Продолжаю цикл материалов, в которых я беседую с интересными людьми из мира инвестиций. Сегодня мой гость – Константин Шилин - сертифицированный управляющий активами и корпоративный трейдер, основатель образовательного проекта "Школа инвестиций и трейдинга".
Орфография и стиль авторов сохранены
Константин, добрый день. Расскажите немного о себе.
Добрый день!
Я — сертифицированный трейдер и профессиональный инвестиционный управляющий. Моя специализация — краткосрочные инвестиции и торговля фьючерсами на Московской бирже.
Простыми словами — я покупаю «горячие» биржевые активы, которые принесут прибыль в ближайшие пару дней. Люблю быстрые движения цен, особенно во время кризисов.
За 15 лет профессиональной карьеры я эволюционировал от управляющего фондами, с доходностью в ТОП-5 по версии INVESTFUNDS, до директора торгового департамента инвестиционной компании.
Шесть лет назад я сменил радости корпоративного бытия на свободную жизнь частного трейдера и уехал с семьей на Адриатику.
За это время создал Школу трейдинга и инвестиций, где охотно делюсь своим торговым опытом. Веду канал на YouTube и профессиональные сообщества в социальных сетях.
Еще у меня есть шикарный проект: «Миллион за 3 года для инвестиций, свободной жизни и пенсии». В нем я помогаю участникам создать капитал с нуля.
Как вы пришли в инвестиционный бизнес?
Это была любовь с первого взгляда. Триггером стал Оскароносный фильм 1987 года «Уолл-стрит» с Майклом Дугласом в главной роли.
Несмотря на то, что сюжет фильма имеет мало общего с настоящей торговлей, фондовая биржа пленила меня своей атмосферой и возможностями. Ни секунды не колеблясь, я откликнулся на вакансию в инвестиционной компании.
Какого-то профильного образования в те времена у меня еще не было. Пригодился банковский опыт и практика в корпоративных финансах. Пробелы заполнял западной литературой по инвестициям и торговле. Но лучшим учителем, конечно же, был сам рынок.
Что такое краткосрочные инвестиции?
Цель любых инвестиций — получить прибыль на росте купленного актива.
Разница — лишь в сроке достижения результата. Я ищу активы, которые могут принести 5–10% к счету в ближайшую неделю-месяц.
Кроме того, краткосрочные инвестиции позволяют заработать не только на росте, но и на обвале рынка. А так как цены падают в 2 раза быстрее, чем растут, такие сделки — отличная возможность!
Например, массивные распродажи нефти и акций в период пандемии, принесли щедрые 30–50% к счетам за март и апрель 2020 года.
Почему вы выбрали именно краткосрочный подход?
До 2008 года, при формировании портфелей фонда, основным критерием была фундаментальная оценка компаний. Это нормальный и правильный подход для долгосрочных ориентиров.
Но, если вам нужна прибыль в этом месяце, квартале или году, важно учитывать текущую конъюнктуру рынка. Ведь на падающем рынке все недооцененные акции также теряют в цене. Корреляция с индексом на падении составляет 92%.
Помню, как я подошел с лекалами фундаментального анализа к оценке компании. Рассчитал денежные потоки, темпы роста выручки, учел все имущество на балансе и соотнес оценку с текущей ценой акции.
Купив этот «бриллиант» ниже балансовой стоимости, я наблюдал, как его цена проседает вместе со всем рынком, несмотря на всю недооцененность.
Первый глобальный шаг к краткосрочному инвестированию был сделан в феврале 2008 года. Тогда сырье набирало обороты. Я продал все голубые фишки и вложился в золото и акции сырьевых компаний. Вложения окупились какими-то дикими процентами.
Текущие затраты моей компании не могли ждать, пока рынок вырастет. Пришлось извлекать прибыль, продавая активы на понижение. Только благодаря этому, кризисный 2008 год я закрыл в хорошем плюсе.
Не желая больше зависеть от милости рынка, я сконцентрировался на краткосрочных инвестициях, как источнике регулярного дохода.
А почему нельзя просто покупать акции?
Все зависит от цели, которую преследует инвестор.
Например, ваша цель — получать от инвестиций 100 тысяч рублей в месяц, без необходимости ходить на работу.
Самый простой способ — пойти и купить дивидендных акций на 17 млн руб. Тогда, при средней доходности в 8% в год, можно получить около 100 000 в месяц, соглашаясь на серьезные просадки.
Если такого капитала нет, придется его собирать. Пополняя депозит, например, ежемесячно на 20 000, у вас уйдет порядка 20 лет. За это время деньги обесценятся примерно в 1,5 раза. И для обеспечения сегодняшнего уровня жизни понадобится уже 27 млн.
Если же вас интересует регулярный доход или есть желание «обогнать» инфляцию, то нужно применять краткосрочные стратегии.
За счет повышения оборачиваемости капитала, использования фьючерсных активов, а также заработка как на росте, так и на падении рынка, вы получаете возможность создать капитал в 5 раз быстрее и достигнуть цели в ближайшие 3 года.
А разве фьючерсы доступны для частных инвесторов или это только для профессионалов?
В начале 70-х годов прошлого столетия покупать фьючерсы можно было только в здании биржи. Для этого необходимо было заплатить $1200 ($7800 по текущим ценам) за место, при средней зарплате $500 в месяц.
Сегодня каждый желающий свободно может купить фьючерс на нефть, золото, акции Сбербанка или Газпрома на Московской бирже с помощью любого смартфона с доступом в интернет. И это не требует значительных вложений. Стартовать можно с 20 000 руб.
А можно объяснить в двух словах, что такое фьючерс?
Если опустить все заумные термины, фьючерс — это эквивалент актива, на который он выпущен. Например, покупая один фьючерс на акции Газпрома, мы получаем такой же доход в рублях, как и при покупке 100 акций Газпрома.
100 акций по цене 280 руб. за штуку обойдутся вам в 28000 руб. А для покупки одного фьючерса необходимо 4400 руб. Это очень удобно и позволяет получать ощутимые проценты даже при небольших движениях цен.
Фьючерсы значительно расширяют инвестиционные возможности. Они позволяют зарабатывать на изменении цены золота, нефти, доллара к рублю и целого индекса Московской биржи IMOEX.
Инвестиции на фьючерсах — немного необычная мысль!
Да, фьючерсы чаще всего ассоциируются только с внутридневными спекуляциями. Но фьючерс, как и любой биржевой инструмент, можно использовать для более длительных и спокойных заработков.
Например, текущий рост по нефти длится уже месяц. А во время декабрьского ралли 20 года мы держали покупки 4 месяца. Чем не инвестиции? ;)
Единственное, что нельзя делать с фьючерсами — покупать на падающем рынке без ограничения рисков (стопов). Лучше брать их в начале нового тренда.
Как появилась идея создать проект «Миллион за 3 года для инвестиций, свободной жизни и пенсии»?
Подавляющее большинство людей приходят на фондовую биржу, чтобы создать капитал и бросить работу. Для этого они выбирают внутридневную торговлю: на мой взгляд, самый сложный и трудоемкий способ заработка для новичка.
«Чем больше сделок совершаешь, тем больше и быстрее можно заработать», — именно такое заблуждение есть у 99% начинающих инвесторов и трейдеров.
К этому, отчасти, приводят завышенные требования и ожидания. Например, желание удвоить депозит за месяц. Кроме стресса, выгорания и негативного результата, в данном случае, ничего получить нельзя.
По моим наблюдениям, почти все могут спокойно зарабатывать 5% в месяц. Но это не интересно. Ведь для счета в те же 100 000 руб. — это всего 5 000. Поэтому, такая торговля и мечты о свободной жизни забрасываются куда подальше.
Но, для счета хотя бы в 1 000 000 руб., 5% в месяц — это уже 50 000 руб., что весьма ощутимо.
В рамках проекта «Миллион за 3 года» я показываю, как новичку с небольшим бюджетом выйти на первый миллион и ежемесячный доход 100 000 руб. в ближайшие 3 года, используя краткосрочные инвестиции и тратя на процесс всего 30 минут в неделю.
Есть ли у меня какие-то гарантии, что я заработаю?
Инвестиции в любой актив сопряжены с риском потери денег. В истории полно примеров, когда даже безрисковые ОФЗ и депозиты оставляли их владельцев ни с чем.
Доходность при краткосрочном инвестировании нелинейная. И отличается от месяца к месяцу. Один месяц может принести +5% к счету, другой +10%. Раз или два в году случаются хорошие тренды с результатом до 50%. А если рынок совсем неактивный, можно закончить месяц с плановой просадкой.
Поэтому, при создании капитала важно ориентироваться не на одну сделку, а на суммарный результат на горизонте от года.
Скорость выхода на первый миллион в рамках программы индивидуальна. Это зависит от личных финансовых возможностей и качества исполнения системы. Некоторые участники достигли цели уже в первый год. В среднем — это занимает около 3-х лет.
Что посоветуете новичкам?
Прежде всего, определиться с целями. Исходя из этого, выбрать способ инвестирования. Далее взять подходящую группу активов и четко понимать их параметры риска.
Например, если отсутствует толерантность к просадкам — остановить свой выбор на ОФЗ и депозитах с доходностью на уровне инфляции.
При желании получать процентный доход чуть выше инфляции, не отвлекаясь на конъюнктуру рынка — портфель дивидендных акций с широкой диверсификацией с прицелом на 10–20 лет. Но здесь нужно быть готовым к просадкам до 70% и более.
Если задача — быстро создать капитал и получать регулярный доход, то сделать акцент на фьючерсах и «горячих» активах в рамках краткосрочного инвестирования.
Начинать лучше с небольших сумм, предварительно изучив поведение выбранных активов за последние 10 лет. Особенно в кризисы. Опробовав весь техпроцесс на реальных сделках, переходить к работе желаемым размером депозита. И не забывать про риски.
И да! Своими деньгами лучше управлять самостоятельно, несмотря на радужные обещания третьих лиц. И ни в коем случае не использовать заемные средства.
При краткосрочном инвестировании на рынке полно возможностей для создания осязаемого капитала с нуля без лишних обязательств.
По традиции — какой бонус для моих подписчиков вы приготовили?
Подарков много:
- Пошаговое руководство «Миллион за 3 года для инвестиций, свободной жизни и пенсии».
- Тонны полезного контента для легкого старта
- Методички по всем аспектам краткосрочного инвестирования на фьючерсах
- Реальные примеры, лайфхаки, полезные книги, удобные калькуляторы
- Ростомер капиталиста и финансовый дневник.
Все это можно забрать на моем мастер-классе с уникальной обратной связью по ссылке https://t.me/CapitalistMarafonBot
Вход свободный.