Для тех, кто только начинает свой путь в мире инвестирования я решил написать статьи, которые простым и доступным языком раскроют основные термины. Сегодня речь пойдет о портфеле. Не просто о портфеле, а об инвестиционном!
Инвестиционный портфель — набор различных финансовых инструментов, которые используются для инвестирования средств. Финансовые инструменты — ценные бумаги, депозиты, опционы, облигации и все, куда можно инвестировать деньги, с целью заработать.
Инструменты, или активы, могут быть абсолютно разные, иметь разный срок действия, доходность, рентабельность. Главное, что их объединяет — общая цель! А именно - получение прибыли от вложений. Тип портфеля определяют по соотношению тех или иных активов. Здесь можно выделить четыре основных типа:
🖊Малоэффективный портфель — самый печальный тип. Отличается невысокой доходностью и высокими рисками. Обычно такой тип портфеля встречается у начинающих неопытных инвесторов или у тех, кто вкладывает деньги наугад и вообще не следит за ситуацией на бирже.
🖊 Консервативный — надежный портфель со среднем доходом. В таком портфеле обычно присутствуют облигации федерального займа (ОФЗ), медленно растущие в цене, но при этом надежные акции, облигации проверенных эмитентов. Данный тип подходит тем, кто, в первую очередь, думает о сохранности средств. Если вы готовы смириться со среднем доходом в пользу его постоянства.
🖊Агрессивный — портфель настоящих волков с Уилл-Стрит. Дикий коктейль из высокого уровня доходности и риска. В составе такого портфеля львиная доля приходится на акции или инвестиционные активы с высокой волатильностью (быстрый раст в цене). Такой тип портфеля подходит только опытным инвесторам, которые всегда держат руку на пульсе и умеют прогнозировать.
🖊Комбинированный или умеренный портфель — характеризуется долгосрочными вложениями. В ходе работы все малоэффективные инструменты просто отсеиваются, благодаря чему формируется умеренный портфель с хорошей доходностью и оптимальными рисками.
Основные активы инвестиционного портфеля:
📌ОФЗ (облигации федеральных займов) или долговые обязательства государства. Доход по ним не облагается НДФЛ и они очень надежны. Из минусов — не слишком высокая доходность.
📌Облигации компаний. С ними вы имеете возможность буквально дать в долг компании на определенный срок и под установленный процент. Доходность и надежность зависит от компании-эмитента.
📌Акции — это ценные бумаги, дающие своему владельцу право на управление компанией, долю в собственности эмитента и получение части прибыли при ее распределении между акционерами. Является более доходным и более рискованным инструментом. И здесь, конечно, все тоже зависит от компании и ситуации на рынке.
📌Депозиты в банках — вклады на определенный срок под фиксированный процент. Отличаются высокой надежностью, потому что их еще и страхуют. Из минусов — максимально низкая доходность, и сложности с выводом средств.
📌Фьючерсы и опционы — договоры о праве или намерении на приобретение или продажу товара. Является высоколиквидным, прибыльным, но достаточно рискованным инструментом.
📌Драгоценные металлы.
📌Недвижимость и иные активы.
Составить свой первый инвестиционный портфель и понять все тонкости активов можно на одном из моих курсов. А пока, высматриваю ваши вопросы в комментариях!
