ВТБ Брокер и Банк – крупный банк России, который занимает 2 место по ключевым показателям деятельности и эффективности управления капиталом. В последнее время ВТБ Банк начал активно развивать услуги брокерского обслуживания и уже сейчас занимает 3 место по количеству зарегистрированных клиентов, и 2 место по количеству активных клиентов, уступая только брокеру Тинькофф.
Мобильное приложение ВТБ Инвестиции, на текущий день, считается одним из лучших и уже во многом превосходит приложение Тинькофф Инвестиции, а учитывая комиссии у ВТБ Брокера, если другие не пересмотрят свои тарифы, есть большие шансы, что ВТБ может стать лидером в сфере инвестиций.
Если читать лень и не хотите вдаваться в подробности, прочитайте в конце только выводы, чтобы определиться, стоит ли вам открывать брокерский счёт в ВТБ.
В конце статьи вы найдете все необходимые контакты и ресурсы ВТБ Брокера, которые обязательно вам понадобятся для работы и анализа, если планируете открыть брокерский счёт в ВТБ или просто начать заниматься инвестированием.
Открытие счёта
Открыть брокерский счёт в ВТБ можно онлайн, но при условии, что у вас есть открытый банковский счёт в ВТБ и все контактные данные обновлены. Открытие брокерского счёта занимает несколько минут, торговать можно на следующий рабочий день. Если счёта в банке нет, открывают сначала банковский счёт, в отделении банка, а после брокерский. Всю процедуру открытия, банковского и брокерского счёта, вместе с обновлением данных, можно пройти за 1 день.
Сайт брокера
Информационных и новостных ресурсов по сравнению с другими брокерами у ВТБ не так много, но за последние 2 года банк активно развивает услуги инвестирования на фондовом рынке, тому пример мобильное приложение, которое уже, по некоторым параметрам, превосходит Тинькофф.
Я сделал проще… Все необходимое: ссылки, адреса, телефоны и ресурсы, которые понадобятся инвестору-новичку, и не только, я нашёл за вас и прикрепил их в конце.
Личный кабинет инвестора
В личный кабинет ВТБ лучше вообще не заходить, это просто «деревня», там настолько всё устаревшее, что только от одного вида захочется выйти из кабинета. Надеюсь, разработчики его переделают.
Ввод и вывод денежных средств
Пополнить брокерский счёт можно БЕЗ КОМИССИИ прямо с банковского счёта ВТБ или с помощью банковской карты любого банка, а также по системе быстрых платежей (СБП) через банк ВТБ. Ввод денег на брокерский счёт осуществляется быстро, даже в выходные и праздничные дни, и занимает, в среднем, 30-40 секунд.
Вывод денежных средств осуществляется на любой банковский счёт. Если выводить деньги на счёт в ВТБ, они поступят на следующий рабочий день – до 18:00 по МСК. Если выводить на счёт в другом банке – вывод может занять до 3х рабочих дней.
Важно учесть ещё тот факт, что ВТБ работает по режиму расчёту Т+2, а это значит, что, если вы купили какую-то акцию или инструмент, а потом продали, чтобы освободить деньги, вывести эту сумму можно будет только спустя 2 (два) рабочих дня.
Большую часть налогов за вас выплачивает брокер, удержание происходит в конце года или при выводе денежных средств с брокерского счёта. Не забывайте о налогах и учитывайте их при получении любого дохода с биржи!
Запомните важное правило!!! Если какой-то инструмент ушёл в минус и цена упала, пока вы НЕ продадите инструмент, вы НЕ зафиксируете себе убыток. Если вы продали инструмент и зафиксировали себе убыток с минусом, при повторной покупке этого же инструмента, за цену ниже, при повышении цены, вам за разницу придется платить налог, так как для государства вы получили доход, даже если для вас это был убыток!
Работа с валютой
Есть вероятность, что вы будете инвестировать не только в Российские рынки, но и в Зарубежные. В ВТБ с этим проблем нет. Покупать и продавать валюту можно неполным лотом, от 1 (одной) единицы.
Получать дивиденды от иностранных компаний тоже не возникает сложностей, валюту можно сразу обменять на бирже или использовать для покупки новых инструментов.
При желании любую валюту можно вывести на банковский счёт в ВТБ, а оттуда, если нужно, обналичить или перевести на другой банковский счёт.
Ввод и вывод валюты осуществляется по тем же условиям, что и рублях, но у вас в банке ВТБ должен быть открыт дополнительный счёт с нужной валютой. Счета в банке ВТБ открываются и закрываются только в отделении банка.
Мобильное приложение
Мобильное приложение «ВТБ Инвестиции» чем-то напоминает приложение от Тинькофф, я бы даже сказал, что в некоторых моментах даже превосходит, по функционалу и структуре очень похожи. Интерфейс дружелюбный и интуитивно-понятный, разобраться новичку труда не составит, а система аналитики и рекомендаций в приложении поможет разобраться в инвестициях.
Пополнить и вывести деньги можно сразу в мобильном приложении, несколькими способами, сделать это можно на вкладке «Главный», нажав на кнопку «Действия» и выбрать нужную опцию «Пополнить/Вывести», всё просто! Переход между счетами осуществляется обычным свайпом влево или вправо, при необходимости счёт можно отобразить в долларах или евро. При пополнении брокерского счёта, со счёта в банке ВТБ, у вас откроется приложение банка ВТБ, в котором и происходит перевод на брокерский счёт в рублях. Пополнение брокерского счёта происходит в течение 30-40 секунд, а вот вывод, только на следующий рабочий день – до 18:00 по МСК, учитывая режим Т+2, и не важно какая будет валюта.
На вкладке «Главный», расположено всё самое необходимое для инвестора. В верхнем правом углу, если нажать на кнопку «История», можно посмотреть все сделки и историю покупок/продаж по ценным бумагам. Нажав на «Брокерский счёт», можно попасть в сам портфель, где отображаются все купленные инструменты по группам. Самое интересное находится в разделе «Аналитика портфеля», эта кнопка находится с правой стороны вашего счёта, в виде круговой диаграммы, нажав на которую можно попасть в раздел аналитики.
Аналитика портфеля в ВТБ одна из самых лучших, которую я встречал в приложениях брокера, там можно посмотреть всё: доход по активам, разделенные по группам; состав портфеля по типу активов, по отраслям, по странам и валютам; оценить стоимость портфеля, посмотрев прибыль/убыток за месяц, год или за всё время открытия брокерского счёта; посмотреть историю полученных выплат по дивидендам, купонам и от какого эмитента; посмотреть историю о комиссиях, налогах, пополнениях и выводах. Всё грамотно структурировано и сгруппировано. Такого я не встречал ни у одного брокера и это очень круто! Видно, что ВТБ работает над приложением очень хорошо.
Во вкладке «Витрина» можно посмотреть различные рекомендации, идеи и мнения от ведущих аналитиков и экспертов со всего мира, которые работают у крупных брокеров и банков, и занимаются исключительно аналитикой фондового рынка. Информацию можно использовать для личного анализа и бездумно следовать рекомендациям НЕ стоит, думайте своей головой! Каждый может ошибиться!
Во вкладке «Лента» отображаются актуальные новости по фондовому рынку и ленту можно отфильтровать и настроить под себя, выбирая страну и отрасль.
Во вкладке «Биржа» находятся все инструменты, которые доступны для торгов на фондовом рынке, там же можно подобрать себе акции и инструменты для добавления во вкладку «Избранное», правда не хватает сортировки по папкам. Отдельно хочу отметить «Календарь», на каждой вкладке он свой. На вкладке «Акции» отображается «Дивидендный календарь», на вкладке «Облигации» отображается «Купонный календарь», а в самом портфеле «Индивидуальный календарь», в котором отображаются только выплаты по инструментам, которые у вас в портфеле.
Во вкладке «Прочее» можно настроить приложение «ВТБ Инвестиции», посмотреть информацию по профилю, открыть новый счёт, пройти обучение, воспользоваться роботом, включить/отключить маржинальную торговлю и так далее.
Обратить внимание, у многих параметров, рядом с названием, есть восклицательный знак, нажав на него можно посмотреть подробное описание, что это такое, как рассчитывается, что показывает, какая формула расчета используется и так далее. Мир инвестиций и фундаментальный анализ можно изучать прямо в приложении «ВТБ Инвестиции», а если что-то непонятно, просто нажать на восклицательный знак и будет подробное описание, такого нет ни у одного брокера, это очень круто и самое главное, нужно и полезно, особенно новичкам!
Если нажать на карточку инструмента, то можно посмотреть подробную информацию об эмитенте. В ВТБ карточка, наверное, одна из самых информативных и подробных, там есть абсолютно всё, что необходимо для инвестора. В самой карточке можно купить/продать инструмент, почитать новости, посмотреть фундаментальные показатели с подробным описанием и формулами расчёта, получить информацию по дивидендам и купонам, а также рекомендации, прогнозы и идеи от крупных аналитиков рынка, которые можно использовать в своих целях, но всегда думать своей головой! А во вкладке «История», в самой карточке, в верхнем правом углу, можно посмотреть историю сделок, конкретно по эмитенту.
При покупке и продаже бумаг, в приложении ВТБ, комиссия рассчитывается сразу, и вы в режиме реального времени видите, какая будет комиссия. Вся история комиссий отображается в разделе «Аналитика портфеля – Комиссии и налоги». Как ни странно, но в мобильном приложении ВТБ брокера нет ничего лишнего, нет отвлекающих элементов, всё чётко по делу!
В ВТБ, как и у брокера Финам, если эмитент торгуется на разных площадках, торговать им можно как в рублях, так и в долларах. Например, фонд Золота, как и акции Яндекс, можно купить как в долларах, так и в рублях, аналогично и с другими эмитентами.
Теперь о минусах. График котировок, конечно, информативностью не блещет и отображается с ошибками, пользоваться им невозможно, я НЕ рекомендую!!! Технический анализ графиков лучше проводить у другого брокера или использовать специальные сервисы.
В ВТБ не очень удобно реализована функция отображения изменения цены в течение дня, чтобы посмотреть изменение, приходиться заходить в карточку эмитента.
Иногда в приложении ВТБ приходиться подписывать документы по поручениям и выплатам, и приложение будет заблокировано до тех пор, пока не подпишите все документы. Такое только в ВТБ, у других брокеров я такого не встречал.
Немного не понятно как в ВТБ работают лимитные и условные заявки, и есть ли они вообще там, также я не нашел функцию выставления стопов и тейков. Нет алертов (уведомлений) по эмитентам, иногда бывает полезная функция. Для трейдеров, которые торгую в течение дня, ВТБ приложение использовать будет некомфортно.
Некоторых внебиржевых инструментов в ВТБ нет. Например, крупного золотого фонда SPDR Gold Trust (GLD), который торгуется на бирже NYSE, нет.
У ВТБ брокера нет толкового дистанционного обслуживания, как в Тинькофф. Большую часть операций, где потребуется техническое вмешательство в брокерский счёт, придется ехать в отделение банка, а если возникнет какая-то ошибка или заблокируется счёт, скорее всего, придется ехать в банк, а если в городе нет отделения, вам всё равно придется его найти!
Техническая поддержка и колл-центр
В техническую поддержку ВТБ приходилось обращаться только один раз, так как открывая брокерский счёт у меня уже был опыт торговли, и при открытии счёта, я заранее учёл все нюансы в отделении банка. Дозвонился быстро. Радует, что у ВТБ есть отдельный колл-центр по инвестиционному обслуживанию, ребята там достаточно толковые и готовы помочь. Первое впечатление у меня было хорошим :)
Система обучения и курсы
ВТБ имеет свой собственный портал обучения. В мобильном приложении «ВТБ Инвестиции» есть тоже обучающий курс. Для начинающих, кто хочет получить твердую базу в инвестициях, рекомендую пройти все обучающие курсы. Информация полезная, интересная и поможет разобраться в инвестициях на фондовом рынке.
Тарифы и комиссии брокера
Что касаемо тарифов. По умолчанию при открытии брокерского счёта присваивается тариф «Мой онлайн», ежемесячного обслуживания по счёту нет, комиссия за сделки с любыми ценными бумагами, от оборота, составляет 0,05% + 0,01% комиссия биржи (комиссия самой биржи и берётся у любого брокера). Минимальной комиссии, как и удержание по купонам и дивидендам у брокера нет.
Комиссия за сделки с валютой до 999 у.е. – 0,0015%, минимум 1 ₽. Комиссия за сделки с валютой от 1 000 у.е., от 1 до 50 лотов – 50 ₽ за сделку, если больше – 0,0015%.
Учитывая конкуренцию и само мобильное приложение, тарифы у ВТБ, на текущий день, одни из самых привлекательных. Тарифы отлично подходят как для мелких сумм, так и для крупных. Как долго будут такие комиссии неизвестно.
Про другие тарифы и как ими пользоваться бесплатно можно почитать на сайте брокера ВТБ в разделе «Тарифы». В целом, тарифы комфортны и недорогие.
Итоги и выводы по брокеру
ВТБ брокер отлично подходит для любых категорий людей с разными финансовыми возможностями. По сравнению с другими брокерами, тарифы низкие и качество обслуживания намного лучше.
Если в городе есть отделения ВТБ банка, сотрудники умеют работать с брокерскими счетами и вас не напрягает, что деньги со счёта выводятся только спустя 3 рабочих дня (учитывается режим торгов Т+2 и 1 рабочий день на вывод), то брокера ВТБ смело рекомендую. Ввод и вывод денег удобный и, в основном, без комиссии.
Мобильное приложение «ВТБ Инвестиции», как ни странно, очень даже ничего, чем-то напоминает Тинькофф, в некоторых моментах даже превосходит, по функционалу и структуре очень похожи. Видно, что ВТБ хорошо работает над приложением, соблюдена структура, есть логика и подробное описание каждого параметра. Анализ портфеля, календарь инвестора, новости, аналитика, идеи и рекомендации в ВТБ реализованы намного лучше. Нет ничего лишнего и отвлекающего, всё чётко по делу!
Быстрый дистанционный банк – точно НЕ ВТБ! ВТБ брокер не имеет качественного дистанционного обслуживания. Если возникнут технические неполадки или счёт заблокируют, придётся обращаться в отделение ВТБ. Нет даже нормального личного кабинета и надеюсь ВТБ его переделает полностью. Лучше банка Тинькофф, с качеством дистанционного обслуживания, ни один банк не сравнится.
Подписывайтесь на Telegram канал, чтобы быть в курсе интересных событий, не пропустить важную информацию и новую статью.
Контакты и официальные ресурсы ВТБ
- Телефон брокера ВТБ – 8 800 333 24 24
- Официальный сайт ВТБ – https://www.vtb.ru/
- Официальный сайт брокера ВТБ – https://broker.vtb.ru/
- Тарифы брокера ВТБ – https://broker.vtb.ru/tariffs/
- Личный кабинет инвестора ВТБ – https://lk.olb.ru/
- Школа инвестора от ВТБ – https://school.vtb.ru/
- Личный кабинет школы ВТБ - http://school.vtb.ru/auth/
