Найти в Дзене
Инвестируем в будущее
7 подписчиков

Диверсификация портфеля, что это и зачем нужна❓

2
2 мин
Диверсификация – инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков. Диверсификация – это реализация поговорки «не клади яйца в одну корзину». Если распределить, «разбросать» капитал между множеством объектов, то падение доходности на одном источнике не будет пагубным для инвестора, так как предусмотрены и другие «каналы», которые смогут компенсировать убытки. Смысл диверсификации рисков – создать такой портфель, который сможет одновременно и минимизировать возможные потери, и обеспечить стабильный уровень дохода. Универсального рецепта диверсификации не существует – практикой выработано множество методик. На выбор способа влияют десятки факторов, среди которых центральное значение имеют следующие показатели: Как можно диверсифицировать портфель? 1. Вкладывать в акции и облигации. Самый распространённый вариант это 70% - акции и 30% - облигации, есть такое негласное правило, сколько тебе лет такую часть своего капитала можно вложить в консервативные инструменты (облигации,
Оглавление

Диверсификация – инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков.

Диверсификация – это реализация поговорки «не клади яйца в одну корзину». Если распределить, «разбросать» капитал между множеством объектов, то падение доходности на одном источнике не будет пагубным для инвестора, так как предусмотрены и другие «каналы», которые смогут компенсировать убытки. Смысл диверсификации рисков – создать такой портфель, который сможет одновременно и минимизировать возможные потери, и обеспечить стабильный уровень дохода.

Универсального рецепта диверсификации не существует – практикой выработано множество методик. На выбор способа влияют десятки факторов, среди которых центральное значение имеют следующие показатели:

  • Уровень допустимого риска
  • Желаемый размер дохода
  • Цели инвестирования
  • Доступность торговых площадок и видов продукции
  • Личные предпочтения.
не делать вот так!!!
не делать вот так!!!

Как можно диверсифицировать портфель?

1. Вкладывать в акции и облигации.

Самый распространённый вариант это 70% - акции и 30% - облигации, есть такое негласное правило, сколько тебе лет такую часть своего капитала можно вложить в консервативные инструменты (облигации, ETF), остальная часть должна быть агрессивная часть (акции)

2. Акции тоже диверсифицируем на 3 группы:

  • Отраслевая

Подбираем несколько противоположных отраслей инвестирования. Когда одна область в упадке, цены акций другой автоматически возрастает.

Например:

Нефть и газ, (Газпром, Лукойл)
Потребительский сектор (X5 Retail Group, Детский мир, М.Видео)
IT сектор (Яндекс, Mail Group, Intel, AMD)
Здравоохранение (AbbVie Inc, Regeneron Pharmaceuticals, Johnson & Johnson, Moderna)
Финансы (Тинькофф, Сбербанк, ВТБ, Мосбиржа, АФК Система)
Энергетика (Интер РАО, РусГидро, Юнипро, Энел Россия)
Транспорт (Аэрофлот, НМТП)

и т.д.

  • Капитализационная

Распределяем активы по капитализации: чем крупнее компания, тем бОльшая доля ее акций должна быть в портфеле, и наоборот. Альтернатива – уделять больше внимания небольшим компаниям, которые демонстрируют большой рост.

  • Ликвидная

Делаем ставку на ежедневный уровень торгов. Покупать самые продаваемые акции, которые легко реализовать.

3. Валютная диверсификация, не держим всё в рублях, а часть в долларах.

Чтобы начать составлять свой портфель, просто открой счет у одного из брокеров:

  • Тинькоф Инвестиции (тут вас обучать покупке и анализу акций, да ещё и за успешно выполненые задания дадут реальные акции стоимостью до 25000 рублей🔥🔥🔥)
  • ВТБ Инвестиции (чётко и понятно, без лишних вопросов, можно сразу открыть счет ИИС)

💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲💲

Согласны со мной или нет, можете написать в комментарий. А пока предлагаю поставить 👍ЛАЙК если статья понравилась и подписаться на мой 👉канал