Индексная стратегия инвестирования

В самом начале я бессознательно, а теперь и со всей ответственностью, выбрал именно индексную стратегию инвестирования.

Мой результат на сегодняшний день, которым я на самом деле доволен, можете посмотреть. Период на изображении с моим счетом - с мая 2020 по июль 2021.

💭 Кто не в теме, индексный или пассивный фонд покупает ровно те акции\облигации, которые находятся внутри индекса. Например, индекса SP500. Управляющий фондом не может купить их больше или меньше, не может их заменить чем-то. Фонд должен следовать индексу. Всегда.

Индексное инвестирование - это довольно увлекательно. Сейчас вам докажу.

Для начала пара интересных фактов

1️⃣ В индексные фонды уже вложено больше денег, чем в активные и управляемые. Инвесторы рублем голосуют за ETF фонды. Причем инвесторы не только иностранные (те вообще уже походу рождаются с фондом в зубах), но и наши отечественные.

Сравнение доходности индекса SP500 и среднестатистического инвестора.

2️⃣ За последние 30 лет доходность индекса SP500 составила около 10% годовых, а среднего инвестора - всего 4%.

А вот еще сравнение доходности обычного инвестора (оранжевый справа), который покупает отдельные акции, и разных типов портфелей или активов.

*️⃣ Вот вам еще бонус. За последние 15 лет около 90% активных фондов (внутри которых сидят профи и гуру аналитики всех мастей) не смогли превзойти индекс по доходности. Чем больше срок - тем меньше останется успешных примеров.

Погнали дальше.

Идеал, к которому мы никогда не приблизимся. Потому что инвестиции это не отдых на пляже!

Плюсы стратегии

🟢 Экономия времени

Не нужно тратить сотни часов на выбор бумаг, изучение отчетности (этому еще и научиться нужно!), следить за новостями отдельных компаний. Нужно только выбрать распределение активов\стран\валют по долям и закупиться на всю котлету.

🟢 Статистика работает на нас

Цифры и факты про то, как индекс обгоняет всех и вся привел выше.

Состав фонда от компании Финекс на индекс S&P500 - 553 акции внутри!

🟢 Диверсификация

Снижаем риски, покупая сотни компаний внутри одного фонда. Можно одним кликом купить сразу весь мир.

Исключение или добавление компаний в индекс - вовсе не такая редкая штука, как вам может показаться.

🟢 Очищение индекса от шлака

Если компания кашляет и тем более начинает загибаться, то ее долю в индексе сначала уменьшают, а потом и вовсе убирают. Все это происходит без участия инвесторов.

🟢 Экономия на налогах

Особенно актуально для российских фондов. У них есть право не платить налог на купоны и дивиденды от наших же компаний. А еще есть льгота долговременного владения. Очень сильное преимущество даже перед иностранными фондами.

Пример стоимости фонда FXIM в 1,2 доллара

🟢 Низкая цена

Все больше и больше появляется фондов стоимостью по 10-100 рублей. С другой стороны акция Амазона стоит $3600. Одна еврооблигация $100 000. Не всех такое устроит.

🟢 На любой на вкус и цвет

Даже на нашем рынке фондов уже 94 штуки. Если взять США, то их там тысяча. Можно выбрать как отдельную страну, так и отдельную отрасль или направление.

Минусы стратегии

Смотрим фонд на акции РФ и видим жестокую правду - доля энергетики составляет почти 40%, а ИТ компании отсутствую как класс.

🔴 В индексе все подряд

Включая шлаковые компании, которые могут не приносить прибыль. Так же многие индексы страдают тем, что в них большую долю занимает или одна отрасль (нефтегаз для РФ), или малая группа компаний (6 компаний Китая занимают 50% индекса). Это нужно знать и учитывать.

Смотрим тот же самый фонд и его главные параметры - комиссию и ошибку слежения. Суммарно 1,9%, что не мало на горизонте в 10+ лет.

🔴 Комиссия за управление

За все надо платить и тут нет исключений. Все эти ребята из фондов ведь не за просто так следуют за индексами, покупают и продают за вас

акции. Они тоже хотят кушать и это их работа. Комиссии начинаются с 0,03% для ETF фондов в США и доходят в среднем до 1-1,5% для фондов в РФ. Ждем допуска американских ETF на наш рынок...

🔴 Ошибка слежения

Например, индекс вырос на 10%, а фонд на 8%. Где 2% спрашивается? Часть ушла на зарплату управляющему, а часть съела ошибка слежения. Чем фиговее работает управляющий, тем выше эта ошибка. Высокая ошибка слежения как правило характерна именно фондам РФ (у нас они зовутся БПИФ), а не ETF.

Доходности индекса SP500 по годам с учетом инфляции. На что мы можем расчитывать - прекрасно видно.

🔴 Это надолго

Индексная стратегия это как кит или черепаха. Я не просто так поставил кита в начало поста. Это инвестирование в долгую, но зато с большой вероятностью успеха. На индексах не получится за пять лет сколотить себе состояние, как не получится его и потерять. Расчет тут идет на десятки лет вперед и магию сложного процента.

🔴 Отсутствие выбора

Следует из жесткой привязанности фонда к своему индексу. Я не считаю это проблемой, т.к. решается очень просто. В портфеле выделяется некая доля средств для покупок отдельных акций. У меня в данный момент это 5%. Тут уж комбинируйте и закупайте что хотите и как хотите.

Итого

Я ни в коем разе не считаю себя профи инвестирования, стараюсь адекватно оценивать свои силы и свободное время. Сейчас и в ближайшем будущем у меня нет желания изучать отдельные компании и лопатить кучу новостей каждый день. Ведь не понимая, почему именно упала та или иная акция - мне будет очень не комфортно быть ее владельцем.

Я остаюсь ярым приверженцем именно этой стратегии и рекомендую ее всем начинающим. Се ля ви ✌️

Полезные материалы

Читайте новые посты и разборы фондов 👉 подпишитесь на Телеграм ➡️ https://t.me/invest_forever

Задавайте вопросы, смотрите за покупками и отчетами 👉 подпишитесь на Инстаграм ➡️ https://www.instagram.com/invest.forever/

Скачивайте БЕСПЛАТНО мою таблицу учета инвестиций ➡️ https://boosty.to/vnutri_it/posts/a98abcb5-8b15-49ab-9722-5e7e10a1d842