Биткоин-адреса, которые продают поддельные COVID-сертификаты
В даркнете широко распространились объявления о продаже поддельных COVID-сертификатов, украденных вакцин и фальсифицированных подписей врачей за криптовалюту. Об этом говорится в отчете аналитической компании Coinfirm. Расчет за товары чаще всего происходит в биткоине, Ethereum, Dash, Litecoin, Tron, Monero и Zcash. Аналитики объяснили выбор в пользу этих монет их популярностью и анонимностью.
Один из магазинов продает оптовые партии вакцин AstraZeneca, Pfizer-BionTech, Johnson & Johnson, Moderna и Спутник V. Согласно анализу Coinfirm, стоящие за ним лица причастны к ряду других мошеннических действий. Исследователи установили принадлежащий продавцам биткоин-кошелек. Он входит в кластер из 145 адресов, на которые поступают средства от миксеров, продавцов украденных или клонированных кредитных карт, торговцев наркотиков и организаторов атак двойной траты в сети биткоина.
Ряд даркнет-магазинов из России, США и других стран продает сертификаты о прохождении вакцинации против COVID-19. При этом продавцы утверждают, что могут вносить данные своих клиентов в национальный реестр вакцинированных, в некоторых случаях даже с подписями врача. По предположению Coinfirm, этот факт может свидетельствовать о «вероятной коррупции в сфере здравоохранения».
Аналитики выяснили, что один из адресов, на который поступали средства за поддельные COVID-сертификаты, принадлежит зарегистрированной в Гонконге бирже, обслуживающей «клиентов из Восточной Европы». Название торговой платформы в Coinfirm не уточнили, однако отметили, что на ней не предусмотрено прохождение KYC-процедур. По их словам, этот кошелек получил наибольший доход из всех проанализированных незаконных адресов – менее чем за год на него в общей сложности поступило 1,2 BTC (более $40 000).
Сертификаты о вакцинации продаются и на российском даркнет-маркетплейсе Hydra за 30 000, 15 000 и 3500 рублей. Несмотря на значительное расхождение цен, каждый их трех документов, по утверждению продавца, гарантирует внесение данных в национальный реестр и содержит «свидетельство о завершении полного курса вакцинации от COVID-19, дату вакцинации и серию вакцины, подпись врача и печать медицинской организации».
Hydra также продает отрицательные тесты на коронавирус по цене от 3000 до 4000 рублей. Еще одним популярным товаром в даркнете являются «настоящие» вакцины, которые якобы были украдены. В декабре 2020 года журналисты BuzzFeed News выяснили, что часть рекламного заработка Facebook приносят потенциально мошеннические рекламные объявления, включая продажу поддельных лекарств от COVID-19.
Мнение: что мешают получить BTC правовой статус
Конгрессмен Билл Фостер считает проблему программ-вымогателей потенциально смертельной для репутации криптовалюты. Выступая на организованной Axios виртуальной конференции, он сообщил о растущих антикриптовалютных настроениях среди законодателей:
«В Конгрессе имеется серьезное мнение, что если вы принимаете участие в анонимной криптовалютной транзакции, значит, вы де-факто участник преступного заговора»
Фостер является членом комитета по финансовым услугам, блокчейн-кокуса и новой рабочей группы по вопросам криптовалют, поэтому точно знает, какие настроения преобладают в высших кругах.
Дэн Примак задал ему вопрос, свидетельствует ли возвращение заплаченного Colonial Pipeline выкупа о том, что Министерство юстиции уже решило эту проблему и Фостер ответил:
«Много я сказать не могу, потому что информация является секретной. В течение долгого времени у нас была возможность отслеживать биткоины способом, о котором злоумышленники полностью не осведомлены. Очевидно, все меняется»
Огромные государственные инвестиции в криптовалютные аналитические сервисы являются частью гонки против все более профессиональных киберпреступников.
Фостер отметил постоянную обеспокоенность как полностью децентрализованными цифровыми активами, так и тотальным государственным надзором:
«Есть компромиссное решение, к которому мы должны стремиться. Оно находится между неконтролируемой криминальной средой программ-вымогателей и полностью контролируемой государством средой. И я полагаю, что это компромиссное решение — анонимность третьей стороны, где в 90% случаев блокчейн будет определять платеж, но в тех редких случаях, когда произошло нечто мошенническое, преступное или ошибочное, вы должны иметь возможность определить и отменить эти транзакции»
Рост капитализации стейблкоинов несет риски для финансовой системы
По данным исследователей Fitch Ratings, быстрый рост рыночной капитализации крупнейших стейблкоинов может иметь последствия для функционирования рынков краткосрочного кредитования.
В новом исследовании аналитики рейтингового агентства Fitch Ratings отмечают, что 28 июня крупнейший эмитент стейблкоина Tether увеличил рыночную капитализацию USDT до $62.8 млрд. При этом Tether хранит лишь 26.2% обеспечения стейблкоина в наличных, фидуциарных депозитах, нотах обратного репо и государственных ценных бумагах, а 49.6% – в краткосрочных векселях. Согласно данным Fitch Ratings, по состоянию на 31 марта Tether поместила в краткосрочные векселя около $20.3 млрд.
Трейдеры, аналитики и экономисты предполагают, что финансовые потери Tether или даже кризис доверия могут вызвать распродажу криптоактива, которая окажет понижательное давление на цены других криптовалют, включая биткоин. Согласно отчету Fitch Ratings, потенциальные проблемы эмитента могут иметь последствия и для традиционных рынков.
«Внезапный массовый выкуп USDT может повлиять на стабильность рынков краткосрочного кредитования, если он произойдет в период более широкого давления со стороны продавцов на рынке краткосрочных векселей. Эти цифры предполагают, что запасы краткосрочных векселей Tether могут быть больше, чем у большинства основных фондов денежного рынка в США, а также в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке», – говорится в отчете.
По мнению аналитиков, потенциальные риски распространения активов, связанных с ликвидацией резервов стейблкоинов, «могут усилить давление в пользу ужесточения регулирования зарождающегося сектора». Исследователи определяют контагиальные риски, которые в первую очередь связаны с «обеспеченными резервами стейблкоинами, различающимися в зависимости от размера, ликвидности и рискованности активов в резерве».
Согласно Fitch Ratings, монеты, которые полностью обеспечены «безопасными высоколиквидными активами», несут меньше риска. Стейблкоины, использующие частичные резервы, могут подвергаться большему риску.
Недавно заместитель председателя Федерального резерва США (ФРС) Рэндал Кварлс (Randal Quarles) заявил, что США должны изучить стейблкоины и найти возможности встроить их в финансовую систему.
P.s
Спасибо за чтение. Не сдавайтесь, не болейте и богатейте.