Добрый день, с вами Фарид, и сегодня я хочу обсудить с вами какие бывают стратегии на рынке ценных бумаг. Чем хорош, тот или иной способ и каким пользуюсь я. Итак, поехали:
1. Трейдер;
Трейдер это инвестор, который спекулирует акциями на рынке ценных бумаг. В день он может совершать сотни сделок. По моему мнению, трейдерами могут стать единицы, и лишь немногим удается быть успешным трейдером. Я Вам не в коем случае не рекомендую трейдить на рынке ценных бумаг, по крайней мере первые 3 года. Для этого нужна особая подготовка. К тому же трейдинг это основная работа и совмещать не получится, чтобы не проспать идеальную точку входа. Для трейдера важно знать технический и фундаментальный показатель, потому что цена ошибки очень велика. Несмотря на много минусов, если у человека аналитический склад ума, он умеет читать биржевые новости, быть постоянно в моменте и уметь читать графики, то трейдер может заработать большие деньги. Но это стратегия не для меня.
2. Агрессивный инвестор;
Агрессивными инвесторами я называю людей, которые вкладывают деньги в рисковые и высоковолатильные акции. Эти инвесторы не диверсифицируют портфель золотом, облигациями и другими надежными активами, а стараются вложиться в волатильные и ростовые акции. Эта стратегия имеет место быть, но, по моему мнению, только если вы готовы расстаться с инвестированными денежными средствами и у вас есть порядка 5 лет, потому что такие акции могут просесть и данному агрессивному портфелю нужно время, чтобы вырасти.
3. Надежный инвестор;
Надежные инвесторы стараются сохранить денежные средства от инфляции и обогнать банковские вклады. У таких инвесторов нет стратегии сделать на акциях 10-15-20 %. Для них достаточно получать 6-8 % (на июнь 2021 года, когда банковские вклады равны 3%). Такие инвесторы вкладывают деньги в облигации федерального займа (ОФЗ), в облигации надежных компаний или субъектов РФ, а также золота, фонды и акции "голубых фишек", к которым относится российские Сбербанк, газпром, мтс, и американские Coca Cola, Bank of america и др. Если вам интересно рассмотреть весь спектр "Голубых фишек" то пишите в комментариях, сделаем такую статью. Мне очень нравится данная стратегия и к тому же она подходит под любые сроки инвестирования хоть 1 год, хоть 20 лет, так как портфель практически не проседает, а процент от прибыли практически равен инфляции.
4. Покупка дивидендных акций;
Есть инвесторы, которые гонятся за дивидендными акциями, которые платят высокие дивиденды. У такого подхода есть подводные камни, например, фирма которая всю прибыль отдает на дивиденды, не растет и не вкладывает деньги в развитие компании. Поэтому я рекомендую эту стратегию дорабатывать именно фундаментальным анализом компаний. Изучением ее сильных сторон, показателей и перспектив роста. Например, акции сбербанка которые платят 6% дивидендов гораздо лучше, чем например акции Энел Россия которые платили 15 %. Но в этом году они не смогли выплатить дивиденды и акция потеряла в цене на 20 %. Поэтому всегда изучайте саму компанию.
5. Покупка акций после дивидендной отсечки;
В инвестициях существует такое понятие как дивидендная отсечка, это когда компания теряет в цене на сумму дивидендов. Например, Сбербанк стоил 310 рублей за акцию, 10 мая он выплатил 6,11 % дивидендов или 18,7 рублей с акции, и после дивидендной отсечки подешевел на эту сумму и стал стоить 291,3 рубля. И многие инвесторы стараются заходить в акцию при этой стоимости, потому что компании довольно быстро отыгрывают дивидендный гэп. И, например, Сбербанк уже через месяц этот дивидендный гэп закрыл. 6 % за месяц - очень неплохо.
Какой же стратегией пользуюсь я? Я стараюсь диверсифицировать портфель по 4 рынкам: Сша, Россия, Германия и Китай (когда я полностью сформирую свой портфель соотношение будет (40/40/10/10). Также я планирую распределять активы в разные сферы, чтобы снизить риски.
Ростовых и дивидендных акций планирую держать в пропорции 50/50. А заходить в акции буду только после дивидендной отсечки или после просадки более 10 %. Если по какой то позиции будет просадка более 10 % буду усреднять позицию на половину акций. Например, я держу 100 акций Сбербанка и если он потеряет 10 % в цене, то докуплю еще 50 акций, если же он потеряет еще 10 % после этого - то еще 75 акций.
Помимо этого часть средств я буду держать в облигациях надежных компаний таких как Европлан, Магнит и др. А соотношение акций, облигаций и фондов будет 70/20/10 %. Почему так много акций? Потому что я зашел на этот рынок как минимум на 5-10 лет.
Пишите в комментариях, какими вы пользуетесь стратегиями или если планируете входить на рынок, то какая стратегия вам ближе? А если вы заходите открыть брокерский счет в Тинькофф. Инвестиции, то можете это сделать по ссылке: https://www.tinkoff.ru/sl/AMx9I6inaGF