«Риск появляется тогда, когда вы не знаете, что делаете» Уоррен Баффет
Управление кредитными рисками своими корнями уходит в далекое прошлое, к эпохе античности. В эпоху Древнего Рима впервые возникло понятие кредита, которое лежит в основе процесса управления кредитными рисками. Дословный перевод слова credit — «вера, доверие»; кредитором называли человека, к которому обращались с просьбой о денежной ссуде и который, в свою очередь, доверял своим заемщикам и был уверен в возврате своих денежных средств.
Риск-менеджмент – часть торговой системы, которая говорит сколько конкретно лотов следует держать в данный момент и сколько риска следует брать. Иными словами, #риск-менеджмент – это управление размером ставки.
Помни, что ни один #трейдер, не знает будущего. Единственное, что ты можешь контролировать в трейдинге, это твой убыток. Начнем с того, что соотношение между доходом и риском должно быть 3:1, а риск одной сделки не должен превышать 2% от общего размера счета. Жадность ни к лицу никому, особенно тебе, как трейдеру поэтому S/L и T/P обязательны! Мы же хотим что бы ты заработал, верно?
Рассмотрим на таком примере:
Допустим твой депозит 1000$, из них ты можешь выделить 100$ для торговли на разных альткоинах, на которых мы в основном и торгуем.
У тебя осталось 900$, на которые ты торгуешь три основные монеты, и на каждую ТЫ выделил по 300$. Из этих 300$, ты входишь в рынок на 75%, а 25% ТЫ оставляешь на случай пролива цены не в твою сторону.
Тебе нужно решить, сколько сделок у тебя будет. Если ты хочешь 3 сделки, то тебе нужно выделить на каждую по 25%, от выделенной суммы, то есть от 300$. Cуммарный риск всех сделок не должен превышать 25% от твоего счета. Стоп ставить 3% от суммы входа. Если ты вошел в рынок всеми тремя сделками, и они все вылетели по стопу, то ваша потеря будет составлять 9% от 225$.
У тебя возникнет вопрос, а зачем же тогда оставлять 25%, если мы выходим по #стоп-лосс. Эти деньги служат тебе подушкой безопасности, в любом варианте исхода, у тебя останутся деньги, которые помогут тебе войти по более выгодной цене.
Управление убытками
Первое с чего ты должен начать, это определить максимальный убыток.
Второе, это максимальное количество убыточных сделок.
Это нужно, в первую очередь для твоего самоконтроля. Представь что ты проснулся не стой ноги и пошел торговать. Зашел в рынок и начинаешь ловить стопы, после нескольких неудач ты начинаешь увеличивать риски, что бы отбить убытки и теряешь еще больше. Что бы такого не случилось, тебе нужно четко определить максимальную сумму убытков на день, после которой ты закрываешь биржу и заканчиваешь торги на сегодня. Исходя из этой суммы, тебе нужно рассчитывать убытки в одной сделке.
Стоит понимать, что если у тебя 1000$, а ты позволяешь себе убыток в 100$, то твой депозит быстро улетит. Это должна быть адекватная сумма, в расчете от твоего депозита, при которой, если ты будешь каждый день торговать в минус, твой депозит пропадет за 2 недели.
При правильном риск менеджменте, ты сможешь делать 5 из 10 удачных сделок, и все равно будешь в прибыли.
На начальном этапе, лучше не торговать кучей монет, так как можно просто запутаться.
Например: у тебя есть 1000$, максимальная сумма входа в сделку 25%. Уже от этих 25% ты считаешь убыток 3%. Именно это твоя сумма, которую ты можешь потерять в день, неважно за сколько сделок. Некоторые ставят лимит 2% что тоже нормально, но выше не желательно, так как ты очень быстро все потеряешь.
После месяца торговли, если он был удачным и ты получил какую-то прибыль, лучше выведи деньги, и почувствуй их в реальной жизни. Пока эти деньги у тебя на бирже, ты относишься к ним как к фантикам, это одна из проблем. Ты можешь почувствовать разницу на примере кредитной карточки, посмотри как легко ты расстаешься с виртуальными деньгами. Потом посмотри как ты, распоряжаешься ими, если это реальные купюры. Подумай как тебе легко потерять 100-200$ на бирже, и как ты будешь переживать за потерю такой суммы в реальном мире. Конечно эти суммы условны, для кого-то потеря 50$ критична, а другому и 5000$ погоды не делают.
Желание трейдера постоянно торговать и держать все деньги в рынке — неверная стратегия. Трейдер должен иметь терпение и запас свободных средств для открытия многообещающей сделки.
Ошибки новичков
Наверное, каждый слышал историю о злополучной бирже Mt.Gox, вкладчики которой потеряли в 2014 году порядка 650000 bitcoin — в один прекрасный февральский день биржа просто перестала работать.
Поэтому никогда не клади все яйца в одну корзину. Твои средства должны быть раскинуты на нескольких крупных биржах, а также ты должен иметь сторонний онлайн или офлайн кошелек. В этом случае даже если твои деньги пропадут, у тебя останутся средства для того, чтобы восполнить убыток.
Эмоции - враг трейдера. Каждый мой ученик знает эти мелочи. Рынок нельзя чувствовать нутром, его нужно анализировать и на основе данных делать конкретные выводы. Забывай о вспыльчивых решениях, особенно о желании отыграться, если "не идет" то всегда лучше сделать перерыв!
Всегда следи за своими позициями! Умей принять потерю, и радоваться доходам, даже небольшим. Смело забирай прибыль в 4-7%, лучше закрыть много сделок с небольшой прибылью, но сделать это уверенно!
Заходите в наш телеграм-канал, чтобы читать больше полезной информации: https://t.me/CryptoKapitalist