Законодательная инициатива Центрального банка Армении о создании Централизованного реестра банковских счетов физических лиц позволит сократить операционные расходы при обращении компетентными (уполномоченными) органами за получением данных.
Об этом 30 июня заявил на внеочередном заседании Национального собрания заместитель председателя Центрального банка Нерсес Ерицян, во втором и окончательном чтении представивший поправки в законе «О Центральном банке».
Необходимость внедрения подобного реестра, по словам Ерицяна, исходит из общемировых стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В дальнейшем эти изменения позволят развивать инновационные идеи, связанные с автоматизацией банковских счетов граждан, внедрением электронных денег и др. Реестр не содержит информацию об остатке на счету или текущих движениях средств. По словам Ерицяна, эффективность заключается в том, что во время различных анализов и коммуникаций с правоохранительными органами сомнению будут подвергаться не все счета или банки, а селективно будут собраны лишь те, которые являются предметом спора.
Замглавы ЦБ успокоил представителей экспертного сообщества, заверив, что документ никак не нарушает основы института банковской тайны. «Созданием реестра мы лишь сократим операционные расходы. В частности, если потребуется уточнить определенные данные, к примеру, по запросу правоохранительных органов, запрос направят не в 17 коммерческих банков, а обратятся сразу к Реестру», — отметил Ерицян.
Еще одной целью законодательной инициативы является формирование соответствующих инфраструктур для дальнейшего развития сферы онлайн услуг. Ерицян в очередной раз подчеркнул, что инициатива важна с точки зрения инновационности. В дальнейшем Реестр поспособствует реализации идеи формирования национальной системы идентификации, в рамках которой каждый гражданин будет иметь счет. В этом контексте он отметил, что централизованный реестр позволит предложить гражданам различные комбинированные услуги, в том числе и за пределами страны.
Напомним, что инициатива Центробанка по созданию Централизованного реестра банковских счетов связана с обязательствами Армении в рамках вступившего в силу соглашения о всеобъемлющем и расширенном партнерстве между Арменией и ЕС (CEPA). Она касается так называемой «Пятой директивы AML (Anti-Money Laundering Directive)» Европейского Союза, которая вступила в силу 10 января 2020 года. Это новая мера по предотвращению попыток отмывания денежных средств, в том числе и через рынок криптовалютных сервисов, обменных пунктов и бирж.
Читай больше новостей на нашем сайте
#закон «О Центральном банке» #Законодательная инициатива #Центральный банк Армении #Нерсес Ерицян