KYC, AML и CFT - это основные правовые нормы, которые должна соблюдать каждая крупная фондовая биржа.
Правовые нормы, наконец, начали применяться к криптовалютам, а также ко всем другим виртуальным валютам. KYC , AML и CFT, их определения будут объяснены ниже, однако их можно назвать предотвращением отмывания денег и прекращением финансирования терроризма. Эти механизмы и процедуры привязаны к новому закону, и все организации, такие как криптовалютные биржи , ICO, валютные кошельки, а также все другие поставщики криптовалютных услуг, должны соблюдать KYC, AML и CFT. Поэтому очень важно проверить, есть ли он на вашей бирже.
Что такое KYC, AML и CFT?
Вот определения всех трех сокращений:
KYC - (Знай своего клиента) - это процедура для получения всей важной информации о клиенте. Его идентификация должна быть подробной, чтобы избежать ситуации, в которой потенциальный покупатель окажется, например, «полюсом». Обычно человек, работающий с криптовалютами, должен предъявить свое удостоверение личности или паспорт;
AML / CFT - (Anti-Money Laundering / Counterfeit Terrorism) предназначен для противодействия отмыванию денег. Его основная цель - заблокировать финансирование терроризма или предотвратить аутентификацию доходов от преступной деятельности. Благодаря AML можно обнаружить вывод крупных сумм наличных, подозрительных получателей или странное происхождение средств.
Каков риск отсутствия AML?
Если выясняется, что на данном предприятии не реализован AML, то ему могут грозить меньшие или большие штрафы. Публикация информации о нарушении кажется наименее серьезной, а наиболее серьезной будет, когда данное место больше не может выполнять свою работу. Его лицензия будет отозвана и наложен штраф. В экстремальных ситуациях отсутствие AML может привести к тому, что вы попадете за решетку. Отмывание денег сегодня карается лишением свободы на срок от 6 месяцев до 8 лет.
Внедрение ПОД / ФТ - кто за это отвечает?
ФАТФ, то есть Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег - Специальная группа по предотвращению отмывания денег, отвечает за реализацию принципов ПОД / ФТ. Организация действует по всему миру и насчитывает 37 стран-членов. ФАТФ, в свою очередь, сотрудничает с местными регуляторами, в число которых, среди прочего, входят: Moneyval, Gafilat, CFATF, EAG. Наша страна входит не в глобальную FATF, а в местную Moneyval. Однако в нашем регионе есть подразделение более важное, чем Moneyval, то есть Европейское банковское управление (EBA). Он отвечает за все правила, касающиеся блокирования отмывания денег в нашей стране и прекращения финансирования терроризма. Каждая рекомендация оформляется в виде директив, которые, в свою очередь, должны выполняться в каждой стране, входящей в Европейский Союз. В июне 2021 года вступила в силу новая директива, которая ужесточит штрафы для предпринимателей, которые непреднамеренно и намеренно не действуют в соответствии с законом.
Если биржа настаивает на верификации, это отнюдь не минус, а огромный плюс, что именно на этой бирже серьезно относятся к незаконному отмыванию денег, и пресекают подобные попытки.