Долгосрочные инвестиции и использование "сложного процента" это наиболее надежный способ создания и приумножения капитала.
В чем плюсы долгосрочного инвестирования?
- Сложный процент
Сложный процент это главное преимущество долгосрочного инвестирования. На длительных промежутках времени он способен превратить даже скромные накопления в большой капитал.
Как он работает вы можете подробнее узнать в статьях:
Сложный процент - 8 чудо света! На что способен и как он работает. Инвестиции - просто. часть 3.1
Как рассчитать срок инвестиций? Превращаем скромные накопления в огромный капитал! Инвестиции это просто. часть 3-2
- Не требует больших знаний о фондовом рынке.
Долгосрочное инвестирование требует минимальных знаний если мы вкладываемся не в конкретные компании а в "широкий рынок" то есть покупая ETF и индексные фонды.
- Не требует существенных временных затрат.
Речь конечно идет о временных затратах на постоянное отслеживание состояние рынка, на поиск и оценку новых компаний для покупки.
- Меньше стресса и эмоциональных действий.
Психологические нагрузки при долгосрочном инвестировании гораздо меньше чем в спекулятивных и краткосрочных стратегиях инвестирования. Нет необходимости постоянно следить за состояние рынка.
- Умеренная прибыль.
Инвестируя в ETF и индексные фонды ваша прибыль будет всегда в среднем на уровне всего фондового рынка в целом. На длительном промежутке времени ваша доходность будет выше чем у спекулянтов и краткосрочных инвесторов.
- Риски ниже.
Долгосрочное инвестирование гораздо менее рискованное чем краткосрочное.
- Низкие издержки.
Поскольку вы покупаете один раз и надолго то ваши издержки, в виде комиссий брокера и биржи, будут гораздо ниже чем если вы будете часто покупать и продавать активы.
- Налоговые льготы.
Долгосрочное инвестирование позволяет пользоваться такими налоговыми льготами как:
"налоговые льготы индивидуального инвестиционного счета" - о индивидуальном инвестиционным счете и его льготах можно почитать в статье: Индивидуальный инвестиционный счет ИИС. Инвестиции это просто. часть 7
"льгота по сроку владения ценными бумагами" - на некоторые виды ценных бумаг существует льгота в виде отсутствия обязанности платить НДФЛ с прибыли от продажи ценных бумаг если вы владели такой ценной бумагой более 3=х лет.
- источник постоянного пассивного дохода
Долгосрочные инвестиции создают стабильный источник пассивного дохода увеличивающийся из года в года.
В чем минусы долгосрочного инвестирования?
- Требует терпения, целеустремленности и способности следовать единожды выбранной стратегии
Долгосрочное инвестирование требует существенного терпения, вы вкладываете капитал сейчас на годы вперед. Поэтому правильно инвестировать ту сумму которая не скажется существенно на вашем уровне жизни, иначе шанс удержаться от продажи ценных бумаг будет чрезмерным. Инвестор просто не выдержит стресса. Инвестор обязан уметь удержаться от желания продать ценные бумаги на негативных новостях или во время общей паники и просадке рынка. Долгосрочное инвестирование невозможно без терпения, но оно практически всегда гарантирует высокий результат на длительном времени.
- Риски банкротства отдельных компаний
"Компании рождаются и умирают постоянно"! Если мы сравним списки самых крупных компаний сейчас и десять лет назад мы увидим существенную разницу. Поскольку мы инвестируем на 3-5-10 лет то риск того что наша перспективная сейчас компания через 5-10 лет окажется аутсайдером довольно велик. Поэтому и долгосрочному инвестору и краткосрочному инвестору необходимо следить за состоянием и перспективами выбранных компаний.
Однако этот вопрос довольно легко решается покупкой не отдельных компаний а "широкого рынка" - ETF и индексных фондов.
Совет от У. Баффета: вкладываетесь в те бумаги, которыми готовы владеть бесконечно долго.
- Инфляция!
При долгосрочном инвестировании инфляция оказывает существенное влияние на покупательскую способность вашего капитала. Инфляция по 5% в год за 10 лет снизит покупательскую способность вашего капитала на 50%. Поэтому инвестору важно обгонять инфляцию, иначе в инвестировании не будет никакого смысла. Также стоит задуматься о хранении капитала или инвестировании в валюте которая менее подвержена инфляции (доллар или евро и тому подобное) - снижать риски связанные с инфляцией.
-------------------------------------------------------------------------------------------------