Статус квалифицированного инвестора был введен федеральным законом "о рынке ценных бумаг". Он поделил инвесторов на тех кто может и не может работать с любыми финансовыми инструментами на фондовой бирже. Статус квалифицированного инвестора - это ключ, который открывает дверцу к новым активам и возможностям. С одной стороны его можно легко получить, а с другой все не так просто как кажется. Как показывает практика, не каждый инвестор позволяет воспользоваться статусом так, как этого хотелось бы. Вот небольшой обзор моих брокеров и тех возможностей, которые они открывают квалифицированным инвесторам.
Как получить статус квалифицированного инвестора
Существует несколько способов получения заветного статуса. Все они не равнозначны по усилиям и затратам:
- Коммерческий способ. Для получения статуса необходимо иметь определенные торговые обороты:
- Объем не менее 6 миллионов рублей в год;
- Количество: не менее 10 сделок в квартал и не менее 1 в месяц.
Данный способ хорош тем, что обороты может нагнать кто угодно. За это придется заплатить комиссию или не заплатить... У многие брокеров существует перечень фондов, при покупке которых комиссии не взимаются. Делайте выводы сами.
- Богатый способ. Инвесторам, накопившим не менее 6 миллионов рублей на счетах в банках и ценных бумагах, статус выдается бесплатно;
- Умный способ. Получив финансовое образование, люди могут претендовать на статус.
Что важно, статус квалифицированного инвестора не переносится от брокера к брокеру автоматически. Например, я получила статус в Альфа банке, но чтобы получить его в Тинькофф, надо предоставить подтверждение правомерности получения статуса. Не буду комментировать насколько тщательно брокеры проверяют список предоставляемых документов, я читала, что у некоторых компаний из моего списка статус можно получить на раз-два.
Тинькофф Инвестиции
Тинькофф - это активно развивающийся, набирающий обороты брокер. Он активно наращивает клиентскую базу и постоянно запускает программы поощрения. Поэтому мой совет, если хотите открыть счет у этого брокера, ждите акцию, чтобы получить что-то от банка. Почти на постоянной основе у банка действует акция для людей, зарегистрировавшихся по ссылке от друга - месяц торговли без комиссии.
У брокера есть несколько тарифов, которые различаются по размеру комиссий. Так вот, доступ к широкому кругу ценных бумаг брокер дает только на своем премиум тарифе... И получается, что статус квала можно легко получить за год, но толка от него мало. А вот их премиум тариф открывает превосходные возможности: доступ к новым активам и внебиржевым инструментам.
Но посмотрите на скриншот сверху, абонентская плата на Премиум тарифе может быть конской.
ВТБ-Инвестиции
ВТБ-Инвестиции - это один из крупнейших российских брокеров. Объем сделок, совершаемых через него входит в соответствующий ТОП-10 по ММВБ. У банка есть несколько тарифов, но от выбранного тарифа зависит только размер комиссии. У банка есть пакет "привилегия", который дает доступ к отдельной сетке тарифов, но набор доступных активов никак не зависит от выбранного тарифа.
В 2021 году ВТБ выступал андеррайтером в нескольких IPO. Клиенты банка имели возможность участвовать в этих размещениях.
Банк позволяет получить статус квалифицированного инвестора тем клиентам, которые удовлетворяют стандартным требованиям. Квалифицированным инвесторам открывается доступ к новым активам:
- Структурным нотам;
- IPO зарубежных компаний;
- Еврооблигациям, не торгующимся на ММВБ.
Клиенты не получаю доступ к ETF крупнейших международных провайдеров.
Альфа-Инвестиции
Альфа-Инвестиции - это брокер, созданный одноименным банком. Это опять же крупный брокер, входящих по объемам клиентов в ТОП10 благодаря своим тарифам. У брокера есть 2 тарифа, которые никак не связаны со статусом квалифицированного инвестора. Тарифы брокера и его специализированное ПО располагают к трейдингу. Я создаю в Альфа директе роботов и они торгуют в полуавтоматическом режиме. Благодаря роботам и моим торговым оборотам я легко получила статус квала у Альфы. Клиенты-квалы согласно оф.сайту компании получат доступ к:
- Зарубежным активам, которых нет на ММВБ и СпБ;
- Структурным нотам;
- Еврооблигациям.
И вот сюрприз. Открываю мобильное приложение, нахожу самые популярные зарубежные фонды, например iShares S&P500 (IVV), но не могу купить их... При попытке приобрести актив, ПО выдает ошибку "что-то пошло не так". При попытке купить ETF с компа, мне всплывает сообщение, что "заявка была отклонена".
Я получила статус квалифицированного инвестора уже давно и пробую купить активы уже не первый раз. ПО уже обновлялось, но ничего не изменилось. Купить желанные ETF я не могу. Впрочем один зарубежный фонд я все таки смогла купить. Но я не понимаю, почему iShares мне не доступны, а один SPDR я смогла купить.
Не могу сказать, что меня заинтересовал приобретенный фонд, скорее я купила его просто чтобы проверить, что я могу это сделать. Я открыла карточку актива, мне отобразился график - это был уже прогресс. Я нажала "купить" и ура! Актив мой.
Сейчас у меня открыты счета у трех брокеров, можно потрудится и получить через любого из них статус квала. Но ни у одного из этих брокеров, я не смогу получить доступ к большому количество зарубежным ETF без дополнительной платы. В общем судя по всему, статус квалифицированного инвестора надо получать у кого-то еще. У кого - надо еще поискать. Но данный вопрос надо детально прорабатывать. И для открытия четвертого счета надо готовиться морально и физически.