Добрый день дорогие читатели, на этом канале я продолжаю тему инвестирования или точнее, я выделил отдельный канал под это направление и пока я готовлю отчет по своим портфелям, по выплаченным дивидендам и купонам, определяю список покупок, хочу поговорить с вами о своем опыте на падении рынка в 2020году.
Для начала расскажу, что у меня пока небольшой опыт инвестирования всего 3 года и несколько ограниченные возможности, но есть понимание, что и как делать, чтобы изменить текущее положение дел. К сожалению - это понимание пришло ко мне поздновато и я успел наделать много финансовых ошибок и даже пройти процедуру банкротства. Хотя многие до сих пор не инвестируют и даже не понимают, что это такое.
Инвестирование - это стратегия накопления капитала. В передовых экономиках люди понимают, что от них самих зависит их будущее и они активно занимаются инвестированием, на протяжении всей своей жизни. У нас в стране к сожалению люди надеется на пенсию, Бога, авось и тд.
Я был таким же и чтобы прийти к инвестированию, сначала погрузил себя и свою семью в миллионные долги. Зачем? Да кто же его знает, просто до этого мозг не включался видимо.
Хотя как сказал Брайан Трейси(американский писатель, инвестор, всемирно известный бизнес-тренер)
"Для того, что бы стать богаче в два раза, вам нужно сделать ошибок в два раза больше, чем вы сделали сейчас".
Я не сразу понял эту мысль, но сейчас полностью ее понимаю.
Как и большинство начинающих инвесторов, я начал собирать свой портфель из ОФЗ (облигаций федерального займа) и разбавлять их акциями надежных компаний, Мне хотелось конечно иметь в портфеле больше акций "голубых фишек", но они были слишком дороги и опасны для меня в самом начале. А акции американских компаний мне были не доступны в начале моего инвестирования, так как счет ИИС я открыл в знакомом мне и многим Сбербанке. Он относился к московской фондовой бирже, а в тот период акции иностранных компаний торговались только на Санкт Петербургской фондовой бирже.
История начинающего инвестора - это тема наверное отдельной статьи, но перед тем как рассказать об акциях которые показали за прошлый год наибольший рост в моем портфеле, мне бы хотелось поделиться мыслью, точнее историей еще одного человека. Который оказал на меня большое влияние, заняться инвестированием. Вы все его знаете "Оракул из Омахи" Уоррен Баффет .
В возрасте 11 лет маленького Уорена Баффета начала привлекать деловая сторона жизни. Его отец — Говард Баффет был биржевым маклером и активным членом республиканской партии. Малыш Уоррен, познакомившись с работой отца, захотел поучаствовать в этом . Отец Уоррену купил три акции „Cities Service Preffered“ по цене 38 долларов каждая. Дождавшись, когда цена на них выросла почти до 40 долларов, Баффет попросил отца продать их и заработал на этой сделке 5 долларов. И здесь он получил первый урок. Каково же было разочарование мальчика, когда через неделю цена на эти акции подскочила до 200 долларов. Впоследствии, Уоррен инвестирует только в долгосрочные проекты.
Первая главная мысль: - инвестирование должно быть долгосрочным!
Вторая главная мысль: - лучшее время для инвестирования это падение рынка!
Именно с этими мыслями я и зашел на рынок, повторюсь я начинающий инвестор, но считаю себя и свой подход достаточно успешным. В моем портфеле акции занимали около 30% и только когда я почувствовал, что готов, я начал менять структуру портфеля, открыл новые портфели и уменьшал количество защитных активов.
В моем портфеле есть и были акции крупнейших российских и иностранных компаний. Вкладываться в работающий, многолетний бизнес оказалось намного выгоднее чем держать деньги на депозите в банке.
Сильный взлет и молниеносное падение
За пару месяцев или чуть больше до кризиса и локаута я успел продать акции Аэрофлота(чуть позже я их опять куплю и это будут единственные акции в которых я ошибся, игнорируя финансовые показатели) и еще чуть ранее продал акции Роснефти, взяв на них РусГидро и Яндекс. Данные компании я считал очень перспективными в том году. Я не сторонник продавать и фиксировать минусы, считаю, что все минусы на бумаге, пока вы их не зафиксируете. Я продавал акции которые топтались на месте в течении года или в перспективу которых больше не верил.
Когда же начался локаут, сильное падение показали все! Я понимал, что на восстановление потребуется время. Говорил жене это нормально, она сомнительно по незнанию относилась к инвестированию, считая его некой игрой "угадай красное или черное". А я убеждал себя и её, что потребуется около 2 лет на восстановление и затем будет еще больший рост.
Сам тогда сожалел, что нет возможности купить еще больше акций по таким хорошим ценам. Но цены были хорошие для покупки, а активы в портфеле, которые показывали рост в 10 - 40% начали стремительно падать и некоторые опустились зеркально в минус. Смотреть на это было страшно, но уже тогда я определился, что не продам не одной акции в минус себе!
Решил тогда, что наоборот буду добирать каждый месяц самых перспективных и тех, кто больше просел. Эта тактика сработала на все 100%. Ошибался я лишь в сроках восстановления, некоторые компании показали феноменальный рост на дистанции нескольких месяцев.
Фавориты моего портфеля во время кризиса
РусГидро
Это был один из моих фаворитов и чуть ли не первые акции которые я приобрел, после сильного роста в 2019 году почти на 40% , было падение в минус на 20% и такой же молниеносный взлет обратно. На отметке чуть более 40% прибыли я ее зафиксировал.
Сбербанк
За время моего владения акциями сбербанк показал сначала взлет более 10% и падение в кризис, почти до минус 30%, сейчас ситуация отличная я частично увеличивал долю на просадке и сейчас акции Сбера показывают прирост около 25%. Акции не продавал, только докупал.
Мосбиржа
Мосбиржа так же подверглась влиянию кризиса, только очень быстро восстановилась и показала плюс уже через полтора месяца, если бы я поверил в нее как в других фаворитов своего портфеля , то конечно взял бы еще больше ее акций. Больше Мосбиржу я не закупал, а они выросли на 50% за это время.
Алроса
Алмазный гигант, в компанию я поверил, но в средствах был ограничен и сделал всего 1 покупку 1 лот, компания начала или продолжила свой рост к данному моменту уже прибавив в росте 80%
Лукойл
Лукойл лидер нефтяного рынка России, очень мне хотелось иметь в портфеле дивидендные акции этого гиганта. Как и вся нефтяная отрасль они сильно просели, в кризис, я успел взять их до восстановления, и немного добирал по ходу, сейчас акции Лукойла дают мне 20% прирост и хорошие дивиденды.
Газпром
Газпром имел отрицательную годовую динамику вызванную кризисом и приостановкой работы, я также успел взять их на понижении и добирал по ходу, сейчас акции российского гиганта показывают рост в 50% в моем портфеле.
Внимание! Мой главный фаворит в котором я не сомневался в тот период и который показал отличный рост и принес хорошую прибыль.
Яндекс
Компания показала, что им не страшен кризис, в начале было небольшое падение, но они продолжили развивать свои сервисы и выкупили свою долю у сбербанка. Яндекс вырос к концу года в моем портфеле более 100%. Я покупал акции по 2400, а успел продать, почти по 5050рублей за акцию. На вырученные деньги с этой сделки я уже покупал других своих фаворитов, а акции Яндекса за следующий год уже не показывали такого роста и по сути топтались на месте.
Тиньков (TCS)
К сожалению эту акцию я купил только 1 и в свой спекулятивный портфель, ее нет на московской бирже. Она практически не заметила локаута и росла-росла и росла, сейчас показывает прирост примерно в 280%, но я её не продаю. Сейчас когда пузырь фондового рынка сильно раздут, перспективным на мой взгляд остается только банковский сектор и некоторые отдельные компании, из-за ситуационно возникающих обстоятельств.
Итог
Большую часть моего портфеля сейчас составляют акции около 50% и примерно равные доли облигаций и фондов, в отчетах я более подробно об этом поговорю.
Подводя итог хочу выделить основное, что я вынес из падения рынка в 2020г. Паника - злейший враг инвестора, не нужно кого то слушать, когда все рушится. У вас заранее должен быть план действий на время роста рынка и на время его падения.
На этом пока все, изучайте, инвестируйте, совершайте свои ошибки и извлекайте ценный опыт, побеждайте и формируйте свой капитал. С вами был Денис и мой отдельный канал об инвестировании. Если статья была вам интересна ставьте👍 и подписывайтесь на канал, и пусть перемены в вашей жизни будут только к лучшему!