Оказывается, для инвестиций в недвижимость не нужны миллионы. Объясняем, как работает покупка акций застройщиков

В недвижимость традиционно инвестируют, чтобы заработать на ее перепродаже, сдаче в аренду или сохранить деньги, защитив их от инфляции. Только для этого нужно сразу иметь крупную сумму, а потом часто приходится тратиться на обустройство и обслуживание квартиры.

Однако покупка квартиры — это не всегда лучший выход и далеко не единственный вариант для инвестиций в недвижимость. Расскажем, почему покупка акций застройщиков часто выгоднее, чем приобретение квартиры. И поделимся, на какие именно инструменты обратить внимание, чтобы получать прибыль.

Покупка недвижимости требует больших вложений и долго окупается

Допустим, у вас есть большая сумма денег и вы хотите вложиться в строящееся жилье, чтобы сдавать его в аренду. Придется ждать, пока здание достроят (а это может затянуться), затем делать ремонт, если застройщик не предоставляет чистовую отделку, покупать мебель. И пока не найдете арендаторов, каждый месяц предстоит платить за коммунальные услуги.

При этом доход от арендной платы может быть невысоким, в районе 5-10% в год — это ненамного больше уровня инфляции. Так, по данным Росстата, инфляция в 2020 году составила 4,91%. И прежде чем квартира начнет приносить чистую прибыль, понадобится еще несколько лет или даже десятков лет для ее окупаемости.

При сдаче квартиры в аренду часть дохода будет уходить на ее обслуживание: ремонт при поломках или при смене жильцов, замену техники, покупку новой мебели взамен старой

Если же купить квартиру, чтобы заработать на ее перепродаже, то срок окупаемости будет меньше. Так, построить монолитный или монолитно-кирпичный дом могут в среднем за 2-4 года, порой и за 1,5, а панельный — в среднем за год. Но, конечно, стройка может затянуться и на больший срок.

Заработать на перепродаже квартиры можно будет тоже больше, чем при сдаче ее в аренду. Например, московские новостройки с этапа котлована дорожают в среднем на 20-25%. А годовая доходность, по подсчетам «Метриум», составляет примерно 12-15% — зависит от объекта и колебаний на рынке. Только часть прибыли опять же «съедает» инфляция. Кроме того, может потребоваться заплатить за услуги риелтора.

Для инвестиций в акции застройщиков требуется меньше средств, а прибыль может быть высокой

При инвестициях в акции нет тех минусов, с которыми сталкиваются люди, покупая квартиры. Приобрести их может быть выгоднее и проще, потому что:

• порог входа намного ниже: для покупки жилья нужно минимум 2-3 миллиона рублей, в зависимости от квартиры и региона, а акции можно купить на суммы от 1 000 рублей;
• не надо заниматься оформлением множества документов: чтобы купить акции, достаточно нажать пару кнопок в приложении брокера;
• обслуживать акции не требуется: они просто лежат на счете, а квартире нужна оплата коммунальных платежей, ремонт, декор;
• можно быстрее вернуть вложенные деньги, продав акции за пару минут и получив деньги на карту через несколько часов — с квартирой так не получится;
• акции в перспективе могут принести большую прибыль, потому что они могут расти на 20-30% в год, и это — без активного управления.

Конечно, нет гарантий на то, что вы точно заработаете на акциях. Но работать с ними проще. И они могут приносить отличный доход: например, стоимость акций ПИК выросла на 161% за год.

Посмотрите, как менялась стоимость акций застройщика ПИК в течение года: с августа 2020 г. по июнь 2021 г.

Как выбрать акции, чтобы заработать

На рынке недвижимости давно подъем благодаря программам льготной и семейной ипотеки, по которым можно взять ссуду на квартиру по сниженной ставке. В этом году льготную ипотеку продлили с небольшим увеличением ставки до 7%, а семейную — расширили, что должно поддержать спрос. На этом фоне акции застройщиков могут продолжить расти.

Чтобы заработать на акциях, нужно выбирать ценные бумаги надежных компаний, у которых растут показатели оборота и чистой прибыли. Тех, кто быстро реагирует на изменения рынка, постоянно развивается и показывал хорошую динамику акций в прошлом. Например, можно рассмотреть акции от застройщиков ПИК и «Эталон».

Акции ПИК (PIKK) уже выросли за прошлый год. Но аналитики, опрошенные «РИА Новости», ждут дальнейшего роста, потому что:

• компания показывает хорошую финансовую отчетность и стабильные дивиденды в размере 2-6% годовых;
• ПИК — самая быстрорастущая компания-застройщик за счет перепродажи недвижимости;
• компания занимается не только строительством: развивает IT-решения, управляет многоквартирными домами, делает умные дома и кварталы — даже если число продаж снизится, другие направления деятельности поддержат ПИК на плаву.

Аналитики считают, что цель стоимости акций ПИК — 1 224 рублей за одну ценную бумагу. И рекомендуют покупать ее на уровне 920-1000 рублей за акцию.

Акции «Эталона» (ETLN) выросли на 23% за прошедший год. У девелопера спорная стратегия развития, поэтому аналитики не дают однозначных рекомендаций по покупке.

Но компания выплачивает высокие дивиденды в размере 9,8% годовых, что уже делает ее привлекательной. Поэтому стоимость может вырасти до 145 рублей за акцию.

Если вкладываться в акции «Эталона», то стоит дождаться спада — до 115 рублей за одну и ниже

Текст выше не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией: это предположения аналитиков о возможной корректировке стоимости акций застройщиков. Покупая ценные бумаги, вы берете на себя возможные риски.

Как купить акции застройщиков, не выходя из дома

Чтобы комфортно инвестировать в акции любых компаний, нужно выбрать надежного брокера. Так, «Открытие Брокер» работает 25 лет и сейчас имеет максимальный рейтинг надежности AAA.iv. Компания несколько раз побеждала в конкурсах «Элита фондового рынка» и «Лучший брокер для розничных инвесторов».

Через мобильное приложение «Открытие Брокер» вы сможете покупать и продавать акции где угодно: хоть по дороге на работу, хоть дома на диване. Приятный бонус: за каждую операцию и за рекомендации брокера вы будете получать баллы, которые потом сможете обменять на ценные подарки.

В приложении доступны отчеты о состоянии портфеля и информация о разных ценных бумагах и инструментах

Все клиенты «Открытия Брокер» могут пользоваться свежими инвестидеями от аналитиков — они тоже доступны прямо в приложении. В 2020 году из 120 предложенных идей 96% были прибыльными, а 89% — принесли прибыль выше ожидаемой.

Открыть счет можно дистанционно, без посещения офиса. Просто заполняете форму регистрации и указываете там данные паспорта, СНИЛС и ИНН. Специалист звонит вам, вы подтверждаете информацию и можете пополнять счет, чтобы купить первые акции. Пополнить брокерский счет можно с карты любого банка без комиссий.

Листайте дальше, открыть счет в «Открытие Брокер» и инвестировать в акции: без нервов и с любой суммой на руках.