Всем привет!
Существует масса сервисов с рыночными и фундаментальными данными, которые помогают принимать инвестиционные решения.
Напомню, что если Вы вдруг проснулись, открыли приложение и что-то там купили, "так как компания хорошая", или позвонил сосед Инокентий и сообщил "чувак, покупай, будет 5 иксов" и Вы купили, или в чате увидели сигнал, что по компании "Рога и копыта" неизвестные телеграм аналитики ждут + 51% - помните: это не имеет с инвестициями ничего общего!
Инвестиции, простыми словами (ИМХО), это когда Вы наметили стратегию, выделили под нее средства (и сейчас и в будущем), отобрали компании в соответствии с этой стратегией используя разумные методы!!! а не астральный анализ и наметили план входа в актив (например, вхожу в Эпл равными долями на такую-то сумму в течение ближайших 6 месяцев).
Подробнее о пошаговом плане для инвестора я написал здесь
Т.е:
А) отобрали акции по параметрам (скринер)
Б) проанализировали шорт лист по определенной методике
В) сопоставили!!! это важно. И выбрали лучшие
Г) открыли позиции
Для этого в помощь существуют различные сервисы. Как платные, так и бесплатные. О том, стоит ли платить за инвесторские сервисы, я писал здесь. А о том, как сделать самый простейший анализ компании с использованием бесплатных функций Симпливоллстрит - этот пост.
Но, вернемся в Гуру фокус
ЕСТЬ ЛИ ФРИ (БЕСПЛАТНЫЕ ФУНКЦИИ)
Ниже будут рассмотрены функции именно обзора компании, конкретной акции. Кроме этого сервис Гуру фокус содержит массу других функций, но меня сейчас интересует именно оценка акций
Номинально - есть. Но по факту - нет.
Сервис платный. Данные по рынку США стоят 450 долларов в год. Если добавляете Европу, то цена 750 долларов в год. Фри трайал есть, но нужны данные кредитки, деньги спишут, но вернут, если откажетесь от подписки
Часть функций сервиса "типа" - бесплатна. Например, почти весь раздел Саммери, позволяющий быстро оценить компанию. Однако, если Вы не зарегистрированы, то сервис периодически будет вас "задалбливать" всплывающим окном "зарегистрируйтесь", что неудобно. Либо, если Вы уже зарегистрированы, то периодически будет появляться окно "попробуйте фри трайал". Закрыть его нельзя, следовательно, использовать сервис тоже не получится от слова "совсем". Как-то я тестил бесплатные функции пару часов и никакой агитации "за подписку" не было. По какому принципу она появляется - не знаю.
Поэтому за "free plan" по маркет данным, которые есть и в любом бесплатном сервисе Гуру Фокус получает твердую двойку (это плохая оценка, как в школе :)
В общем, либо давайте людям работать с бесплатными функциями нормально, если уж объявили, что они есть. Либо убирайте эти слова про "фри", потому что так работать неудобно!
С учетом вышесказанного, данный сервис будет удобен только тем инвесторам, которые имеют достаточный капитал и доходность, чтобы иметь возможность оплачивать "лопаты", т.е. доп сервисы. Про это писал здесь.
ОБЗОР ОСНОВНЫХ ФУНКЦИЙ
Любой инвесторский дата сервис будет содержать примерно одинаковые разделы:
- Прибыльность
- Финансовое здоровье
- Оценка компании
- Дивиденды
- Документы, отчеты и т.д.
- Рыночные показатели (рыночная оценка, цены, индикаторы и т.д.)
Плюс какие-то "фокусы", те. то, что отличает данный сервис от других.
РЕЙТИНГ ПРИБЫЛЬНОСТИ ГУРУ ФОКУС
Первое, что Вы увидите - это звездочки, которые сервис присваивает каждой компании. Одна звезда - компания непредсказуема (например, по причине того, что имела хоть один год операционных убытков в течение предыдущих 10 лет). 5 звезд - предсказуемая компания. Чем больше звезд, тем больше % роста можно ожидать в последующие годы
Как и любая оценочная методика, эта содержит недостатки. Например, на скрине Бэнк оф Америка имел убыточный 2011 год (10 лет назад). Система начислила штраф за убыток. Но что-то изменилось бы, если бы это было в 2010-м? В любом случае убытки банка связаны с сильнейшим финансовым (банковским) кризисом 2008 года. Применимо ли это к нынешнему году? Не уверен. слишком специфичный был кризис
Но, если инвестор совсем не разбирается в активах то одна, три или пять звезд могут дать хотя бы минимальное представление о компании
ФИНАНСОВОЕ ЗДОРОВЬЕ
Здесь некоторые коэффициенты (они не общепризнанные), по которым можно судить о том, как обстоят у компании дела с долгами.
В разделе Vs industry - сравнение параметра компании с этой же отраслью. Это полезно.
В разделе Vs History - сравнение с историческими значениями самой же компании, что тоже полезно.
ОЦЕНКА КОМПАНИИ
Здесь система рассчитывает некую "справедливую" по меркам сервиса, стоимость. В основе и прибыль, и выручка, и коэффициенты на этом основанные, ист данные, конечно же. Это мнение сервиса. Не абсолютная истина
Но в качестве некоего ориентира - вполне сгодится.
Чуть ниже - основные показатели, которые нам всем так нравятся. Все графики кликабельны. Если навести мышку, то получим среднее по индустрии значение. А так же минимальное и максимальное. Это позволяет сравнить текущее значение со средним, что, на мой взгляд, важно.
ФИНАНСЫ
Здесь быстрый взгляд на прибыль, выручку, денежный поток, долг, ROE, все в динамике, но смотреть не удобно, т.к., на столбик нужно навести мышку, чтобы получить данные в %. Мне намного больше нравится отображение в Трейдинг Вью.
СДЕЛКИ ГУРУ И ИНСАЙДЕРОВ
Чуть ниже можно обозреть количество Гуру, которые продавали или покупали за предыдущие пару лет. Правый график - это абсолютны объем сделок.
Например, в декабре 2020 года продажи и покупки были в паритете. Но если посмотреть объемы - то покупки имели подавляющее преимущество
ПЕРВОРМЕНС
Далее, можно посмотреть котировки в % изменении выбранного актива, и добавить маркеры для сравнения (например, другие компании этого же сектора). Как видно, Веллс Фарго чувствует себя не очень, по сравнение с BAC
РАЗДЕЛ АНАЛИЗ
Здесь удобно сравнить выбранную компанию с подобными по "предсказуемости", рыночной капитализации, финансовому здоровью, прибыльности или иным настраиваемым параметрам. Это удобно, если Вы ищете подобные компании для диверсификации портфеля
ДИВИДЕНДЫ
В разделе Дивиденды вся подробная информация по выплатам, % выплат. Данные в динамике на графиках, которую Вы можете проследить
Остальные разделы сервиса либо закрыты, либо не полные, либо идут с задержкой, как, например, данные торговли инсайдеров.
ВЫВОДЫ
Основной плюс сервиса - это сопоставимость данных. Практически в каждом чарте Вы можете подгрузить аналогичные компании, подобранные по нужным Вам параметрам. Например, ищите банк с капитализацией более 80 миллиардов долларов с P/E от 10 до 15 - пожалуйста
Второй плюс - наглядность. Панель Саммери - очень эргономична и удобна в использовании. На 50-ю отсмотренную компанию глаз автоматически будет цепляться за нужные данные
Но основная, на мой взгляд, особенность портала - это база инсайдеров и их сделок, доступных премиум подписчикам в реальном времени. Это осталось за кадром данного обзора, поскольку сегодня меня интересовало, можно ли использовать бесплатные функции сервиса для оценки компании
Мой вывод - нельзя. Сайт Гуру Фокус задолбит Вас необходимостью зарегистрироваться и войти в аккаунт. А как только Вы это сделаете, через некоторое время просто перекроет всю рабочую область огромной надписью "попробуй фри трайал, для чего придется оплатить годовую подписку".
Стоит ли Гуру фокус 450 баксов за доступ к данным по американскому рынку и всем функциям? Пока не знаю. Попозже я его оттестирую (это бесплатно, т.к. компания обещает вернуть сумму годовой подписки, если Вы в течение трайал периода передумаете).
Общий вывод по бесплатным функциям. В Гуру фокусе нет ничего такого, чего бы не было в других бесплатных скринерах. Только ради интерпретации всех основных показателей деньги я бы платить не стал. О том, даст ли что-то изучение сделок инсайдеров, их даты и т.д. для доходности моего портфеля, пока что судить не могу. Но, возможно, как-нибудь попользуюсь сервисом месяц, чтобы принять решение
Плюс, чтобы сопоставить полезность сервиса, нужно сравнить его с другими, такими как Сикин Альфа, Ycharts и другие. Чтобы выбрать тот сервис, который будет Вам наиболее полезен
Я планирую подключать платный сервис для аналитики (помимо трейдинг вью) по достижении баланса счета в 10М. Поэтому подыскиваю сервис заранее
Всем удачи и успехов в инвестициях!
PS 📍
Не является инвестиционной рекомендацией и призывом к действию! Это мой личный частный блог, в котором я обобщаю свои взгляды на фондовый рынок, делюсь своей стратегией и подходами к рыночному анализу, оцениваю свои сделки с точки зрения эффективности
ТЕЛЕГРАМ канал, где я в течение дня сижу за терминалом и делюсь мыслями в течение дня здесь
Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь
✅ В своих постах я размещаю только актуальные на момент написания графики, построенные в премиум аккаунте сервиса TradingView
#долгосрочные инвестиции
#фондовый рынок
#технический анализ
#фундаментальный анализ
#акции
