Стабильный доход даже во время провала на фондовом рынке - возможно ли такое? При грамотном подходе к формированию портфеля все возможно!
Это что, настоящий портфель с акциями?
Нет, это только название подхода к инвестированию. Он предполагает, что инвестор набирает пул разных активов, которые в совокупности дают положительную динамику вне зависимости от положения дел на рынке.
Конечно, в такие времена, как обвал 2020 года, мало кто может устоять. Но и тут сбалансированный инвестиционный портфель лучше бездумно набранных позиций - он меньше будет подвержен колебаниям.
Если вы еще начинающий инвестор и пока не готовы самостоятельно собирать инвестиционный портфель, обратите внимание на ETF. Это акции фондов, которые вкладываются в широкий спектр активов.
Портфели различают по степени риска
Существует прямая зависимость - чем выше потенциальная прибыль портфеля, тем выше по нему риск. В зависимости от того, какие просадки (падение стоимости всех активов в портфеле в процентах) готов терпеть инвестор, его портфель может быть консервативным, сбалансированным или агрессивным.
Торгуешь или ждешь
В зависимости от подхода к инвестированию состав пересматривается состав бумаг в портфеле. Кто-то склонен к пассивному инвестированию - активы покупаются один раз и на несколько лет.
Кто-то пересматривает свой портфель раз в месяц, это активное инвестирование. Чаще пересматривать портфель не имеет смысла. Это уже не портфельное инвестирование получится, а трейдинг.
Разложили все по полочкам
Чаще всего инвестиционный портфель строится, исходя из терпимости к риску инвестора, но существует идеальный портфель, который собирается ровно в тех долях, которые есть у самого рынка. Дорогие компании в нем занимают много места, а дешевые - мало.
Кроме того, активы собраны максимально "разношерстно", то есть являются представителями разных секторов и ниш экономики.
В идеале такой портфель может существовать много лет без изменений, но в реальности он все же требует пересмотра, так как меняются циклы в экономике.
И сколько жить портфелю?
Максимально сбалансированные портфели могут существовать несколько лет. В такие портфели берут ценные бумаги, которые генерируют дополнительную прибыль, например, акции, по которым выплачиваются дивиденды.
Чаще всего портфель "живет" несколько месяцев без пересмотра. После чего его состав необходимо анализировать с точки зрения доходности.
Чем дальше горизонт инвестирования, тем больше в портфеле должно быть высокорисковых инструментов. Ближе к окончанию срока жизни инвестиционного портфеля его состав пересматривается в сторону консервативных инструментов, например, облигаций.
Итого
Собирая свой первый портфель, обратите внимание на следующие моменты:
- Определите для себя горизонт инвестирования - на какой срок вы готовы отдать свои деньги в работу.
- Оцените свою терпимость к рынку. Кто-то готов пережить и 20%-е просадки, а для кого-то и 10% будет катастрофой.
- Решите, будете ли самостоятельно собирать портфель или обратитесь к готовым инструментам.
- Выбирайте инструменты в зависимости от ожидаемой прибыли - потенциально большая прибыль предполагает больший риск.