Как зарабатывать больше пассивного дохода на фондовом рынке, чем на недвижимости? Как лучше инвестировать 5 миллионов рублей в 2021 году?
Сегодня мы рассмотрим вопрос, заданный в комментарии. Я люблю такие конкретные вопросы с конкретными суммами и цифрами. На них можно опираться и давать опять же конкретный ответ.
Итак, Алексей спрашивает, как выгоднее поступить с квартирой ценой 5 миллионов рублей, как инвестировать эти 5000000 рублей, чтобы получать пассивный доход? Не будет ли лучше инвестировать эти деньги в CEF?
Да, если опираться на мой собственный опыт, реальные результаты инвестиций клиентов и т.д., я бы сказал, что инвестирование 5 миллионов в фондовый рынок более доходно, гибко и эффективно, чем вложение в арендную недвижимость.
Итак, посмотрим на цифры:
1) Дивиденды по CEF это около 6% в долларах в год (не забывайте, что параллельно может быть и солидный рост капитала).
2) Дивиденды по CEF могут расти. Например, совсем недавно один из CEF, который я включил в высокодивидендный агрессивный портфель увеличил свои выплаты почти на 6%. Дивиденды в моменте - почти 7% и рост на 6% в год. Разве плохо? Другой с дивидендами в моменте почти 5% увеличил выплаты аж на 20%! Это очень крутые показатели.
3) Если мы берем вложение 5 миллионов сразу, то опять же в моменте дивиденды могут составить 4110$ или 300 тысяч рублей - те же самые 25 тысяч рублей в месяц. Но за счет роста дивидендов уже в 2025 году дивиденды могут вырасти до 30+ тысяч рублей, а к 2030 году - почти до 39 тысяч.
4) Не забывайте, что это - вложение в долларах. Если мы заложим хотя бы небольшую девальвацию рубля, то с учетом девальвации и роста дивидендов 25 тысяч пассивного дохода в 2021 году превратятся в 37 тысяч в 2025 году и 62 тысячи в 2030 году.
А будут ли расти таким же образом арендные ставки на недвижимость? Статистика показывает, что нет.
Что касается части вопроса с реинвестированием дивидендов от CEF в дивидендные бумаги - это не самая лучшая идея. Если задача уже стоит получение пассивного дохода - лучше в CEF и реинвестировать (если дивиденды не тратятся на себя). Чрезмерное раздувание и распыление портфеля обычно очень плохо для инвестора:
- трудно контролировать портфель
- результаты получаются очень средние
- возникает путаница с балансировкой
Тем более, что дивиденды по CEF от вложения 5 000 000₽ могут расти вполне приличными темпами.
Удачи в инвестициях!