Использование современных средств связи и новейших интеллектуальных технологий, позволило мошенникам с легкостью втираться в доверие к людям. Выполняя звонки с различных телефонных номеров, они убеждают доверчивых граждан в необходимости совершения определенных финансовых операций, предоставления персональных данных, оплаты услуг, которые не были оказаны.
Рассмотрим 5 мошеннических схем, действующих в сфере микрофинансирования.
Подача заявки через сомнительный чат-бот
https://www.youtube.com/watch?v=kbBqbUrK73I
На интернет-страницах представлены различные предложения о предоставлении денег в долг. Отдельного внимания заслуживают чат-боты. Как следует из рекламы, написав чат-боту желаемую сумму, вы получите одобрение заявки незамедлительно, и деньги будут зачислены на карту заемщика в тот же миг.
Воспользовавшись таким чат-ботом, будущий заемщик хотел мгновенно получить микрозайм, а не большое количество звонков с различных номеров, в ходе которых автомат просил подтвердить оформление микрозайма.
Вместе с тем с увеличением числа входящих вызовов у гражданина возникало все больше сомнений в том, что на его имя не будут открыты займы, выдача которых фактически не произойдет.
Несмотря на внесение номеров, с которых поступали входящие звонки, в черный список, телефон не переставал звонить.
Чтобы избавить себя от сотрудничества с нелегалами, необходимо тщательно подбирать кредитора, изучив его документацию и узнав положение на рынке.
Оказывать услуги по предоставлению микрозаймов компания «МаниМен» начала еще с 2012 года. Законность ее деятельности подтверждена наличием соответствующей записи в государственном реестре МФО, который находится в ведении Центробанка.
Поступление звонка от службы безопасности «Сбербанка»
https://www.youtube.com/watch?v=-ArfvesmLqU
Одним из наиболее распространенных способов мошенничества, подпадающих под действие статьи 159 Уголовного кодекса РФ, являются звонки, совершаемые лжебезопасниками «Сбербанка».
Учитывая количество выданных «Сбербанком» дебетовых и кредитных карт, мошенникам не составляет труда попасть на очередного клиента, активно пользующегося платежным инструментом.
Ситуация разыгрывается минимум двумя «специалистами», один из которых уведомляет о совершении подозрительного перевода со счета и выясняет остатки на картах, в том числе и тех, что открыты в других банках. А другой подтверждает выполнение перевода мошенниками и обещает, что банк возместит утраченную сумму, настаивая на том, что операция по возврату средств должна быть выполнена незамедлительно в ближайшем банкомате и без уведомления сторонних лиц.
Вставив карту в банкомат, клиент видит, что банк исполнил обещание по возврату суммы на карту, после чего его доверие к звонящим повышается, он готов продолжить выполнение их наставлений.
В этот момент лжебезопасник настаивает на переводе денег по указанным им реквизитам, мотивируя этот тем, что такой перевод будет выполнен на новые реквизиты клиента, сгенерированные банком.
Нельзя исключить ситуации, при которой на карте «Сбербанка», принадлежащей клиенту, будут находиться заемные средства, предоставленные «МаниМен». Чтобы не утратить их, при поступлении подобного звонка рекомендовано самостоятельно перезвонить в банк по указанному на карте номеру и выяснить, был ли получен третьими лицами доступ к деньгам.
Услуга удаления займов из баз МФО
https://www.youtube.com/watch?v=OuxeKx5-oVY
Допустив просрочку по выплате микрозайма или получив его без намерения к возврату, некоторые клиенты ищут способ удаления информации о себе и полученных займах из баз микрофинансовых организаций.
Подобные услуги предлагаются на просторах интернета. Их стоимость напрямую зависит от того, какие суммы клиент хочет «удалить». Сразу после того как аванс поступает мошеннику, человек перестает выходить на связь и, соответственно, на получение обещанного результата рассчитывать не приходится.
Учитывая то, что клиент и сам намеревался совершить противозаконные действия, сообщать в правоохранительные органы о факте мошенничества он не будет, что позволяет преступникам продолжить поиск новых жертв и реализацию отработанной схемы.
Чтобы не стать жертвой подобного мошенничества, необходимо помнить о том, что доступ к базам МФО, позволяющий проводить удаление информации о клиенте и полученных им займах, отсутствует даже у сотрудников таких организаций. При этом заемщики должны понимать, что единственным способом избавления от задолженности по микрозаймам, является ее полное погашение.
Использование программ подмены номеров
https://www.youtube.com/watch?v=YbJJF1Y14Do
Представляющиеся сотрудниками банков мошенники не стоят на месте. Теперь они пользуются программами подмены номеров, чтобы звонок поступал абоненту именно с того номера, который указан на обратной стороне банковской карты.
В ходе таких звонков происходит выманивание персональных данных клиента, с целью последующего их использования для оформления кредитов и займов.
Не исключено, что подобная схема может быть использована и мошенниками, представляющимися микрофинансистами. Получив подробную персональную информацию о ФИО и паспортных данных доверчивого абонента, они смогут оформить микрозайм на имя жертвы.
Минимизировать вероятность мошенничества по данной схеме можно только путем отказа от предоставления персональных данных тем, кто звонит.
Посредничество в получении микрозайма
https://www.youtube.com/watch?v=Sqkd_UDMJA8
Имея исключительно негативную кредитную историю, некоторые клиенты не стремятся предпринять действия к ее исправлению, а намереваются получить очередной микрозайм. Учитывая количество просрочек и отрицательную платежную дисциплину заемщика, в предоставлении заемных средств, вероятно, будет отказано.
Помощь в согласовании микрозайма обещают предоставить мошенники, которые готовы оказать услугу за деньги. Доверившись мошенникам, имеющий потребность в деньгах человек, отдает им средства в надежде получить микрозайм.
В действительности, повлиять на одобрение микрозайма третьи лица и даже работники МФО не могут, ведь заявки обрабатываются автоматически с помощью скоринговых систем.
При сотрудничестве с MoneyMan вам не страшны никакие мошенники! Здесь только законные и выгодные микрозаймы!
