4️⃣Стратегическая ребалансировка
Как только вы определили, какие ценные бумаги вам необходимо сократить и на сколько, решите, какие ценные бумаги с недостаточным весом вы купите на выручку от продажи ценных бумаг с избыточным весом. Чтобы выбрать свои ценные бумаги, используйте подходы, описанные в Шаге 2.
📊При восстановлении баланса и корректировке вашего портфеля уделите некоторое время рассмотрению налоговых последствий продажи активов в данный конкретный момент. Возможно, ваши инвестиции в акции роста сильно выросли за последний год, но если вы продадите все свои позиции по акциям, чтобы сбалансировать свой портфель, вы можете заплатить значительные налоги на прирост капитала.
💷В этом случае, возможно, было бы более выгодно просто не инвестировать никаких новых средств в этот класс активов в будущем, продолжая расширять долю других классо активов. Это со временем снизит вес ваших растущих акций в вашем портфеле без уплаты налогов на прирост капитала.
📉В то же время всегда учитывайте перспективы ваших ценных бумаг. Если вы подозреваете, что те же самые акции с избыточным весом угрожающе готовы упасть, вы можете решить продать их, несмотря на налоговые последствия. Мнения аналитиков и отчеты об исследованиях могут быть полезными инструментами, помогающими оценить перспективы ваших активов. И продажа с налоговыми потерями - это стратегия, которую вы можете применить, чтобы уменьшить налоговые последствия.
✍Вывод:
На протяжении всего процесса создания портфеля крайне важно, чтобы вы не забывали прежде всего поддерживать свою диверсификацию. Недостаточно просто владеть ценными бумагами из каждого класса активов; вы также должны диверсифицировать свои активы внутри каждого класса. Убедитесь, что ваши активы в рамках данного класса активов распределены по множеству подклассов и отраслевых секторов.
👉Как мы уже упоминали, инвесторы могут добиться отличной диверсификации, используя паевые фонды и ETF. Эти инвестиционные инструменты позволяют индивидуальным инвесторам с относительно небольшими суммами денег получить экономию, которой пользуются управляющие крупными фондами и институциональные инвесторы.
