Портфель прибавил за квартал 3,4%, проиграв S&P, который вырос почти на 7%. После прошлого взрывного квартала ничего удивительного. У меня много «ковидных» бумаг, а из FAANG никого нет.
Кратко по отдельным бумагам:
Macy’s и Goodyear плавно выхожу на забросах.
Dow, Bristol-Mayers, AT&T - лежат «навсегда» + дивиденды.
Alcoa - жду $50 чтобы фиксироваться частично.
Круизники куплены весной 2020, сейчас в большом плюсе, лежат также на далекую перспективу.
Pfizer, Intel - просто хорошие компании, и тоже дивиденды.
BAT, Kraft Heinz, Exxon - дивиденды.
Wells Fargo продал половину по $46 в мае, теперь их на диаграмме не видно.
Рубли ждут укрепления, чтобы стать долларами. Если чересчур укрепится, то и облиги туда же отправятся.
Идей особо нет. Всё дорого. Покупал только Viatris и Advanced Energy.
Дивдоходность портфеля 1,6% после налогов.
Распределение портфеля по секторам соответственно не особо поменялось.
Заполнение декларации в конце апреля заставило навести порядок на брокерских счетах.
Кто заполнял - знает, что каждая выплата дивидендов по каждому эмитенту заполняется отдельной формой на сайте ФНС. Когда натренируешься, это занимает полминуты, но всё равно заполнять форму на выплату $0,1 (7,5 руб.) тоскливо. Поэтому все одиночные бумажки распродал.
Многие бумаги на брокерских счетах порядочно отросли и на результат начислили НДФЛ. Хоть это налог и с прибыли, лягушка душит не меньше, поэтому все акции роста спекулятивные бумаги решил перенести на ИИС, чтобы не платить налогов.
А бумаги, где роста не ожидается, но ожидается дивидендный поток, можно держать на брокерском, поскольку налог с дивидендов одинаково платить.
От многих можно услышать мысль что мол спекуляции на брокерском, а долгосрок на ИИС. Но это совершенно противоречит здравому смыслу. Нужно ровно наоборот. Если бумага покупается в долгосрок, нет смысла её на ИИС держать, поскольку и на брокерском можно получить ЛДВ (льгота на долгосрочное владение). На ИИС же как раз надо спекулировать и не платить с дохода, если вы успешный спекулянт😎.
В начале мая был уверен, что облигации также надо переносить с ИИС на обычный брокерский счет, поскольку НДФЛ с купонов всё равно снимают. Но внезапно выяснилось, что это нет так. По новым правилам с 2021 года на ИИС НДФЛ с купонов не берут до закрытия счета, а если вычет типа Б, то и вовсе не берут.