1. Право кредитора на подачу заявления о признании сделки должника недействительной.
Не только конкурсный управляющий, имеющий непосредственную обязанность по оспариванию сделок должника, но и кредитор имеет достаточно обширные права в деле о банкротстве должника.
Если размер включенного в реестр требования кредитора составляет более 10% от общего размера реестра требований, то он имеет полное право обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании сделки должника недействительной.
При этом не учитываются требования аффилированных лиц с должником или кредиторов, которые являются участниками оспариваемой сделки (статья 61.9 Закона о банкротстве (ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 N 127-ФЗ)).
Если процентного соотношения Ваших требований в реестре недостаточно, Вы можете объединиться с другими кредиторами, заинтересованными в пополнении конкурсной массы.
2. Когда необходимо задуматься об оспаривании сделки должника.
Главным признаком того, что необходимо задуматься об оспаривании сделки должника – конкурсной массы недостаточно для того, чтобы требования кредиторов были удовлетворены. Если процедура длиться достаточно давно, а конкурсная масса не пополняется, Вы рискуете остаться ни с чем.
Стоит обратить внимание на действия и бездействия конкурсного управляющего. Если конкурсный управляющий, очевидно, бездействует: не доносит до кредиторов на собраниях исчерпывающую информацию или всячески уклоняется от внятных пояснений, и, кажется, что он явно не заинтересован по тем или иным причинам в пополнении конкурсной массы, не оспаривает подозрительные сделки или же оспаривает, но делает это формально, используйте механизмы оспаривания сделок должниками самостоятельно.
Следует иметь ввиду, что сделка может быть оспорена только на стадии конкурсного производства (статья 126 Закона о банкротстве).
В рамках дела о банкротстве, кредиторы могут оспорить сделку только по банкротным основаниям, предусмотренным статьями 61.2 – 61.5 Закона о банкротстве, и в течение одного гда с момента, когда они узнали об этой сделке. Такой срок исковой давности в нашем случае устанавливает часть 2 статьи 181 Гражданского кодекса Российской Федерации для оспоримых сделок.
3. Подготовка к оспариванию сделки должника и выявление оснований.
Если у Вас нет навыков и познаний в этой области, следует обратиться к специалистам для того, чтобы не потратить время и средства в пустую, не допустить грубых ошибок, которые могут повлечь необратимые последствия.
К примеру, неверно определенное основание для оспаривания или набор доводов и доказательств может стать причиной отказа судом в признании сделки недействительной и невозможности в дальнешем оспорить сделку. Однако прежде чем начать работать с опытным специалистом, мы рекомендуем самостоятельно изучить некоторые нюансы, связанные с оспариванием сделок должника.
Прежде чем выявить такие сделки, ознакомьтесь с материалами банкротного дела. Конкурсный управляющий обязан обеспечить беспрепятственный доступ к материалам.
Проанализируйте:
1). бухгалтерские отчетность и балансы должника, книги покупок и продаж за последние несколько лет (Если таких документов у управляющего нет, письменно требуйте у управляющего принять меры по истребованию таких документов у бывшего руководителя или в налоговом органе. Добыть эти документы – первоочередная задача управляющего);
2). первичную документацию по сделкам должника с его контрагентами (В случае отсутствия таких документов, схема получения аналогична, как в пункте выше. Если бывший руководитель не обеспечил передачу первичной документации, управляющий обязан запросить ее копии непосредственно у контрагентов должника);
3). выписки по всем расчетным счетам должника за максимально возможный период (минимум 3 года). Конкурсный управляющий обязан получить их еще в процедуре наблюдения;
4). иные документы, имеющиеся в материалах банкротного дела. Необходимость оспаривания сделок может возникнуть в отношении требований, которые находятся на стадии включения или уже включены в реестр. Обратите на это особое внимание.
Часто на практике мы сталкиваемся с тем, что в реестр требований кредиторов включаются компании «дружественные» к должнику, а их требование сформировано искусственно исключительно с противоправной целью уменьшения в интересах должника и его «дружественных» лиц конкурсной массы и количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов.
И так, кратко поясним, какие чаще встречаемые основания для оспаривания сделок должника предусматривает Закон о банкротстве:
1). Подозрительные сделки на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве.
Сделка совершена должником в течение 1 года до даты вынесения арбитражным судом определения о принятии заявления о признании организации – банкротом.
При этом такая сделка должна быть совершена при неравноценном встречном исполнении обязательств, в том числе, если цена этой сделки или иные условия сушественно в худшую для должника сторону отличаются от цены или условий, при которых совершаются аналогичные сделки.
2). Подозрительные сделки на основании пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.
Сделка совершена в течение 3 лет до даты вынесения арбитражным судом определения о принятии заявления о признании организации – банкротом.
Для признания такой сделки недействительной, необходимо доказать:
- сделка совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;
- в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов;
- другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки.
3). Сделки с предпочтением на основании пункта 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Сделка совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
При этом такая сделка признается недествительной при наступлении одного из следующих обстоятельств:
- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;
- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
4). Сделки с предпочтением на основании пункта 1 и 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Сделка совершена в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
При этом такая сделка признается недествительной при наступлении следующих условий:
- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки.
И такая сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
- кредитору или иному лицу, с которым совершена данная сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества у должника либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества. Подробно о признаках неплатежеспособности мы рассказываем здесь.
Обратим внимание на некоторые нюансы, которые могут свидетельствовать о подозрительности сделки:
- сделка совершена должником с аффилированным лицом;
- сделка или ее объемы не характерны для хозяйственной деятельности должника;
- цена сделки явно не выгодна для должника и (или) между должником и стороной сделки сложился нерыночный характер отношений (условия сделки, недоступные обычным участникам рынка);
- первичная документация имеет противоречия, следы подлога, или ее очевидно недостаточно, чтобы подтвердить реальность отношений между должником и контрагенто;
- иные подозрительные обстоятельства, которые ставят под соменение целесообразность совершения сделки.
4. Как оспорить сделку должника?
Если Вы тщательно проанализировали доступные Вам документы и сведения и уверены в наличии оснований для оспаривания сделки, необходимо действовать решительно и начать со следующего:
1) Подготовить мотивированное заявление, в котором подробно изложить:
- фактические обстоятельства совершения сделки, которую Вы оспариваете, указать данные контрагента должника;
- документы, которые подтверждают совершение сделкиили же их отсутствие, указать причину отсутствия (договоры, акты, выписки по расчетным счетам, платежные поручения о перечислении денежных средств должником);
- в случае, если вы оспариваете подозрительную сделку, указать причинно-следственную связь между совершением подозрительной сделки и негативными последствиями (уменьшение конкурсной массы, нарушение имущественных прав крелиторов, преимущественное удовлетворение и т.д.);
- в случае, если Вы оспариваете сделку с преимущественным удовлетворением требований отдельного кредитора, указать в чем выражается это предпочтение.
- указать правовые основания для оспаривания сделки и Ваши требования, а также какие последствия недействительности сделки должны наступить (возврат контрагентом перечисленных ему должником денежных средств в конкурсную массу или возврат имущества, проданного на основании договора купли-продажи);
2) Собрать необходимые доказательства, сформировать надлежаще заверенный пакет документов (в случае, если оригиналы представить в суд невозможно или нет необходимости);
3) Подать документы в суд, направив копии заявления и приложений арбитражному управляющему, а также сторонам по сделке, кроме должника;
4) Совместно с завлением сразу можно обратиться в суд с ходатайством об истребовании необходимых доказательств или привлечении к обособленному спору третьего лица.
Дальнейший успех рассмотрения арбитражным судом Вашего заявления о признании сделки должника недействительной зависит только от того, как Вы отстоите свои требования в суде.
Если Вы не уверены в своей позиции или Вам нужна помощь на любой из стадий оспаривания сделки должника, Вы можете обратиться в нашу компанию. Среди специалистов нашей команды, есть квалифицированные юристы, специализирующющиеся только на оспариваниях сделок.
Ссылка на статью на сайте www.astrea-bc.ru
Автор:
Руководитель банкротной практики Банкротного центра "АСТРЕЯ"