Вступил в силу Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", согласно которому внесены изменения в статьи Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ссылка http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202107020056).
Теперь банки при открытии счета должны проверить все лицензии компании и информацию на ее сайте. Если сайта нет, то отказать в открытии счета по этой причине банки не смогут. Зато откажут, если есть проблемы с лицензиями или с сайтом.
Если организация без лицензии работает в сфере, которая подлежит лицензированию, банк откажет в открытии расчетного счета и обслуживании. То же самое произойдет, если организация ведет деятельность, запрещенную в интернете, например, продает онлайн в розницу этиловый спирт, некоторые виды алкоголя и лекарств, проводит азартные игры и лотереи.
Кстати, такие сведения будут запрашивать не только банки, но и страховые организации, операторы телефонной связи, Почта России и так далее.