В прошлой публикации мы разобрали инвестиции в займы через инвестиционные платформы.
В данной статье попробуем разобраться: Что такое кризис? Как к нему подготовиться?
Для большинства людей кризисы происходят внезапно, что приводит к резкому существенному снижению капитала, доходов и неприятным эмоциям.
Кризис - нехватка ликвидности (денег) в мировой экономической системе. Из-за наличия кредитов в экономике, экономический цикл представляет собой восходящую синусоиду.
В какой-то момент разница в темпах производства и потребления становится настолько сильной, что потребители уже не могут скупать продукцию, а у производителей не растёт прибыль, а выплаты по кредитам остались. Это и есть кризис. (Подробнее см. видео на youtube “Как работает экономическая машина.” Рэй Далио.)
Признаки приближения кризиса
- Относительно занятости населения США мы на уровне 2016 г., а график S&P500 в 2021 уже вырос значительно выше уровня 2016.
- Завышенная оценка компаний. Средняя окупаемость рынка акций США P/E > 40 лет.
- Печатание необеспеченных денег во всём мире.
- Угол роста графика рынка акций относительно среднего темпа роста.
- Индикатор У.Баффета цена рынка/ВВП США > 60%.
- Размер долга значительно превышает ВВП США.
- Торговый баланс.
- Бум IPO.
- Отсутствие инструментов у ФРС. Ключевая % ставка = 0, выкуп облигаций, стимулирование экономики на максимуме.
Действия по защите активов:
1. Ревизия активов и их поведения в предыдущие кризисы.
2. Подготовка к обвалу. Расписать свои действия на случай кризиса заранее.
3. Запас денег, приобретение страховочных инструментов. (Доллары, золото, опционы, обратные ETF на индексы, ETF на VIX, шорт переоценённых активов и др.)
4. Иметь технологию определения дна на графике. (Тех. анализ, использование индикаторов)
5. Список активов мечты для покупки в первую очередь!
Защитные активы, которые устойчиво ведут себя в кризис:
1. Коммунальные услуги, телекомы, недвижимость.
2. Мультивалютная корзина, драгметаллы (ETF на них).
3. Оружейные компании, производители лекарств, еды, товаров первой необходимости, стройматериалы.
4. Диверсификация, не менее 10 надёжных компаний.
5. Защитой от необеспеченных денег является покупка первичного богатства – природные ресурсы, продукты питания.
6. Покупка только дешевых (P/E < 14 лет) и недооценённых компаний
(P/B < 1).
И помните, после кризиса всегда следует рост! Это обусловлено ростом производительности труда! На дне нужно покупать, а не продавать!
На этом канале собраны и другие статьи на тему увеличения дохода и инвестиций. Если Вам понравилась статья - подписывайтесь на канал, ставьте лайки.