Я буду не первым юристом, к кому обращаются представители малого и среднего бизнеса, рассказывая о том, что банки настоятельно рекомендуют закрыть расчетный счет, ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и при закрытии счета удерживают дополнительную комиссию, размер которой доходит до 30% от имевшейся на счете денежной суммы.
Как правило, история начинается с того, что после отправки распоряжений на перечисление денежных средств контрагентам владелец счета, получает из банка требование о предоставлении в кратчайшие сроки огромного количества документов, подтверждающих наличие деловых отношений с данными контрагентами.
В течение всего этого времени (на отправку документов в банк и их проверку в банке) операции по счету приостанавливаются.
После проверки, денежные средства на счете блокируются банком, как правило, по надуманным основаниям (например, неполнота представленных документов). Далее, банк предлагает клиенту закрыть расчетный счет, перечислив имеющиеся денежные средства на счет в другом банке.
Однако на деле на счет в другом банке поступает меньшая сумма денег. А удержанные банком денежные средства называются комиссией за закрытие счета во исполнение Закона № 115-ФЗ.
Должен отметить, что в настоящее время по этому поводу имеется довольно устойчивая судебная практика, согласно которой суды подобную комиссию признают неосновательным обогащением и встают на сторону представителей бизнеса, обязывая банки вернуть необоснованно удержанные денежные средства.
В случае, если именно Вы столкнулись с такой ситуацией, и еще не нашли ее разрешения, наша компания готова Вам помочь вернуть деньги.