Мошенничество в области микрокредитования –распространенная проблема. Нередко граждане сталкиваются с тем, что на их имя оформлен чужой микрокредит. Только за первые 5 месяцев 2021 г. зарегистрировано более 8 тыс. фактов интернет-мошенничества, из них значительная часть –оформление онлайн-кредитов на граждан без их участия. Для этого мошенники используют фотографии чужих удостоверений личности, копии удостоверений, по которым даны объявления об утере и т.д. И доказать свою непричастность гражданину порой бывает очень затруднительно.
Для борьбы с этой проблемой Агентство по регулированию и развитию финансового рынка приняло ряд мер:
- запрет на предоставление онлайн-микрокредитов без биометрической идентификации или идентификации клиента с помощью ЭЦП;
- приостановление начисления вознаграждения и неустойки по кредитам, которые были получены мошенническим способом;
- корректировка кредитных историй граждан, пострадавших от действий мошенников.
С марта 2021 г. все МФО, выдающие онлайн-займы, обязаны:
- проверять подлинность личности клиента;
- сверять данные его документов с данными, указанными в заявке на кредит;
- сверять биометрические данные, указанные в документах, с фактическими (пол, возраст и т.д.);
- фиксировать волеизъявление клиента на получение кредита (аудио или видеозапись).
Таким образом, теперь для получения онлайн-займа гражданин должен пройти идентификацию:
- посредством своей ЭЦП;
- посредством биометрической проверки с использованием сервиса Центра обмена идентификационными данными Нацбанка РК;
посредством двухфакторной проверки персональных данных и изображения заемщика в режиме реального времени.