На днях знакомый спросил, что это за фонды таки Сбербанк выпустил и что они из себя представляют. И изучил этот вопрос и спешу поделиться им с Вами.
Смарт фонды от Сбербанка. Если говорить своими словами, то это по сути вклад, с долей облигаций. В более рисковых фондах есть акции. Во общем все это собрано вместе и сверху Сбер берет свой процент. Сбербанк говорит, что взял на себя соотношение риска к результату в этом и есть суть фонда. Минимальный порог входа составляет 10 рублей. Виды фондов:
Консервативный (SBCS)
Доходность по данному фонду минимальная, при самом позитивном исходе нам обещают 5-5.5% доходности. По сути этот то же вклад в банк под процент с минимальным риском. Но с таким процентом я сомневаюсь, что мы с Вами что-то заработаем. Процент по данному фонду составит примерно 1.05%. Что тоже весьма странно так это операция ничем не отличается от того если я положу деньги в банк под депозит, вместо фонда.
Осторожный (SBRS)
Тут уже наша доходность, опять же, при самом идеальном исходе уже может составлять 8-8.3%. Но, поскольку они предоставляют четыре варианта развития от самого негативного и до самого позитивного оптимальный процент по данному фонду примерно 6%. Опять же мы с Вами понимаем, что это тот же вклад и сверху к нему добавят 20-30% облигаций, и меньше 10% акций отечественных компаний. Естественно процент еще выше и теперь он составляет 1.17%. То есть вы заплатите почти 0.15% сверху за то, что они для Вас подберут пару акций.
Взвешенный (SBWS)
Идем сразу к доходности. Тут у нас минусовой процент очень заметен, по сравнению с остальными. В первых двух фондах он составлял минус 3-4%. По данному фонду при худшем исходе -11%. Нейтральный доход 10%, а в лучшем случае 16-16.5%. В данном портфеле мы начинаем наблюдать какую-то диверсификацию портфеля. Большая часть портфеля 40% это отечественные акции остальное это вклад и облигации. Процент в этом случае 1.3%
Прогрессивный (SBPS)
Сбербанк утверждает, что Ваш максимальный риск по данному фонду это минус 15.5%. Доходность 12.5% и в лучшем случае 22.2%. Тут уже фонд обещает значительно обойти инфляцию, в отличие от двух первых. И тут уже мы видим, что меньшая часть портфеля 10% это вклад в банк, 60% акции МосБиржи и 30% SPDR S&P500 ETF TRUST SPY. Итоговый процент не более 1.37%.
Динамичный (SBDS)
Самый рисковый и, возможно, портфель. Фонд направлен на максимальный доход с максимально рисковыми активами. Минус 20% мы потеряем с Вами в худшем случае и 27.5% в лучшем. В нейтральной позиции 14.5%. 60% это акции МосБиржи и 40% акции американских компаний. Процент 1.57%
Возможно, многие возьмут данную информацию в разработку. Первые два фонда очень сомнительная затея учитываю доходность. По соотношению к инфляции это не доходность еще и минус процент за комиссию. По остальным фондам если и брать отечественные акции, то какую нибудь часть можно взять и с дивидендами.
Будите ли Вы участвовать в каком либо из фондов?
Спасибо за то что дочитал статью?