Центробанком была собрана база информации о нелегальных участниках финансового рынка. Её можно найти на сайте ЦБ. Представителями регулятора сообщается о том, что база уже пополнилась данными примерно 1800 организаций, деятельность которых, согласно мнению Банка России, содержит черты финансовых пирамид или нелегальных кредиторов.
По компаниям, которые Банк России добавляет в список с прошлого года, указывается не только наименование, но и другие данные: веб-сайт организации, что незаконного совершает компания и пр. По попавшим в базу предприятиям уже собрали доказательную базу и вынесли вердикт о том, что ими проводится нелегальная деятельность.
Часто после попадания в список организация удаляет с веб-страницы данные о совершаемой ею нелегальной деятельности, хотя осуществлять эту деятельность не прекращает. Попавшая в список компания может также обратиться в суд, где Центробанк докажет ей, что решение регулятора было справедливым.
В Банке России рассматривают возможность сотрудничества с поисковыми сетями, которые будут маркировать сайты компании, попавшие в список. Возможно, данный вопрос решится уже через несколько месяцев. Также сайт нелегальной финансовой компании может быть заблокирован.
Выявляются нелегальные финансовые компании при помощи системы мониторинга Банка России и по результатам обращений других компаний и физических лиц.
Иностранные компании, ориентированные на работу с населением Российской Федерации, также могут попасть в список нелегальных финансовых организаций, составленных Центробанком, если у них не будет лицензии Банка России, или в случае отсутствия данных об этих компаниях в реестре Центробанка.
Компании без лицензии и отсутствующие в реестре, не имеют права
- рекламировать собственные услуги на русском языке;
- обладать русскоязычной версией сайта;
- указывать в контактах номера телефонов, зарегистрированных в России;
- разрешать пополнять счета с отечественных платежных сервисов;
- иметь доступное для скачивания на территории России программное обеспечение.
Как отметили в Банке России, если работа с зарубежной организацией обернется для россиянина проблемой, обращаться ему нужно будет к регулятору, выдавшему лицензию этой организации. Центробанк в этом случае защитить клиента финансовой организации не сможет.
Регулятор обращает внимание на то, что выплаты от Центробанка пострадавшему от деятельности нелегального участника рынка не предусмотрены. Вмешаться в отношения между клиентом и нелегальной финансовой организацией Банк России также не сможет.