Одной из популярных стратегий приумножения средств признаны вложения в дивидендные акции. Этот вид инвестирования предполагает получение стабильного пассивного дохода с минимальными рисками. При этом инвестиции в российские компании имеют свои особенности. Разбираемся, какие.
Что такое дивидендные акции?
Дивидендные акции - это ценные бумаги, по которым акционер получает регулярный доход. Чаще всего - раз в год, реже - ежеквартально или ежемесячно.
Размер дивидендов - это процент от прибыли компании, разделенный на количество акций.
Плюсы российских дивидендных компаний
Выделяют три основных особенности, которые делают инвестиции в российские акции привлекательными.
- Высокая доходность. Компании предлагают высокий процентный доход от прибыли. В 2020 году ставка варьировалась в диапазоне 10-20%. Для сравнения - американские компании предлагают 1-4%.
- Стабильность. Первая десятка дивидендных компаний на протяжении последних 5 лет не приостанавливала выплату дивидендов. Часто наоборот, российские АО показывали рост на фоне мирового спада рынка в целом.
- Удобство и выгода для российских инвесторов. Вкладывать в российские дивидендные компании можно через индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Такую возможность предлагают крупные банки, которые выступают в качестве брокеров. Любой человек может открыть такой счет, выбрав консервативный тип ИИС, или счет с возможностью активного инвестирования. Использование этого инструмента дает налоговые льготы.
Как выбрать активы для инвестирования
При вложениях в дивидендные компании нужно обратить внимание на несколько основных факторов.
- Размер дивидендов. Слишком высокий процент должен насторожить - вполне возможно, что к моменту выплат бизнес закроется. Об этом свидетельствуют многочисленные печальные примеры в истории российского рынка.
- Дивидендная доходность в прошедших периодах. Это соотношение размера дивидендов к цене покупки акции, или к средней цене за истекший период. Дело в том, что цена на акции может меняться, и при высоких дивидендных ставках финансовый результат может быть и вовсе отрицательным.
- Репутация компании. История дивидендных выплат, финансовых показателей и котировок в разные годы, перспективы роста и развития легко можно проанализировать, используя данные в открытых источниках. Например, на сайтах бирж, где торгуются акции.
- Высокая доходность в прошлом не гарантирует результативности компании в будущем. Не лишнем будет проанализировать дела компании в текущий момент. На основании финансовых отчетов компании можно определить, чего ждать от бизнеса в планируемый период. С этой задачей лучше справятся профессиональные аналитики, но, при определённой въедливости, можно освоить основы финансового анализа и самостоятельно. Баланс компаний можно также найти на сайтах бирж.
- Сфера деятельности АО. Нужно понимать, что инвестор покупает не акции, а бизнес. Несложно спрогнозировать, что в условиях пандемии и карантина фармкомпании и цифровые гиганты покажут рост. Транспортная индустрия просядет. Ресурсодобываюший сектор будет лихорадить, и так далее.
- Момент покупки. В целом внутрицикличные колебания дивидендных акций обусловлены моментом выплат. В начале дивидендного цикла (начиная с момента объявления размеров дивидендов) цена на акции растёт. После прохождения дивидендной отсечки цена падает. В случае, если вложения краткосрочные, важно купить акции в начале цикла и не передержать к моменту падения.
Все это кажется очень сложным? Всегда существует возможность воспользоваться услугами финансового консультанта или принять к сведению информацию от ведущих консалтинговых компаний. Вот такой рейтинг предлагает РБК.
Наиболее перспективные компании России сегодня
Когда нужно определить эффективность работы компании, учитывается целый ряд параметров. РБК-Инвестиции определили 10 лучших компаний, и рассчитали сводный балл, который учитывает ряд параметров:
- Инвестиционная доходность;
- Рост дивидендов;
- Изменение котировок.
Расчеты сделаны исходя из показателей за 5 лет. На протяжении этого периода все компании показывали стабильный рост. Это обстоятельство - не абсолютная гарантия доходности в будущем, но не учитывать его нельзя.
Вот эта десятка лидеров:
- Татнефть;
- НЛМК;
- НМТП;
- Селигдар;
- ОГК-2;
- Газпром нефть
- Сбербанк
- Норникель
- МРСК Центра и Приволжья
- ММК
Нужно отметить, что РБК анализировал и иностранные компании. Отечественные эмитенты обошли иностранные корпорации по показателям дивидендной доходности: 7,36% - 14,38 % против 2,2% - 11,3%.
На этом о дивидендных акциях России всё. Остались вопросы? Пишите в комментариях.
Люди, которые подписаны и читают этот канал уже становятся богаче. Если вы хотите тоже, тогда читайте: