Доброго времени суток, уважаемые подписчики и гости моего канала.
Эта статья является продолжением публикаций, посвященных ETF-фондам, доступным для неквалифицированных инвесторов на Московской бирже.
Здесь я сделала для вас подборку из 6 ETF-фондов, среди которых есть фонды на глобальные рынки, доступные для неквалифицированных инвесторов на Московской бирже от компании FinEx. Они помогут диверсифицировать ваш портфель по валютам и странам.
Напомню, ETF-фонды являются одним из самых простых и доступных способов пассивного инвестирования. Конечно они не принесут вам баснословной прибыли на коротком промежутке времени, и в условиях падения рынка они также просядут, однако их просадки не будут столь глубокими, как у отдельных акций, а при условии долгосрочного регулярного инвестирования они способны сформировать вам хороший капитал, обеспечив доходность выше депозитов. А диверсификация по странам и валютам убережёт вас от излишних рисков. Кроме того, инвестируя в ETF-фонды вы серьезно экономите своё время.
Поскольку данный канал рассчитан на начинающих и будущих инвесторов, вкратце напомню, что:
ETF — это торгуемый на бирже фонд, состоящий из ценных бумаг: акций, облигаций или других активов. Приобретая акции такого фонда, вы получаете долю от всех активов, принадлежащих фонду.
Комиссии.
В одной из предыдущих статей я уже писала как рассчитываются комиссии за управление фондом, но здесь повторю, т.к. это очень важный момент.
Любой эмитент, предлагающий такой инструмент как ETF, взимает комиссию за управление. Комиссия указывается в процентах за год, но снимается ежедневно пропорционально периоду владения акциями ETF.
Например: у ETF от FinEx комиссия за управление 0,9%. Это означает, что купив ETF на сумму 10.000 рублей, ежедневно удерживаемая комиссия составит 10.000*0,009/365 = 25 копеек.
Комиссия заложена в цену акции ETF. Это значит, что с вашего брокерского счета списывать деньги никто не будет. Если, например, вы купили ETF на индекс, который за год вырос на 10%, то доходность ваших акций ETF составит 9,1% (10-0,9%).
Всегда старайтесь экономить на комиссиях.
Какую доходность можно получить?
Для вашего удобства к каждому фонду приведен график доходности, однако, всегда надо помнить, что доходность в прошлом не является гарантией доходности в будущем.
ETF-фонды
FXWO ETF
FXWO ETF — это инновационный фонд на глобальный рынок акций. Он включает в себя более 500 компаний из 7 стран. В его портфеле акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России.
Фонд предназначен для тех, кто не хочет самостоятельно формировать оптимальный портфель из акций и затем делать регулярные перебалансировки, а также стремится сэкономить на брокерских комиссиях и инвестировать в глобальный рынок через покупку «одной акции».
Фактически это автоматически настраиваемый глобальный портфель, который позволяет через покупку одной акции ETF получить глобальную диверсификацию.
Фонд следует за индексом Solactive Global Equity Large Cap Select Index, покупая входящие в него акции. Крупнейшие инвестиции, имеющие вес от 1 до 4%: Apple, Microsoft, Alibaba, Tencent, Facebook Alphabet и другие бумаги.
Валюта – ₽ и $
Стоимость акции – 1,80 ₽ или $0,02.
Комиссия за управление – 1,36% годовых.
Страна регистрации – Ирландия.
FXUS ETF
FXUS ETF – долларовый инструмент инвестирования в крупнейшие американские компании. Учитывая, что американские мега-корпорации получают доходы со всего мира — вложение в FXUS равнозначно ставке на рост мировой экономики. Он покрывает 85% фондового рынка США.
В портфель фонда входят более 600 эмитентов, среди них – Apple, Google, ExxonMobil, Johnson&Johnson, Procter&Gamble, General Electric. FXUS ETF точно следует за индексом MSCI USA / MSCI США. Приобретение FXUS — это возможность инвестировать в индекс напрямую.
ТОП-10 компаний в портфеле: Apple,
Alphabet, Amazon, Facebook, JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Exxon Mobil, Bank of America, Wells Fargo.
Валюта – ₽ и $
Стоимость акции – 5.800 ₽ или 79,70$
Комиссия за управление – 0,9 % годовых.
Страна регистрации – Ирландия.
FXDE ETF
FXDE ETF — это вложение в акции Германии и лидирующую экономику Европы. В состав фонда входят акции таких крупнейших немецких компаний, как Siemens, SAP, Bayer, Daimler, Allianz, Adidas, BASF, Volkswagen, BMW. Индекс покрывает 85% крупнейшего в Европе фондового рынка.
FXDE ETF точно следует за индексом MSCI Germany / MSCI Германия.
ТОП-10 компаний в портфеле: SAP, Allianz, Siemens, Bayer, BASF, Daimler, Deutsche Telekom, Adidas, Deutsche Post, Linde.
Валюта – ₽ и €
Стоимость акции – 3,600 ₽ или 35,50€
Комиссия за управление – 0,9 % годовых.
Страна регистрации – Ирландия.
FXCN ETF
FXCN ETF — это инвестиции в акции крупнейших и наиболее надежных компаний Китая с большим потенциалом роста — сектор информационных технологий и финансов. Фонд точно следует за индексом MSCI China / MSCI Китай.
ТОП-10 компаний в портфеле: Tencent, Alibaba, China Construction Bank, Baidu, Industrial and Commercial Bank of China, Ping An Insurance, China Mobile, Bank of China, JD.com, CNOOC.
При девальвации рубля владелец акций фонда автоматически выигрывает на разнице в курсах.
Все полученные дивиденды реинвестируются в базовый актив (индекс).
Валюта – $
Стоимость акции – 54,50 $
Комиссия за управление – 0,9 % годовых.
Страна регистрации – Ирландия.
Важно: по прогнозам McKinsey, на азиатский регион приходится до 50% всего прироста глобального потребления с 2020 по 2030 гг.
FXRL ETF
FXRL ETF — биржевой фонд на индекс Московской биржи, который состоит исключительно из российских акций, входящих в индекс Московской биржи (РТС). В него входят акции компаний Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК, Магнит, Роснефть.
ТОП-10 компаний в портфеле: Газпром, Лукойл, Сбербанк, ГМК Норникель, Новатэк, Татнефть, Роснефть, Магнит, МТС, ВТБ.
Валюта – $ и ₽
Стоимость акции – 4.160 ₽ или 56,60$
Комиссия за управление – 0,9 % годовых.
Страна регистрации – Ирландия.
FXDM ETF
FXDM ETF – первый в России фонд, позволяющий инвестировать в акции развитых рынков без США. 200 мировых брендов (Nokia, Ferrari, LVMH, Toyota) в одном ETF. В его портфеле акции компаний 18 стран мира, среди которых Япония, Великобритания, Франция, Швейцария, Австралия, Канада, Нидерланды. Диверсификация в 11 валютах (евро, японских йенах, швейцарских франках, канадских и австралийских долларах и др.) и по 10 отраслям экономики.
Валюта – $, ₽ и €
Стоимость акции – 76,60 ₽, 1,4 $ или 0,88 €
Комиссия за управление – 0,9 % годовых.
Страна регистрации – Ирландия.
Важно: Бумаги вышеперечисленных фондов разрешено покупать на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и получать налоговые льготы от государства: возврат 13% от суммы на счете или освобождение прибыли от подоходного налога. При хранении акций на обычном брокерском счете более 3 лет инвестор может оформить льготу на долгосрочное владение ценными бумагами.
Помните: такие продукты как ETF-фонды более всего подходят для пассивного, регулярного и долгосрочного инвестирования.
Благодарю за внимание и желаю всем удачи.
Если статья была полезна ставьте лайки, делайте репосты, пишите комментарии и подписывайтесь на канал.
Предупреждение: все инвестиции сопряжены с риском. На канале нет торговых рекомендаций. Все решения и ответственность за них вы принимаете самостоятельно.
Ссылка на мой телеграмм-канал: https://t.me/joinchat/-Zz_-LGY-eplYjIy