ИНВЕСТИЦИИ или ТРЕЙДИНГ что лучше? Я выбираю ТРЕЙДИНГ! Почему?
Но предупреждаю!!! Это мой выбор. А ваш выбор кто должен сделать? Догадайтесь друзья...
В последнее время хайп финансовых рынков набрал сумасшедшие обороты, особенно после коронавирусной шумихи. Когда глобальный локдаун обнажил всю хрупкость и беззащитность многих секторов мировой экономики, перед форс-мажорными ситуациями. И множество людей во всем мире остались без работы в результате последовавших ограничений. Вскоре стало понятно, что накал истерии превосходит реальную опасность COVIDа и экономика постепенно стала приходить в себя. И фондовые рынки после жесткого обвала, вновь устремились вверх обновляя исторические максимумы.
Этот вирус к огромному сожалению убил десятки тысяч людей и нанес ущерб здоровью еще более многим. Но все-таки страсти поутихли и угроза вымирания человечества отступила, пока что...
В итоге массы людей временно оставшиеся без работы были вынуждены искать альтернативные источники дохода. И Рынок финансов широко распахнул свои нежные объятия страждущим. Плюс назойливая реклама и выход мобильных приложений от массы брокеров упростили доступ физлиц к рынкам капитала. Скачал, закинул бабки и через несколько минут ты финансовый воротила. Например, если 3-5 лет назад фондовыми рынками мало кто интересовался, то сейчас в любой точке мира в толпе прохожих крикнуть "- Кто инвестор?", каждый второй ответит "- Я".
Ну хватит вступлений, к делу!
Мой путь на финансовых рынках начался задолго до вышеописанных событий, но об этом подробнее в следующий раз, а сейчас почему же все таки ТРЕЙДИНГ, а не ИНВЕСТИРОВАНИЕ? Разберем подробно по пунктам.
Для начала дадим определения соответствующие шаблонам и стереотипам о трейдинге и инвестициях, преобладающим в основной массе.
1. Инвестиции - это комплекс действий, который представляет из себя долгосрочную покупку финансовых активов (Акции, Облигации, ПИФы, ETFы и др.) направленную на увеличение начального капитала посредством роста курсовой стоимости приобретенных активов со временем и получение денежного потока, в виде выплат дивидендов по акциям и купонных доходов по облигациям. Так же многолетняя статистика подтверждает, что в долгосроке, несмотря на волатильность(степень колебаний) фондовых рынков, итоговая доходность глобальных индексов составляет в среднем от 10% годовых и выше. Что лучше банковских вкладов. И падение котировок инвесторы воспринимают как шанс докупить активы по хорошей цене, все равно же вырастет. Минусом является то, что при обвалах и коррекциях инвестиционный портфель может испытывать существенную просадку, т.е. временное уменьшение капитала из-за удешевления активов.
Интерес к инвестированию еще подогревает популяризация успешных инвесторов, один из них - всемирно известный Уоррен Баффет. В интернете много информации о мистере Баффете и его принципах инвестирования - которые стали практически "библией" для современных инвесторов.
В итоге мы получаем следующее - инвестирование беспроигрышный(?) вариант для обогащения и прироста капитала, для создания финансовой подушки и досрочного выхода на пенсию. Многих как раз это и привлекает - ранняя пенсия. Короче вкладывай бабки в фондовые рынки и будет тебе счастье. Ключевое слово ВКЛАДЫВАЙ, запомните.
Но все ли так красиво, как кажется на первый взгляд?
2. Трейдинг - это комплекс действий, который представляет из себя краткосрочные и среднесрочные действия (покупка и продажа) как с базовыми финансовыми активами, так и с их производными, т.е. фьючерсами и опционами. И является высокорискованным процессом допускающим полную потерю капитала и что еще страшнее - можно даже остаться в долгу. Особенно это актуально для трейдинга на срочных рынках в отличие от спотовых. Так же в трейдинге применяется такое понятие как кредитное плечо, т.е. использование заемных средств брокера под минимальную комиссию, что дает возможность при небольшом размере брокерского счета торговать на гораздо большие объемы. В результате это позволяет получать повышенные прибыль и убытки! Данный фактор, естественно не способствует эмоциональной стабильности участников рынка!
Учитывая такое положение дел, трейдинг можно сравнить с казино и азартными играми. И в этом будет существенная доля правды, т.к. многие трейдеры совершают сделки, как азартные игроки делают ставки и не придерживаются риск-менеджмента.
И увы, общедоступная статистика беспощадна: 80-90% активных трейдеров теряют свои деньги.
3. Выводы: трейдинг, в отличие от инвестирования дает более широкие возможности на финансовых рынках, но и несет гораздо более высокие риски.
И еще очень важный момент. Нельзя жестко разграничивать инвестирование и трейдинг, т.к. это две стороны одной медали и множество участников рынка финансов, комбинируют эти два метода.
4. А теперь главный вопрос, какое же самое главное принципиальное отличие инвестирования от трейдинга?
Отбросив эмоциональное восприятие, становится очевидно, что если я инвестирую, то долгий период времени (более нескольких лет, если не десятков) мне необходимо накапливать средства, покупая различные активы в свой портфель, до тех пор, когда мой капитал станет достаточно крупным, что бы начать давать финансовые результаты. Т.е. долгие годы инвестор будет вынужден регулярно пополнять свой счет у брокера из текущих доходов. И благо если доходы такие, что позволяют с легкостью откладывать деньги в "долгий ящик", на перспективу.
Но большинство как правило имеет низкий уровень заработка, позволяющий обеспечить лишь базовые нужды человека.
И что же делать инвестору в такой ситуации? Чем жертвовать из настоящего ради ранней "пенсии" и сытой старости? Экономить на хорошем питании? На качественной медицине? Забить на нормальный отпуск и пахать как вол)? И еще множество подобных вопросов встают перед начинающим инвестором.
Как вариант - обрубать все вредные привычки(алкоголь, табак и т.д.) и освободившиеся финансы направлять на инвестирование. Это хорошее решение при низких доходах.
Но в итоге схема одна - мне придется часть своих текущих доходов размещать на рынках капитала и надолго вкладывать в эту финансовую среду, т.е. отдавать.
Лично меня не очень вдохновляет перспектива на долгие годы отдавать свои деньги!
Трейдинг же, это способ забирать деньги с финансовых рынков, естественно при соблюдении параметров риск-менеджмента, если не хотим пополнить печальные ряды статистики трейдеров. В трейдинге нам нет необходимости долгие годы регулярно вносить деньги для создания капитала. Для начала конечно потребуется пополнение торгового счета, а далее все в Ваших руках.
5. Заключение. Поймите друзья, я не в коем случае не пропагандирую трейдинг, это мой выбор, и для меня трейдинг это источник дополнительного дохода, со всеми вытекающими из этого рисками.
У меня к сожалению нет возможностей направлять деньги со своих текущих доходов на инвестирование и нет желания вгонять себя в аскетизм ради ранней пенсии, что бы потом в старости "над златом чахнуть", как кощей. Нет желания жертвовать своими мечтами и устремлениями здесь и сейчас ради потом.
Считаю более правильным путь к увеличению своих доходов, а не к накоплению путем ограничений. Возможно когда доходы позволят "безболезненно" откладывать лишние деньги, я начну инвестировать.
Как поступать Вам, решайте самостоятельно.
Ответственность за Ваши деньги лежит только на Вас!
Мои сделки по трейдингу публикуются на одноименном ютуб-канале: Your Finance Engineering Юр Финанс Инжиниринг
