Сейчас хорошее время для инвестиций в криптовалюту? Это зависит от вашего аппетита к риску.
Прошло больше года с тех пор, как Covid-19 изменил мир, таким каким мы его знаем. Это открыло нам прекрасные возможности и открыло нам глаза на невероятный потенциал новых ключевых позиций развивающихся рынков, таких как криптовалюты.
С момента своего появления в 2009 году цифровые валюты прошли долгий путь. Сегодня они принимаются в качестве платежного метода в основной финансовой индустрии, что доказывает их невероятную потенциальную способность сбить с ног финансовый мир.
Оглядываясь назад на 2020 год и первую половину 2021 года, мы увидели невероятный всплеск на рынке криптовалют: биткоин вырос до 400 процентов, XRP и ETH показали трехзначный рост, а криптовалюты с меньшей капитализацией больше не были маленькими. Затем последовала череда событий, вызывающих колебания на рынке криптовалют, таких как приостановка Tesla покупок автомобилей с использованием криптовалюты, ссылаясь на экологические проблемы, связанные с процессом майнинга, а также принятие Китаем и США решений о регулировании и соблюдении налоговых требований при торговле криптовалютами, что привело к обвалу биткоина - крупнейшей криптовалюте в мире.
Эти события также повлияли на Ethereum: торговля цифровыми монетами снизилась на 15% до 3001,70 доллара. Приблизительно 279,65 миллиарда долларов были стерты со всей стоимости крипторынка за день.
Вы можете спросить себя, как вы вообще сюда попали, и подходящее ли сейчас подходящее время для инвестиций в криптовалюту? Сейчас никто не может сказать это определенно, но вот некоторые факты и данные, которые прольют свет на мир криптовалюты, и возможно помогут вам ответить на вопрос стоит ли прыгать этот мир или нет.
Инфляция - мать всех страхов
Чтобы защитить свои инвестиции от растущей инфляции, вызванной глобальной неопределенностью, многие трейдеры начали убегать от доллара. Они нашли убежище в активах, которые исторически имели ценность или даже дорожали. Эти активы-убежища включают драгоценные металлы или японскую иену, а в последнее время - биткоин и криптовалюту. Несмотря на то, что цифровые монеты по определению нестабильны, текущие экономические условия заставили инвесторов делать ставки на криптовалюту.
Принятие криптовалюты заставляет колесо крутиться
Еще одна причина, по которой цена на биткоин все еще остается высокой, - это его принятие в качестве метода оплаты. Все больше банков и компаний начинают принимать криптовалюту в качестве формы оплаты.
В мае один из крупнейших банков в мире Goldman Sachs официально перезапустил свой криптовалютный отдел после того, как он успешно торговал двумя типами деривативов, связанных с биткоимнами, в рамках подразделения компании по глобальным валютам и развивающимся рынкам. Такие крупные компании, как Microsoft, Starbucks, MasterCard, Home Depot и другие, используя криптовалюты в качестве формы оплаты помогли повысить популярность цифровых монет, превратив их в основные продукты.
Когда Paypal объявила о запуске функций покупки и продажи криптовалюты на своей платформе, мы почти сразу стали свидетелями роста цены биткоина. На сегодняшний день у PayPal около 350 миллионов пользователей, которые могут легко покупать, хранить и использовать биткоины.
С ростом популярности в последние месяцы было запущено множество подобных приложений. Популярные конкуренты PayPal и Venmo, Square (SQ) и CashApp теперь также принимают криптовалюту. Недавно eBay Inc заявила, что рассматривает возможность принятия криптовалюты в качестве допустимой формы оплаты в будущем, и, хотя Amazon напрямую не разрешает биткоин в качестве действительного метода оплаты, вы все равно можете покупать через него ваучеры и подарочные карты Amazon.
Дело Илона Маска
Если судить по недавним событиям, то твиты Биткоина и Илона Маска идут рука об руку. Для тех из вас, кто живет под камнем, вот краткое резюме. Все началось в начале февраля, когда Илон Маск решил купить биткоин на 1,5 миллиарда долларов. Цены на BTC взлетели до рекордных максимумов после заявления босса Tesla. Менее чем через две недели Илон Маск решил немного повеселиться, выразив "обеспокоенность" тем, что цены на биткоин кажутся "немного завышенными". Результат? Криптовалюта рухнула, как на карусели.
Затем произошло одно крупное событие, изменившее восходящую траекторию Биткоина на нисходящую - компания Tesla приостановила покупки автомобилей с использованием криптовалюты. Генеральный директор компании Илон Маск сделал заявление 12 мая, сославшись на экологические проблемы, связанные с процессом "майнинга". В тот день рынок криптовалют потерял более 300 миллиардов долларов своей рыночной капитализации.
На сегодняшний день
После пары американских горок недель торговли, с учетом новостей о регулировании и соблюдении налоговых требований из Китая и США, биткоин упал примерно на 16 процентов до 31 772,43 доллара. Но остается вопрос: что Маск скажет дальше и что будет потом? Лучше всего на этот вопрос отвечает фраза: мы действительно живем в безумном мире.
Вопрос на миллион долларов
Учитывая недавний поворот событий, многие подумывают об инвестировании в криптовалюту.
Торговать биткоинами сейчас, пока не станет слишком поздно или пока цены не продолжат падать, а потом снова пойдут вверх? Никто этого не знает наверняка. Что мы действительно знаем, так это неопровержимые факты, что инвестиционные решения зависят от вашего взгляда на вещи, ваших торговых стратегий и склонности к риску. BTC и другие криптовалюты остаются в значительной степени децентрализованными, минуя традиционные комиссии, взимаемые банками и финансовыми учреждениями.
Несмотря на все эти движения, давайте не будем забывать о том, что произошло после краха BTC в начале 2018 года - рынок восстановился, превзойдя все ожидания. Несмотря на все это, биткоин вырос на 268 процентов за последний год. В то же время Ether, вторая по величине криптовалюта в мире, выросла более чем на 840 процентов. Пока мы не станем свидетелями глобального регулирования, например, правил, регулирующих криптовалюты в Китае, мы не видим причин, по которым история не может повториться. Тем не менее, на сегодняшний день правительства всех стран подходят осторожно к регулированию криптовалют, и не исключена вероятность ее полного запрета. Любой инвестор в криптовалюту должен быть готов к обвалу ее стоимости.
С быстрым ростом популярности криптовалюты люди начали рассматривать и другие варианты, такие как торговля криптовалютой с помощью продуктов с кредитным плечом. Торговля с кредитным плечом - не новость. Он существует уже давно на самых разных рынках. Современные правила торговли с использованием кредитного плеча восходят к значительному финансовому краху 1929 года. Но, чем больше прибыль от такой торговли, тем пропорциональнее риски все потерять.
И все-таки биткоин хорошая инвестиция?
На протяжении всей истории цивилизации власть, финансовые ресурсы и информация находились в руках лишь нескольких человек. Очевидно, что до некоторой степени это все еще верно, но относительно недавно появился Интернет и перевернул мир с ног на голову, поскольку молодые люди с хорошими идеями нашли идеальное средство для их распространения по всему миру, иногда зарабатывая больше денег за несколько лет, чем их родители и образцы для подражания за всю их жизнь.
Сегодня, благодаря Интернету, кажется, что никогда не было легче стать мультимиллионером, и даже неважно, где вы живете. Интернет дает вам безграничные возможности для достижения такого нелинейного успеха. В то время как негативные стороны технологий создают хорошие истории в основных средствах массовой информации, рождение Интернета демократизировало власть, деньги и информацию больше, чем любое другое изобретение в истории. Это распространяется и на биткоин. В своей простейшей форме Биткоин - это расширение децентрализованной власти Интернета, примененное к деньгам. Недавнее исследование показало, что почти 1/3 поколения Y (родившиеся между 1981 и 2000 годам) с инвестиционными активами на сумму 1 миллион долларов и более имеют половину или более своего состояния в биткоинах. Если верить выборочному обследованию, криптовалюта создала значительную часть миллионеров этого поколения, а технологии в целом создали подавляющее большинство из них. Самым старым в этом году исполняется 40 лет, и на 72 миллиона человек в этом поколении приходится около 600 000 миллионеров (немногим менее 1 процента от всего поколения).
Деньги, зарабатываемые на технологиях и криптовалюте реальны и приносят добавленную стоимость для мира. Внедрение биткоина быстро возросло в таких странах, как Венесуэла, где это помогло венесуэльцам за рубежом доставлять деньги нуждающимся семьям, не обращая внимания на политическую волю правительства США или Венесуэлы. Сальвадор также принимает Биткоин в качестве законного платежного средства и планирует добычу монеты с помощью вулканического пара, что может помочь сократить бедность. Американцы, которых беспокоят финансовые обязательства и денежная система дома, аналогично приняли криптовалюту.
Биткоин получает свою ценность от принятия - чем больше людей принимают Биткоин, тем он ценнее. Закон Меткалфа гласит, что ценность сети растет экспоненциально по мере увеличения числа пользователей. Вот как за 5 лет биткоин вырос с ~ 600 до ~ 60 000 долларов. Поскольку биткоин растет так быстро, это наводит на размышления о том, какой будет окончательная стоимость Биткоина, когда проект полностью созреет через 5-10 лет. Один из способов думать о волатильности биткоина заключается в том, что небольшие изменения в будущем принятии приводят к большим изменениям в стоимости. Другой способ подумать об этом заключается в том, что оценка может сильно измениться с усилиями крупных правительств по регулированию, налогообложению или запрету биткоинов, поскольку оценка, вероятно, предполагает определенный уровень будущего роста актива. В долгосрочной перспективе криптовалюта скорее всего получит более широкое распространение, что даст ей рыночную капитализацию, которая будет значительно выше, чем сегодня. Попутно волатильность дана по той же причине, по которой Биткоин является хорошей инвестицией, потому что небольшие изменения в принятии приводят к большим изменениям в стоимости. Если вы не верите, что биткоин будет запрещен западными правительствами то, он по-прежнему является хорошей долгосрочной инвестицией.
Основные риски
Люди, которые давно работают с криптовалютой, привыкли к волатильности, но люди, которые плохо знакомы с ней, могут быть несколько шокированы.
Риски торговли криптовалютами в основном связаны с ее волатильностью. Они сопряжены с высоким риском и спекулятивны, и важно, чтобы вы понимали риски, прежде чем начать торговать:
- Они нестабильны: неожиданные изменения настроений рынка могут привести к резким и внезапным движениям цены. Нередко стоимость криптовалюты быстро падает на сотни, если не на тысячи долларов.
- Они не регулируются: криптовалюты в настоящее время не регулируются ни правительствами, ни центральными банками. Однако в последнее время они стали привлекать к себе больше внимания. Например, есть вопросы о том, классифицировать ли их как товар или виртуальную валюту.
- Они подвержены ошибкам и взлому: не существует идеального способа предотвратить технические сбои, человеческий фактор или взлом.
- На них могут повлиять форки или прекращение работы: торговля криптовалютой сопряжена с дополнительными рисками, такими как хард-форк или прекращение. Вам следует ознакомиться с этими рисками, прежде чем торговать этими продуктами. Когда происходит хард-форк, вокруг события может наблюдаться существенная волатильность цен, и иногда приостанавливается торговля на протяжении всего этого события, если у нас нет надежных цен на базовом рынке.
При выборе способа инвестирования всегда руководствуйтесь собственным мнением на основе анализа информации из разных источников.
Подписывайтесь на канал чтобы быть в курсе всех последних событий в мире криптовалюты. Ставьте лайк если вам интересна эта тема.