В предыдущей статье мы узнали что такое ETF фонды. Сегодня поговорим о преимуществах этой стратегии.
И так, ближе к делу! )
1. Невысокая стоимость входа
Минимальные требования по величине капитала при покупке ETF очень низки. Стоимость 1 акции фонда начинается от 1 рубля. Можно без проблем купить одну ценную бумагу и проинвестировать, таким образом, сразу в десятки или сотни компаний.
2. Прозрачность и простота
Инвесторам не приходится ждать закрытия биржи, чтобы покупать и продавать ETF, все операции осуществляются в реальном времени в течение биржевого дня. В этом ETF фонды имеют большую схожесть с простыми акциями — приобрести их можно в любое время, пока открыта биржа. Состав ETF фондов не является загадкой для инвестора. Вы знаете, что покупаете и как менялась цена в течение дня или часа.
3. Невысокие издержки
Издержки, связанные с ETF фондами практически одинаковы с расходами при инвестировании в акции. В конце концов, многое зависит от того, как часто и в каких количествах вы будете покупать и продавать ценные бумаги. Минимального размера позиции не существует, но все же придется заплатить брокерские комиссии. Большинство инвесторов, составивших представление об издержках на другие инвестиционных инструментах, неизменно останавливают выбор на ETF. Долгосрочный подход сводит комиссионные к минимуму, так как беспокоить брокера покупками и продажами вы будете нечасто. Поскольку это пассивная инвестиционная стратегия, человеческий фактор задействован по минимуму. Следовательно, не требуется платить лишние деньги на зарплату управляющему. В год эта экономия выливается в приличную сумму.
4. Диверсификация
Купив один ETF-фонд, вы становитесь совладельцем не одной могущественной корпорации, а сразу ста или даже тысячи, в зависимости от индекса. Так что о диверсификации долго думать не придется, к тому же часть рисков отпадает сама собой. Компании уже прошли отбор, и эта задача также решена за вас. Вы защищены от неожиданностей, которые могут свалиться на отдельную компанию, потому что эти неприятности будут сглажены за счет множества остальных составляющих фонда. Даже если вы имеете слабое понятие о биржевом инвестировании, выражение «не стоит складывать все яйца в одну корзину» наверняка вам хорошо известно. Распределив деньги по различным сегментам рынка, вы снижаете риск. Если какое-то из вложений начнет испытывать трудности, доход от других инвестиций перекроет потери.
5. Не требует много времени
ETF-фонды растут быстрее банковских депозитов и являются прекрасной альтернативой распространенным способам вложения денег с целью получения дополнительного дохода. Такой способ самостоятельного инвестирования не отнимет много времени и поможет сделать первые шаги на фондовом рынке.
6. Ликвидность
Покупать и продавать свои фонды можно без проблем в любое время, так как спрос на них довольно высок и дефицита не возникает.
7. Огромный выбор
Это касается абсолютно любых видов ETF — на природные ресурсы, фармацевтическую промышленность, финансовый сектор и даже ядерную энергетику. Какой бы сложной или простой ни была стратегия инвестора, под нее обязательно найдется подходящий биржевой фонд. При помощи фондов ETF можно осуществить любые инвестиционные идеи. Даже если вы вдруг окажетесь настолько требовательны, что не найдете под свою стратегию подходящий фонд, подождите немного. Новые ETF появляются как грибы после дождя. Объем капитала в эту индустрию превысил триллион долларов. А если есть спрос, то будет и продукт. Западный или восточный, развитый или развивающийся — ETF найдется под любой рынок. Заставьте деньги работать там, где вы видите перспективы роста. Биржевые фонды открывают доступ практически к любому классу активов, от традиционных до, так называемых, альтернативных, таких как товары или валюты. Вдобавок инновационные структуры биржевых фондов позволяют инвесторам совершать короткие продажи, получать кредитное плечо и так далее.
8. Выход на ранее закрытые рынки
До появления ETF доступ к облигациям и сырьевым рынкам имели только институциональные инвесторы. При всех преимуществах облигаций для снижения рисков долгосрочного портфеля, лоты для их продажи начинаются от 50 тысяч долларов. С помощью специальных биржевых фондов можно получить доступ к государственным облигациям по цене в районе 100 долларов за одну ценную бумагу.
9. Дополнительный доход
Многие инвестиционные фонды ETF даже выплачивают дивиденды. А это означает дополнительный доход, который можно выводить с рынка на свои нужды. Однако если реинвестировать его обратно в фонды, то вы преумножите свою прибыль еще быстрее.
10. Пассивность
На временном интервале в пять лет все активно управляемые паевые инвестиционные фонды показывают результаты ниже, чем пассивные фонды ETF. А это означает, что управляющий, получающий высокие комиссионные за управление вашим паем в ПИФ-е, заработает для вас меньший доход, чем это сделаете вы сами, следуя моей методике. Цена на ETF привязана к какому-либо активу — индексу, драгоценному металлу, нефти, углю, экономике развитой или развивающейся страны и пассивно следует за этим показателем. Если актив прибавляет в стоимости, ETF растет ровно на столько же. И, наоборот, при снижении базового актива, цена ETF опускается в той же пропорции.
11. Доступность До создания этих удобнейших биржевых инструментов инвесторам требовалось уделять большое внимание своим вложениям, изучению рынка, слежению за динамикой цен. Не спорю, в этом занятии есть своя прелесть. Но это отталкивало от фондового рынка непрофессионалов, для которых паевые фонды были единственным, хоть и дорогим, способом вывода на биржу своих капиталов. Сейчас, при помощи инвестирования в фонды ETF, люди, не имеющие желания становиться профи в инвестировании, могут получить доступ к фондовому рынку и его доходности. Это идеальный вариант для тех, кто не хочет разбираться в хитросплетениях фондового рынка, тратить на него много времени, долго учиться, но, в то же время, стремится все делать сам. Не нужно изучать фундаментальные показатели, анализировать, пересматривать то и дело портфель, пытаться обогнать рынок, взвешивать, ломать голову над диверсификацией. Помимо прочего, фонды ETF имеют неограниченный круг участников и срок действия. Это значит, что, сколько бы ценных бумаг вы не пожелали купить, трудностей с этим не возникнет. Хранить их можно столько долго, насколько вы сочтете нужным. Огромное преимущество в том, что посредством биржевых фондов деньги можно зарабатывать как на восходящем, так и на нисходящем движении.
Стоит заметить, что даже выдающийся инвестор нашего времени Уоррен Баффет рекомендовал неискушенной в делах инвестирования супруге вложить его наследство в индексные фонды.
Если у вас:
• нет времени на изучение сложных стратегий
• увлекательная или ответственная работа, но вы, всё же, хотите освоить навыки самостоятельного инвестирования
• недостаточно опыта для грамотного отбора отдельных акций и диверсификации портфеля, но есть желание воспользоваться потенциалом инвестирования ради приумножения своих средств
• есть давнее намерение выйти на фондовый рынок, которое откладывалось в уверенности, что инвестированию нужно учиться годами,
— то биржевые фонды ETF это в точности то, что вам нужно! И первый шаг к освоению этой стратегии инвестирования вы можете сделать
