Недвижимость – традиционно доступный и надежный способ получения пассивного дохода. Но не любые варианты все еще являются выгодными. Разбираемся с тем, в какие объекты деньги вкладывать стоит, а какие лучше обходить стороной.
В 2020 году большинство из нас были вынуждены пересмотреть свою финансовую стабильность и перспективы на будущее. Пандемия, как ничто и никогда ранее, подчеркнула важность создания нескольких источников дохода. Особенно за счет таких активов, которые способны защищать владельца от неожиданных изменений в экономике. Самый подходящий для этого актив – недвижимость. Но далеко не любая. Мы уже писали, что через 1-2 года из-за льготной ипотеки сдавать квартиру будет невыгодно – рынок двигается к перегреву.
Но если сделать выбор объекта недвижимости правильно, он будет дорожать и защитит ваши сбережения от инфляции, а ежемесячно вы сможете получить вполне приличные деньги. Инвестиции в недвижимость также являются отличным вариантом для выхода на пенсию.
Давайте разбираться, как же сделать такой выбор, чтобы не было мучительно больно за ̶п̶р̶о̶ж̶и̶т̶ы̶е̶ ̶г̶о̶д̶ы̶ неправильно сделанные вложения.
5 советов по грамотному инвестированию в недвижимость
1. Руководствуйтесь объективными данными, а не эмоциями
Если вы выбираете квартиру для проживания, выбор можно делать сколь угодно нерациональным. Но инвестиционная недвижимость – это всего лишь инструмент для наращивания капитала. Поэтому выбирайте объект для вложения средств на основе достоверных и поддающихся количественной оценке данных. Недвижимость может выглядеть невероятно очаровательно, но совершенно не приносить доход
2. Изучайте город и локацию
Вы знаете, что это просто приятный район и планируете заходить туда? Плохая стратегия. Ваш доход будет зависеть от конкретного рынка недвижимости, на котором вы покупаете, продаете или сдаете в аренду свою недвижимость. Если вы не будете выбирать район более тщательно, можно понести серьезные убытки. Изучите статистику численности населения, рост рабочих мест, базу занятости. Город и район должны развиваться, а не угасать. Поэтому будьте аккуратнее с инвестициями в недвижимость в российских регионах. К сожалению, в последние годы квадратные метры в большинстве провинциальных городов дешевеют. А квартиры в Воркуте люди готовы отдавать бесплатно – потому что состояние у них ужасное, а собственникам приходится выплачивать огромные платежи за коммунальные услуги.
Но зато этого не скажешь о недвижимости в обеих столицах. По актуальным данным Глобального индекса цен на жилье, стоимость покупки недвижимости в Санкт-Петербурге за последний год выросла на колоссальные 25,4%, в результате чего Северная столица заняла 5-е место в мире по ежегодному росту цен. И это в период пандемии. Первые три места заняли Анкара, Измир и Стамбул, а Москва замыкает семерку. Средний рост 150 городам, проанализированным компанией, составляет всего 5,6%. Ольга Широкова, директор департамента консалтинга и аналитики компании Knight Frank, рассказала: «Положительная динамика стала заметной во второй половине года, когда запреты были сняты, а отложенный спрос конвертировался в сделки».
3. Выбирайте только те активы, которые приносят доходы уже сейчас и будут дорожать в будущем
Преимущество недвижимости в том, что в отличие от большинства других видов инвестиций, она может служить страховкой от будущей инфляции. Это связано с тем, что по мере роста цен (и снижения стоимости денег) увеличивается и денежный поток, который вы получаете от собственности. Например, если растет арендная плата, вы идете в ногу с инфляцией, а не теряете свои капиталы, как если бы они лежали на банковском счету.
И здесь надо иметь в виду, что из-за льготной ипотеки и высокого спроса на квартиры, цены на них скакнули вверх, а вот арендные ставки стагнируют. Ведь из-за ситуации в экономике покупательская способность арендаторов не увеличивается. Поэтому квартиры сейчас – совсем невыгодный вариант. Куда более выгодны апарт-отели – там политикой ценообразования занимается управляющая компания, которая в этом профи. Арендные ставки на апартаменты обеспечивают инвесторам приятный доход, который зависит от конкретного объекта. Апарт-отели в Петербурге приносят в среднем 7-11% годовых, что очень приятно.
4. Выбирайте самые востребованные активы
Упомянутые ранее апарт-отели сейчас находятся на пике популярности среди всех сегментов недвижимости. В связи с быстрым увеличением количества людей, предпочитающих жить в апарт-комплексах с богатой инфраструктурой и отличными сервисами, апартаменты становятся все более высокоэффективным вариантом для инвестиций.
Есть очень любопытный прогноз Австралийского статистического бюро. Оно говорит, что количество одиноких людей значительно увеличится в течение следующего десятилетия с 1,8 миллиона в 2001 году до 2,8-3,7 миллиона к 2026 году. На самом деле, этот тренд актуален по всему миру.
Одинокие люди очень активно выбирают для проживания именно апарт-отели. Потому что часто они находятся недалеко от городских центров и предлагают снять с гостей вообще все бытовые заботы. А еще обеспечивают чувство общности и принадлежности.
Что это значит для инвесторов? Больше людей, желающих жить в апарт-отелях, означает:
- Больше спроса со стороны арендаторов
- Возможность взимать более высокую арендную плату
- Более высокая доходность от аренды
- Повышенная инвестиционная безопасность
Еще одно преимущество владения юнитов в апарт-отеле заключается в том, что все собственники разделяют расходы на ремонт здания, техническое обслуживание и страхование здания. Это позволяет экономить на эффекте масштаба. Потому что экономить на всех этих тратах нельзя – ведь именно они дают больший потенциал для более высокой будущей стоимости и возможность увеличить арендную плату.
Апартаменты предлагают доступную точку входа для начинающих инвесторов. Меньшие затраты означают меньше рисков и больше инвестиционных возможностей.
5. Правильно выбирайте сами объекты
Допустим, вы определились с сегментом недвижимости и городом. Представим, что это апарт-отель в Петербурге, но не в центре – там слишком дорого, да и выбор объектов с достаточной инфраструктурой не такой большой.
Тогда стоит присмотреться к одному из крупнейших в городе комплексов апарт-отелей VALO, и причин этому множество.
Но давайте остановимся на основных:
1) Продуманная концепция. В апарт-комплексе VALO совмещены шесть гостиничных форматов — от комфорт-плюс до бизнес-класса, от трех звезд до четырех и Affordable Luxury, который можно отнести к категории 4 звезды. Благодаря этому актив защищен от фактора сезонности или просадок по какому-либо целевому сегменту. У VALO их множество.
2) Профессиональная управляющая компания.
Покупка, продажа и ремонт недвижимости требует много времени и самоотверженности. А если включить сюда привлечение и заселение гостей, сбор арендных платежей и т.д… Это еще больше времени, которое вы потратите. В VALO все эти заботы берет на себя УК. А еще она занимается стратегическим развитием всего проекта. Поэтому его стоимость будет только дорожать, а каждый квадратный метр будет использоваться максимально эффективно, принося прибыль каждому его владельцу.
3) Высокая доходность. VALO приносит инвесторам 8-12% годовых или 30-72 тыс. рублей ежемесячно на вложения от 4.7 до 9.7 млн рублей. И это в пандемию! Прогнозы на более приятные периоды можно посмотреть вот здесь: https://valoapart.ru/
4) Недооцененная стоимость объекта. Только в этом году стоимость квадратных метров поднялась на 30%. Но до сих пор юниты VALO имеют высочайший потенциал роста. По сравнению с квартирами в Петербурге, сервисными апартаментами Москвы и Сочи, вложения в VALO куда более выгодны. Ведь если через 5-10-20 лет вы захотите продать юнит, его стоимость будет значительно выше той, по которой можно купить апартаменты сейчас. Тем более, с учетом скидок, но это уже другой пункт.
5) Выгодные предложения. Прямо сейчас в VALO действует три июльские акции:
А) «Тающая скидка»:
- с 1 по 10 июля – 4%;
- с 11 по 20 июля – 2%;
- с 21 июля и до конца месяца – 1%.
Скидка суммируется с другими предложениями и действует для любой формы оплаты. Акция распространяется на тип апартаментов 5-S-2 корпуса 5 третьей очереди.
Б) «Рассрочка 20/80» со скидкой 5% от первоначального взноса
Эта скидка действует при внесении первоначального взноса не менее 20% от базовой стоимости апартамента на аккредитив в течение 3 рабочих дней с даты подписания договора. Окончательный платеж по рассрочке — не позднее 31 декабря 2021 или четырех месяцев с даты ввода III-го этапа строительства объекта в эксплуатацию, в зависимости от того, что наступит ранее. Акция распространяется на апартаменты 2-S-3, 3-S-5, 4-1.
В) Бесплатное проживание в гостинице VALO Hotel City до 7 дней при последующей покупке апартаментов в третьей очереди
Для этого нужно через менеджера отдела продаж или менеджера по работе с агентствами забронировать апартамент в гостинице и оплатить полную стоимость по тарифам гостиницы. После этого при выходе на ДДУ в течение 2 недель с даты окончания проживания в гостинице на любой апартамент при любом способе оплаты действует скидка на сумму, равную стоимости проживания в гостинице, но не более 7 дней.
Хотите узнать о VALO больше? Заходите на сайт проекта прямо сейчас по ссылке: https://valoapart.ru/about/