FINIKO - кратко
Я не буду описывать информацию о компании, так как об этом достаточно информации на просторах интернета. Скажу кратко - это автоматизированная система генерация прибыли, не понятно каким образом и кем.
В связи с тем, что мне пришлось немного поучаствовать в данной структуре, решила разобраться более детально и начать с корней. Поехали..
САЙТ для клиентов и установочные документы.
На платформе для клиентов помимо обещанных продуктов представлены документы о компании и для "игроков" системы.
Начнем с главного документа, правда выскакивает предупреждение о документах и согласии, но так как нет юридической стороны, все это становится не так важно...
Фирма TM ANTOINE PARTNERS (далее TM), заголовок которой отчетливо трассирован в иллюстраторе, проще говоря, логотип компании переведен в вектор. В связи с тем, что весь текст подлежал трассировке и копированию, его перевод усложняется. Но у нас 21 век, таким образом не предоставило труда это сделать. Мы получаем английский текст, вспоминаем язык, или google переводчик в помощь.
Начнем с того, кто такие TM ANTOINE PARTNERS? Это юридическая практика бутика, предоставляющая премиум-услуги физическим лицам, компаниям, финансовым учреждениям и государственным органам в Сент-Люсии и через ее партнеров по всему Карибскому бассейну. (перевод google).
По сути можно предположить, что Финико заключило договор с данной фирмой по офшорных счетам, НО, если внимательно вчитаться в документ, то можно заметить, что он написан о фирме TM, который приуроченн как уставной документ FINIKO или FNK (что странно), в общем, документ для тех кто не хочет тратить время на изучение.
Помимо самомого документа, какие еще смешные странности я обнаружила, так это очевидная вставка не стесняясь другого шрифта FNK ->
Если бы документ относился к Финико, то, последний пункт 21 гласит: Я, Thaddeus M.Antoine- управляющий партнер компании TMANTOINE Partners (адрес: Suite1, NAPA Building John Compton HighwayP.O. BoxGM 1004 Castries, SaintLucia), ознакомлен с местными правилами лицензионных требований в Сент-Люсии и подтверждаю, что нет необходимости иметь операционную лицензию для деятельности на рынке форекс, если она осуществляется не в Сент-Люсии. Вопрос: причем тут форекс и криптовалюта FNK? И опять же, исходя из пункта 19, токен НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ни ценными бумагами, ни иностранной валютой...и вообще, они не лицензированные трейдеры... Подводя итоги к данному документу - он является подделкой пятиклассника двоечника, для тех, кто не читает документацию или не обращает внимание на буквы, которые складываются в слова и предложения (без подтекста, а лишь призыв к проверке сведений). Уставные документы о фирме FINIKO, которые гласят почему-то о FNK, являются подделкой.
Нет смысла разбирать их документы о каком-либо продукте, так как исходя из главенствующего - все остальное игровая стратегия. Хотя, пару слов добавлю для тех, кто решил обратиться в суд, хоть и все размещенные на сайте документы липа, обращаю ваше внимание, с чем вы согласились:
Далее, документ Service offer agreement (office)
гласит: It Development Consulting Ltd: 420059, Казань, ул. Нурсултана Назарбаева, 35, корп.1, кв.150 - СНТ "ЛАЗУРНОЕ" — Действующее, Председатель правления: Доронин Кирилл Леонидович. +7 960 050 03 94 - данный телефон в numbaster бьется как: Финико кпк рабочий.
СНТ Лазурное - оказывается, он председатель правления.
ДОКУМЕНТ AML Policy в нем сказано, что “Company” - Cyfron FNK LTD (hereinafter “CYFRON"), registered in Saint Lucia, registration number 2020-00094, legal address: Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia. В реестрах я снова не нашла данной компании:
Требования для регистрации компании в Сент-Люсии можно почитать тут. Там не все сложно, но и не все просто, как минимум в реестрах она должна быть. Идем далее.
ЭСТОНИЯ, зарегистрированная компания.
Доронин зарегистрировал компанию в Эстонии (доки), но в связи с законодательной базой они не имели прав вести на их территории свою деятелность. Из регистров Эстонии наблюдаем: документ, согласно ему есть два учредителя, это Кирилл Доронин и Марат Сабиров.
В силу нового законодательства Эстонии, компания CyfronCapital не попадает под эту лицензию и не имеет права вести свою деятельность.
РОССИЯ, не зарегистрированная компания
Если переместиться в Россию, то согласно ФЗ «Об инвестиционных фондах» управляющая инвестициями компания должна иметь лицензию, деятельность таких компаний строго регламентирована. Для начала такая компания вообще должна быть зарегистрирована в РФ. Но никакого связанного с «Финико» российского юрлица не было найдено. И все умные слова при переходе на Комплаенс являются фикцией.
ТРЕЙДЕРЫ
Касаемо торговли, судя по найденной информации они зарегистрированы на площадке Interactive Brokers. Можно открыть несколько вариантов счетов и отдать свои деньги в доверительное управление. Финикийцы также предлагают проверку своей работоспособности через данный сервис, где ты даешь 2000$, причем без договоров на честном слове и наблюдаешь за их торговлей на твои кровные.
«Финико» не предоставит вам гарантий сохранности денег, если вы решите передать свой счет в управление. Документов никаких не будет, зато можно связаться с трейдерами. Как это защитит деньги — никому не понятно.
Предоставляемый отчет о их брокерской деятельности ведется через Альберта Гадилова, которому видимо вы и передали свои деньги.
FNK токен
Приступим к самому интересному проекту (для меня), в связи с тем, что я около 8 месяцев занимаюсь изучением криптовалюты и всем, что с ней связанно, я должна была выяснить про данный токен по максимуму.
Подробная информация дана на сайте etherscan.io, где дана вся информация входящих и выходящих активов. Кстати, хорошее видео по этому поводу нашла, рекомендую к просмотру.
Посмотрим белую книгу по данному токену
Самое интересное, как они собирались заводить токен на мировую арену, если в белой книге написано: компания не предоставляет услуги гражданам США и т.д., и не осуществляет свою деятельность в данных странах...
В общем, это тупо пыль в глаза. Поговорим о листинге на биржи.
Про карту я вообще молчу, так как ни Visa ни Master еще не опробировали свои возможности в криптовалютной структуре, а идет разработка. Смешно было бы, если Финико стало первопроходцем.
Листинг на биржу BITTREX
Из письма ФИНИКО, которое было разослано по всем каналам донесения иная информация
Адрес на что ссылается финико принадлежит www.funday.agency, которые ну никак не причастны к бирже и занимаются регистрацией новых проектов и их продвижением.
Таким образом, они действительно попытались на нее зайти, но не смогли пройти проверку и решили пустить обычную пыль в глаза.
Немного о налогах Доронина мимоходом.
В открытом источнике можно посмотреть историю по налогооблажению
По итогам, любая пирамида рано или поздно заканчивает свою деятельность, главное успеть вывести свое вовремя. Никогда не нужно жадничать, ибо поговорка скупой платит дважды, является истиной.
Прежде чем куда либо вступать, я рекомендую досконально проверить информацию, дабы не тешить себя надеждами и не становиться истинным адептом.
РЕГИСТРАЦИЯ САЙТОВ
Кстати, совсем забыла. Резюме по сайтам
Регистрация сайта проходила с IP 104.22.45.200, который принадлежит
Таким образом не сверкнули своим именем и сайт им не принадлежит, если только регистратор по решению суда не предоставит данные, но это вопрос, ведь компания находится в San Francisco. https://cabinet.thefiniko.com/ - является его поддоменом.
Регистрация сайта через IP 116.203.81.14
В общем концов не найти.
ТОКЕН HUMANITY
Как услышала - так поржала. Данный токен уже давно был изобретен и не компанией Финико. Данная монета и правда является благотворительной, а настоящее ее название Harmony (ONE).
На этом все.
Всем добра!