Инфляция будет определять экономику в ближайшее время. В России она достигла 5,5% в годовом выражении, в США - 4,2% - что очень много. В России ЦБ уже поднял ключевую ставку. В США эксперты ожидают подъем ставки в середине - второй половине 2022 года.
Понятно, что официальные цифры российской инфляции можно смело умножать минимум на 2. То есть, в конце 2021 года наши сбережения и зарплаты автоматом уменьшатся на 10-15%.
Как сохранить?
Вынуть деньги из-под подушки с депозита и вложить
В драгметаллы
Золото - традиционный защитный инструмент и никуда не денется в обозримом будущем. Так как это и средство накопления и промышленный металл, замену которому пока не придумали. Стоимость его растет в нестабильное время. Прямо сейчас, например, золото стало подрастать после полугодового падения.
Серебро, по мнению Когана, обладает даже большим потенциалом, чем золото, но и падать будет резче, когда закончится время роста.
Как инвестировать
- ETF на золото и серебро
- Золото в слитках (странный способ, на мой взгляд. Я не понимаю, в чем его плюсы, если знаете, напишите, пожалуйста, в комментариях)
- Акции золотодобывающих компаний
В компании, на которые инфляция влияет позитивно или не влияет
Крупные банки
Инфляция сопровождается подъемом ставок и банки начинают зарабатывать больше на процентах.
Из российских банков, думаю, Сбер внакладе точно не останется. Средний прогноз - 365 рублей за акцию при текущей цене 310 рублей.
Ритейл, продовольствие
Есть и покупать продукты люди не перестанут и даже вряд ли сократят расходы.
Металлургия
- На фоне глобальной инфляции цены на сырье растут
- В США ускоряются темпы строительства (растет количество выданных разрешений на строительство)
- Китай - лидер по выплавке стали - сокращает объемы производства больше чем вдвое.
И все это приводит к удорожанию стали и металлургических компаний соответственно. Эксперты прогнозируют рост на 20% в пределах года + традиционно высокая у металлургов дивидендная доходность
ETF FXTP
FXTP - это новый фонд, который Финэкс запустил в мае в ответ на ускоряющуюся инфляцию.
В составе фонда - TIPS - облигации, защищенные от инфляции (Treasury Inflation-Protected Securities).
Особенность этих облигаций в том, что их номинал и размер купона индексируется на размер инфляции 2 раза в год. То есть, доходность ETF складывается из роста цены, который обеспечивается спросом, купонов (реинвестируются внутри фонда) и индексируемой стоимости облигаций.
Доходность индекса, за которым следует фонд - 5% годовых (в среднем).
Источник информации - сайт FinEx
Спрогнозировать доходность за 2021 год, думаю, не возьмется никто.
Мой выбор - банки, металлурги и ETF на золото.
Что думаете?
Несите нобелевку: Кудрин придумал, как сократить бедность вдвое
Подписаться и почитать про навыдуманные результаты инвестора-новичка можно здесь