Размышления про инвестиции.
Давайте сегодня тоже зайду издалека. Пример, на мой вкус, весьма наглядный. Вот вчера писал альтернативную заметку про повседневную еду, и сравнивал эту тему с инвестированием.
Вот давайте продолжим аналогию. Дали, нам, значитЦцца, любителям поесть, зарплату, да еще с премией. Ухххх, карман чешется!!! Прикупить продуктов, да получше, да повкуснее, и навернуть за милу душу.
И идем мы на большой рынок, с дЭньгой. А что покупать - не решили. Ну получилось так. Типа придем на рынок, посмотрим, оглядимся. Вот на что глаз ляжет - того и наберем полную авоську. Денег-то у нас немеряно.
И вот приходим мы... а глаза - разбегаются. Выбор - огромный. Тут отечественные производители, тут иностранные, тут санкционочка лежит. И цены везде разные. Тут по 100 рублей, а там по 110, а здесь по 90. Как в известном юмористическом номере: раки - маленькие, но сегодня, но по 3. Упаковки разные, веса - разные. Весы для взвешивания весов - тоже разные. Что брать, по сколько? Ухххх, голова кругом пошла. А еще есть хочется, зря голодным пошел.
А тут - очередь стоит, большая! За ананасами. И зазывают активно: мол дешево, вкусно, свежО. Ну и мы где-то сами читали на днях, в интернете, что ананасы еще стимулируют обмен веществ. Похудение, все такое.
И очередь прям стоит, и хватают по 2-3 авоськи. Ну как не взять? Все берут, рекомендуют, - значит что-то вкусное, недорогое. За красной икрой вон очередь не стоит, а тут - стоит. Надо брать. Берем, с запасом. Оп... а цена-то дороговата... ну да ладно, пойдет.
Дальше - картошка. Уйёёёёёй, 79 рублей, едрен батон!.. И морЬква по 110, жесть. Не планировал же брать... Тащить еще. Ну а вдруг ее дороже станет?!! Не, надо брать. Мешок, лучше 2. И морЬквы.
Масло подсолнечное - очередь... все хватают. Говорят, завтра отменят какие-то пошлины для РусАгро, и все подорожает в 2 раза. И пропадет с прилавков. Ужас!.. Конечно, берем!!! Ящик сразу, на голову поставить, как в индийских фильмах. И муку возьмем, и яйца. Дорого, канешн, но вдруг вообще пропадет, как дальше жить?
Оп, и деньги почти кончились. Ну возьмем еще упаковку сосисок - эти всегда пригодятся. И домой. Все, наших денег нет. А представьте, ну так, между делом, если завтра - распродажа?..
И вот приходим мы домой, а у нас набор продуктов: ананасы, картоха, морковь, масло подсолнечное, яйца, мука. Что же можно эдакого из этого всего говна добра приготовить?
На ум идет только пицца... С ананасами (древние римляне мне бы щаззз устроили "сипуку"). Такой себе получился наборчик в нашем пакете. Хоть картохи, возможно, и надолго хватит.
Ну или вот ту же картоху можно отварить с банальными сосисками. И закусить ананасом. Вот и закупились. Вот и поели. А какие были планы, какие были потенциальные возможности.
Вот такие перспективы ждут на фондовом рынке инвестора с деньгами, особенно, начинающего. Если он не имеет четкого плана хотя бы на текущие сделки. Рынок и спекулянты будут диктовать ему свои условия, и навязывать свои решения. В отличие, от моего блога, кстати.
Кто-то скажет, мол рынок не может ошибаться. Раз все берут, так и почему бы мне не взять следом. Я вам так скажу: мнение даже миллиона мух не заставит меня пойти по их пути.
Ребята, на рынке условно 80% (все тот же любимый принцип Парето) - это трейдеры и спекулянты. Они не планируют брать акции на долгосрок. Их задача - гонять цену вверх и вниз, причесывая всех против шерсти и зарабатывая на тех, кто "зашел" в неверном направлении.
Я же всегда имею несколько планов, как и что мне закупать дальше:
- Общий стратегический план (ссылка тут) на ближайшие 10 лет, опирающийся на мои базовые цели инвестирования.
- Приоритезация отдельных бумаг, которые лягут в фундамент моего инвестиционного портфеля. Пока это золотодобытчики (Полиметалл - план покупки на этот год уже выполнен) и металлурги (Северсталь, НЛМК). При ощутимых просадках этим бумагам отдается абсолютный приоритет. Если просадок нет - то беру некий комфортный лот приоритетных акций на часть суммы пополнения, а на остаток добираю другие интересные мне бумаги (вот пример).
- Наблюдаю за остальными интересными мне на перспективу бумагами. Если есть просадки по ним, а на приоритетные активы цены высокие, а дивиденды еще далеко - то могу сместить фокус, но осознанно и под оптимальные для меня цены.
- Не забываю про задачи диверсификации. Т.к на долгосроке никто не знает, какие бумаги будут наиболее успешными и прибыльными. Но все же не забываю, что есть какие-то конкретные акции, которые успешны уже сегодня и платят конкретные и ощутимые дивиденды.
- Если есть компания, которая платит ну очень хорошие дивиденды, которые вот уже на носу., то провожу конкретный расчет и сравнение среди интересных мне акций, чтобы понять, покупка которой мне даст наибольший возврат внесенных средств уже в этом году. Хороший пример: покупка Алросы даже по цене 134 рубля (статья тут), но еще до отсечки. И, как следствие, грядущие суммарные дивиденды с доходностью 14+% уже в этом году.
- Реинвестирование получаемых дивидендов под покупку акций компаний (пример тут), которые еще будут платить в этом году. Таким образом я формирую работу сложного процента для дивидендной стратегии, который даст свой эффект в последующие годы.
- Если по каким-то компаниям идет некий избыточный и однозначный (например, сверхположительный) новостной фон, то не бегу за толпой закупаться этими "сверхуспешными" акциями. А пытаюсь разобраться и провести сравнительный анализ с другими бумагами, которые мне интересны на долгосрок. Например, была статья про Сбер и Газпром. И решение о покупке принимаю уже на основании данного анализа, причем только для себя лично. Остальным ничего не советую. Не уговариваю и не отговариваю. Каждый решает сам.
- Если на рынке по интересным (особенно если по приоритетным) мне акциям идет снижение цен, то снова провожу анализ информации. Почему снижается, на сколько снижается, как долго можно ждать и покупать бумаги по такой цене. Возможно, что новость ничем глобально не грозит, и люди-спекулянты просто не понимают ее сути. Далее сам принимаю решение о возможности внеплановой докупки (пример тут), если это целесообразно в данный момент и при текущих моих финансовых возможностях. Отдельно отмечу, что я не вижу причин продавать свои акции на падении цен.
- Ну и дальше по кругу: пополнение, сверка с планом, анализ цен, разумная покупка, учет, получение дивидендов. Весь этот цикл на долгосроке покажет для меня потрясающие результаты, о которых сейчас даже просто мечтать кажется непозволительными фантазиями.
Но я и не мечтаю. У меня есть ПЛАН! И никаких импровизаций!
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.