Вопрос, который мы часто получаем от частных инвесторов и хотим сегодня обсудить.
Начнём с того, что за время деятельности на инвестиционном рынке у нас нет ни одного случая дефолта и задержки платежей. Но мы понимаем, что по математическому ожиданию это ждёт нас впереди.
На этот случай мы разработали два пути:
Уменьшить вероятность наступления дефолта
Для этого мы:
- Во-первых, ежемесячно запрашиваем у компаний реальную управленческую отчетность и выписки по расчетным счетам.
- Во-вторых, привлекаем инвестиции частями. Если компания ищет 30 млн ₽, привлекаем сперва 3-5 млн ₽ и анализируем, как она их “переваривает”.
Смотрим, как проходит цикл оборачиваемости капитала, происходит ли рост выручки.
Если динамика есть, продолжаем привлечение. Если нет – приостанавливаем сотрудничество.
Сопровождать инвестора в случае дефолта
Чем чреват дефолт компании для инвестора:
- Задержки по выплатам процентов
- Потеря тела капитала
- Неликвидность: когда деньги должны вернуть, но тянут и кормят обещаниями
В любом из этих случаев мы сопровождаем процесс взыскания денег вместе с инвесторами.
Причиной произошедшего может быть:
❌Кассовый разрыв: когда платежи от клиентов компании приходят, но с задержкой;
❌Сложности с масштабированием: продавали с определённой маржой в определенном объёме, но с увеличением объёма снизилась маржинальность;
❌Сложности в управленческой структуре, возникшие в момент роста и т.д.
Есть два пути решения сложившейся ситуации:
- В рамках правового поля
Мы проводим переговоры с предпринимателем и составляем график реструктуризации долгов. Далее сопровождаем выплаты по графику.
Если договориться не удалось, просуживаемся и начинаем забирать активы, которые есть у предпринимателя, как физлица, и у бизнеса, как юрлица.
2. Вне правового поля
Если мы столкнёмся с ситуациями, когда компания не хочет решать “по-хорошему”, будем решать по-другому. Полицейские структуры, прокуратура и т.д.
💰 Вы инвестор?
Получите доступ к предложениям с доходностью 22-30 % в год на нашем сайте.
Также приглашаем вас в Телеграм-канал, где мы делимся опытом наших частных инвесторов и обсуждаем трэш на рынке российского краудинвестинга.
________________________________________________________
Подписывайтесь на канал Инвестиции в бизнес, чтобы следить за актуальными новостями!