KYC или знай своего клиента - очень важный инструмент, с помощью которого централизованные крипто-биржи отслеживают вашу информацию, чтобы подтвердить, что вы являетесь тем, за кого себя выдаете, а также поделиться ею с налоговыми инспекторами и уменьшить вашу финансовую конфиденциальность. Так это звучит из уст крипто-анархистов и энтузиастов криптовалют? Давай поговорим об этом.
Нужно согласится, что KYC, как правило, является важной частью соответствия, и что первоначальный дух криптовалюты, ориентированный на децентрализацию, свободу и конфиденциальность, не одобрил бы проверку KYC для торговли криптовалютой. Но...
Согласно Investopedia, «знай своего клиента» - это стандарт в инвестиционной индустрии, который гарантирует, что инвестиционные консультанты знают подробную информацию о толерантности к риску своих клиентов, знаниях об инвестициях и финансовом положении. Соответствие KYC обычно включает в себя такие требования и политики, как управление рисками, политика принятия клиентов и мониторинг транзакций». Его основная цель - отслеживать вас и соблюдать законы и стандарты по борьбе с отмыванием денег.
И так, насколько важно применение KYC?
Давайте сначала зададим себе вопрос: что вы делаете в крипто-пространстве? С какой целью вы сюда пришли?
Если вы крипто-анархист до мозга костей, и вам не важен заработок на крипте, а прежде всего идея крипто-революции - тогда да, тогда конечно KYC вам будет претить по духу, и чужд по идеологии. Но это только если вы идейный. Но очень сомнительно.
Как показывает статистика, более 80 процентов людей находящихся в крипто-пространстве пришли с одной целью - получить прибыль, а остальные 20 это разработчики и крипто-анархисты. Около 30 % пришли вообще просто разбогатеть. Только чуть более 20 % из общей массы пользователей исследуют крипту и проекты, изучают что к чему, но в основной массе, никто даже не вникает в технологию. Это как каждый день пользоваться смартфоном, но понятия не иметь, как это устроено.
Теперь ответьте: разве таким людям принципиален KYC? Они ведь пришли не мошенничать, а получить прибыль. Традиционная фиатная система приучила нас к всякого рода аутификациям, и пока что (пока), это приемлемая “жертва”.
Не стоит сбрасывать со щитов и обратную сторону медали: защиту
Ведь как пишут крипто-новостные ресурсы: крупная биржа в Канаде под названием Coinsquare недавно передала все данные своих клиентов в Налоговое управление Канады, и становится ясно, что правительство все больше участвует в том, что вы делаете с вашей криптовалютой.
Для кого это написано? Ведь и ослу понятно, что правительства никогда не откажутся от контроля и регулирования.
Почему то крипто-анархисты помалкивают, когда децентрализованные биржи теряют десятки миллионов долларов клиентских средств из-за того, что мошенник их вывел на сторонний кошелек. И спросить-то не с кого, так как отсутствие KYC и сделало это возможным.
Все имеет две стороны, и чтобы сложить полную картину, нужно внимательно изучить обе. Даже если вы хотите соблюдать правила, вы все равно можете иметь некоторую финансовую конфиденциальность. Да и бояться вам нечего, если вы пришли с благими намерениями. Но выбор за вами.
Многие биржи требуют определенного уровня KYC, который может быть любым, от вашего адреса, до вашего государственного удостоверения личности. С этими ограничениями вас очень легко отследить. Те, кто не ценит проверку KYC, могут использовать децентрализованные биржи или любую платформу, которая позволяет им совершать транзакции без предоставления информации или проверки KYC.
Для полной конфиденциальности безопаснее всего придерживаться платформ на основе смарт-контрактов, таких как Uniswap или PancakeSwap, но существует множество платформ, позволяющих торговать, но на которых риск является ключевым фактором.