Друзья, хочу поделиться с моими выводами за прошедшие полгода марафона !
По структуре определимся так:
1. Сначала расскажу о моих общих подходах в алгоритме инвестирования
2. Далее приведу фактические цифры по доходности портфеля и вложенных средствах для их достижения,
3. Поделюсь своими выводами по результатам планирования и насколько правильно работает моя модель!
Начнем
1. Мой алгоритм в инвестировании по простому - ежемесячно вкладывай возможную сумму (не менее 3500 руб), затем покупай ценные бумаги и получай с них дивиденды и купоны. Все ходы реинвестируются на ИИС. С ИИС в конце года получить налоговый вычет и также его реинвестировать. Также реинвестируется инвестиционная копилка (которая включает все кэшбэки и проценты на остаток).
Почему так? потому что как сказал У. Баффет "Сложный процент это одно из чудес света". Но для этого вам понадобиться дисциплина и время. Также он сказал - "Если вы не способны владеть акциями 10 лет, даже не думайте о том, чтобы купить их на 10 минут"
Я думаю , по моим принципам инвестирования все понятно. Именно поэтому я поставил себе цель дисциплины и порядка на 10 лет. Для моей модели сложный процент начнет работать только через 4-5 лет. У меня есть время, чтобы развиваться и показывать вам как работают инвестиции и правильный расчет !
2. Теперь о результатах
За 6 месяцев я увеличил свой портфель до 76400 руб.
При этом, суммарная доходность - около 4 % (3865 руб)
Выплаченные дивиденды и купоны - 1350 руб.
Вложения из Инвестиционной копилки - 21450 руб.
Вложений из наличных средств - 49800 руб. из которых 1280 руб - Кэшбэки сервисов Едадил и Yepy
Если вы уже немного в теме, понимаете как работает инвесткопилка и кэшбэки различных сервисов, то понимаете, что при равных условиях ежемесячных трат без инвестирования и с инвестированием, я вложил "из Зарплаты" за 6 месяцев - 49800 руб. А на ИИС у меня сейчас - 76400 руб.
С учетом того , что рынок растет и не стоит на месте , выплачиваются новые дивиденды и купоны, результат очень хороший!
Теперь еще один плюс которого я жду - В конце года я планирую получить на ИИС 180 тыс . И после этого, подаю декларацию в налоговую для получения налогового вычета. 13% дополнительно к портфелю (а это 23400 руб.) в результате, моя планируема доходность за год будет около 19 % чистыми, очищенными от налогов и комиссий деньгами.
По моей модели - доходность от портфеля составит 22150 руб.
3. Какие выводы я хочу сделать ?
Инвестирование - это процесс который не прощает необдуманных действий
Например - купил я акции Сургутнефтегаза (обычные) - а после, когда более глубоко начал изучать компанию , выяснил , что привилегированные акции этой компании приносят див. доход в 10 раз больше . А денег на тот момент уже не было. Я конечно их приобрел потом, через 2 месяца, но понимаете, цена уже была другая. И вместо 15,8 % див.доходности , я получу только 14,7 %. Это конечно не ошибка , а лишь слабость и отсутствие полной картины при принятии решения . В Итоге у меня два типа ценных бумаг , которые растут в цене и приносят дивиденды.
Программа моделирования портфеля. Она работает , но требует постоянного внимания к себе! Она требует обновления в расчетах , она требует внедрения дополнительных возможностей, но главное - она работает! Я писал про нее немало постов. Перечитайте !
Рынок в общем - Впечатление от рынка разные . Переживаешь на падении портфеля на 1% как будто все уже пропало. Научился воспитывать в себе УДАВА, чтобы не получить седые волосы в свои 40 лет. 1% это допустимое падение , которое отыгрывается в течении нескольких дней. Если же такое падение вызвано дивидендным ГЭПОМ - не забывайте, стоимость акций все равно восстановиться , если выбрана "правильная" компания. Ну и самое главное - Дивиденды то вы все равно получите и эту сумму рефинансируете . Таким образом суммарное вложение будет то же самое а портфель увеличится на сумму дивидендов.
Для себя я определил изначально , что неприятно будет увидеть снижение портфеля на 4-5% . Главное чтобы не в минус ))) И еще самое главное- поддерживать соотношение отраслей в портфеле в правильной пропорции. Сейчас у меня она не очень правильная по отношению к защитным активам - у меня мало золота и облигаций. Все потому , что я увлекся дивидендными акциями. По акциям и отраслям у меня все в порядке!
Резюме- полгода - срок . Это только начало . Но за такое короткое время начинаешь в себе воспитывать и чувствовать инвестора. Читать много статей . Ориентироваться на выводы аналитиков. Все еще впереди . Годовой отчет будет масштабным с разбором каждого эмитента в портфеле, а также красивым годовым отчетом из программы моделирования инвестиций. Это будет большой шаг в следующий этап.
Всем удачи в начинаниях . Присоединяйтесь!