Инвестиции - размещение вашего капитала в ценную бумагу с целью получения прибыли. На сегодняшний день стать инвестором может абсолютно любой человек, достигший возраста 18 лет. Но к сожалению не все понимают основы и как правильно составлять свой портфель, чтобы ваши инвестиции приносили вам доход, а не убытки. В этой статье я хочу затронуть тему идеального инвестиционного портфеля, который сможет собрать себе любой.
Основы рынка:
Рынок представляет из себя что-то, что похоже на планету, на которой живут компании. Каждая компания живет в своей отдельной стране под названием "СЕКТОР".
Для себя я выделяю восемь секторов:
- Энергетика
- Медицина
- Финансовые услуги
- Технологии
- Телекоммуникация
- Автомобильная продукция
- Товары и услуги
- Материалы ( добыча полезных ресурсов)
Представим, что весь капитал нашего портфеля - это 100%, тогда с помощью простейших расчетов можно сказать, что на каждый сектор должно приходить не более 12,5% вашего капитала.
Сбалансированность портфеля:
Почему нам так важна сбалансированность? Думаю, ответ лежит уже на поверхности - в росте и падениях секторов. Рассмотрим пример: у нас есть акция сектора медицины и акция сектора энергетики, каждая стоит по 100$. Пусть первая упала на 1% и стала стоить 99$, тогда как вторая выросла на 1% и стала стоить 101$.То есть банально мы ничего не потеряли. Вот для чего нужна сбалансированность.
На сегодняшний момент времени, каждый из перечисленных секторов создает и открывает что-то новое, что дает импульсы для роста.
Стратегии правильного инвестирования:
Я выделяю две стратегии инвестирования:
- Покупка акций "роста"
- Покупка акций ради дивидендов
Но что это такое и в чем различия?
Как я уже и писал, крупные компании, которым принадлежат акции, постоянно растут в цене за счет импульсов, которые создаются благодаря открытиям, созданиям, исследованиям. Так, например, годовой прирост по акциям Microsoft составляет в среднем +30%. Однако не каждая компания может похвастаться такими цифрами. Существуют также компании, которые являются на данный момент времени убыточными, то есть прибыль компании после вычета расходов становится отрицательной. Такие компании всегда очень рискованные, и если вы хотите назвать себя хорошим инвестором, то в такие смутные истории лучше не лезть. Выбирайте компанию, которая стабильно способна генерировать денежные ресурсы. За счет этой генерации и происходит рост, так как люди видят, что компания приличная и спешат купить ее акций. Это и есть стратегия акций роста.
Однако существуют компании, которые выплачивают дивиденды. Дивиденды - это часть прибыли компании, которая распределяется между участниками, сотрудниками и т. д. (то есть акционерами) пропорционально их доле ценных бумаг. Обычно дивидендную стратегию рассчитывают те, у кого большой капитал и кто готов зарабатывать не только за счет роста самих акций, но и за счет начисления дивидендов, которые, кстати, начисляются 4 раза в год (чаще всего), однако компания сама в праве выбирать сколько раз выплачивать дивиденды.
Также, хорошо иметь в портфеле акции "рост + дивиденды". Например, в своем портфеле я держу Microsoft, Goldman Sachs, Apple. Прибыль по каждой из этих позиций у меня порядка +7%, хотя инвестировать в них я начал не так давно.
Когда правильно "заходить" в ценную бумагу:
У новичков на фондовом рынке чаще всего горят глаза от потенциальной прибыли с акций, которые показали лучшую динамику за последний день, неделю, месяц. Видя хороший рост бумаги, человек начинает забывать о законах рынка и уже мечтать о прибыли, однако не всегда так получается. На фондовом рынке существуют понятия "перекупленности" и "перепроданности" бумаги.
Перекупленность наступает, когда цену акции бесконечно толкают вверх, затем на определенном участке крупные игроки, такие как хедж-фонды, начинают фиксировать заработанную прибыль, после чего из-за оттока средств бумага падает в цене. Такие падения принято называть КОРРЕКЦИЕЙ. Не надо переживать если после сильного взлета ваша бумага падает - это значит, что она просто находится в зоне коррекции и набирает новых инвесторов для последующего импульса вверх. Например, разберем бумагу компании Moderna, которая выросла более, чем на 50% за последнюю неделю. Естественно, наступила огромная перекупленность, и бумага откатилась обратно.
Перепроданность же наоборот - резкое падаение с дальнейшим отскоком наверх.
Самый опасный сектор инвестирования:
По моему мнению, самым опасным сектором является медицина и ее "компании-биотехи". Эти акции могут как и взлетать ( в случае одобрения препарата), так и красиво упасть (в случае неодобрения). А когда новостей нет, акции данного сектора находятся в "боковике". Боковик - фаза рынка, при которой не происходит существенной переоценки стоимости актива и цены колеблются в некотором диапазоне вокруг среднего значения. Чаще всего, на таких компаниях зарабатывают трейдеры, которые благодаря флэту "покупают дешевле, а продают дороже", так как при любой отрицательной новости все деньги трейдеров уходят из биотехов, следовательно все котировки рушатся. Инвестор должен взвешивать все риски перед покупкой того или иного биотеха.
Я сам не так давно зашел в компании G1 Therapeutics Inc и BioXcel Therapeutics, которые улетели на -20%, так что будьте аккуратны и не повторяйте моих ошибок.
Как не потерять деньги:
Не волнуйтесь, если купленная вами акция может упать в цене. Будете вы в минусе на 10, 100, 1000 долларов - не продавайте в минус, ведь незафиксированный минус по бумаге минусом и не считается. Как говорил Уоррен Баффет:
"Если вы не думаете о владении акцией в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ей в течение десяти минут."
Любая компания может показать отличный рост в долгосрочной перспективе.
Всем удачи и профита! Пишите свои вопросы в комментариях.