Многие инвесторы покупают акции, полагаясь на эмоции или на чужие советы. Но это неправильно. Надо следовать логике, а не эмоциям.
Эти пять привычек могут помочь стать более эффективным дивидендным инвестором и позволить избежать ряда ошибок.
Правило №1. Покупайте то, что знаете
При покупке основная цель - это снизить риски и получить максимальную прибыль. Выполнить оба эти условия можно только покупая акции компаний, бизнес которых вы понимаете.
Если просуммировать фондовые рынки России и США, то общее количество компаний, акции которых вы можете купить более 15 000! При этом есть тысячи компаний в различных отраслях, бизнес которых нестабилен и высокорискован. Эти компании не подходят для долгосрочного дивидендного инвестора.
И очень важное правило дивидендного инвестора - инвестировать заработанные своим трудом деньги денег в идеи, которые просты для понимания.
Да, в этом случае высок шанс не купить акции "нового Apple". Но у дивидендного инвестора основная цель - минимизировать риски. Поэтому не надо бояться упустить выгодную покупку. На длинном горизонте стабильный бизнес в любом случае принесет хорошие дивиденды, но с минимальным риском потери денег.
В мире тысячи акций, но нам нужно иметь акции всего пару десятков компаний для создания высококачественного дивидендного портфеля.
Правило №2. Думайте самостоятельно
Не следует слепо следовать советам различных «экспертов».
Это опасное заблуждение, думать что финансовые «эксперты», успешны в своих прогнозах и знают, о чем они говорят.
Инвестирование наполнено очень большой неопределенностью и случайностью. Независимое мышление невероятно важно.
Я рекомендую всем критически относиться к любой информации, в итоге прийти к своим собственным выводам для принятия решений.
Слепо следовать советам какого-то «эксперта», пусть вы его давно знаете и доверяете ему - это просто опасно и безответственно. См. Правило №1.
Финансовые отчёты и различные результаты исследований сегодня широко доступны в интернете. Используйте эти источники информации, чтобы сформировать собственное мнение о качестве компании.
Наиболее эффективные дивидендные инвесторы осознают важность самостоятельного мышления и следования процессу, который соответствует их целям - независимо от мнения различных «экспертов» по акциям.
Правило №3. Играйте в долгую, используйте волатильность в своих целях
Когда покупаете акции любой компании, планируйте держать ее вечно.
Не надо тратить своё время и нервы, задаваясь вопросом, куда пойдет рынок завтра. Нервные клетки не восстанавливаются, поэтому просто расслабьтесь и получайте удовольствие дивиденды. Акции - это высокоустойчивые инвестиции.
Действительно, никто не знает, куда пойдет рынок. Но эффективный дивидендный инвестор понимает, что волатильность будет всегда - это понимание помогает эмоционально и финансово выдержать любые временные просадки.
Даже самые сильные корпорации могут столкнуться с серьезным падением цен на акции в течение нескольких дней, недель, месяцев или даже лет.
Всякий раз, когда одна из моих акций сильно падает (например, на 10% или больше), я анализирую, почему акции падают.
Если после проведенного анализа у меня появляется мнение, что падение обусловлено временными факторами, то можно докупить подешевевших акций в свой портфель.
Иначе - просто сидим ровно и ничего не делаем. И ни в коем случае не продаем свои акции, потому что трейдерство и спекуляции являются врагом дивидендной стратегии.
Правило №4. Будьте разумны в своих ожиданиях
Многие фонды и новостные каналы имеют возможность манипулировать рынком. Это хищники, которые с радостью съедят деньги доверчивого инвестора.
Они могут обещать огромную доходность по различным акциям, продвигать заманчивые инвестиционные идеи. И при этом они показывают цифры, говорящие о трехзначной процентной годовой доходности.
Эффективные дивидендные инвесторы знают об этих уловках и не заинтересованы в том, чтобы тратить свое время в ожидании, когда в стране дураков вырастет денежное дерево. Дивидендный инвестор - это не наивный Буратино, а осторожный человек.
Фондовый рынок предназначен для сохранения и последовательного роста доходов с течением времени, но никак не для быстрого обогащения.
Создание консервативного портфеля дивидендных акций «голубых фишек» в долгосрочной перспективе должно обеспечить постепенный рост доходов в течение многих лет.
Правило №5. Будьте в курсе происходящего на рынке, но не проверяйте котировки каждый час
Есть много инвесторов, которые следят за своими акциями практически ежечасно. Конечно, для новичков это очень увлекательно - внимательно следить за портфелем в течение дня, переживать каждый взлёт и каждое падение.
Но на самом деле, это - бесполезная ловля мух на пляже.
Вместо того чтобы пытаться предсказать, как купленные акции изменятся в цене в течение дня/недели/месяца/года, основное внимание должно быть сосредоточено на владении высококачественными акциями, по которым будут стабильно платить высокие дивиденды.
Наблюдение за ежедневными колебаниями цен на акции причиняет гораздо больше вреда, чем пользы, и не соответствует долгосрочным инвестициям. Потому что цены на акции более волатильны, чем основополагающие принципы бизнеса. И часто движение цены акции вверх или вниз вообще не зависит от основного бизнеса компании.
Тщательно выбирайте свои акции и планируйте держать их в течение многих лет, если не вечно. С таким подходом пропадает смысл ежедневно проверять цены.
Резюме
Инвестировать на самом деле не так просто, как это нам говорят в рекламе.
Но если понимать основные принципы по снижению рисков (и следовать им), то можно сохранить и приумножить свой капитал.
Для дивидендного инвестора главное - низкий риск и высокий доход на длительном промежутке.
А не высокий риск и высокий быстрый доход. Помните, что чудеса, конечно, бывают. Но очень редко.
Поэтому не надейтесь на чудо, а ставьте на постепенное, последовательное увеличение капитала.