Рад приветствовать вас на нашем сайте. Сегодня поговорим про контроль за оборотом наличных и изменения федерального закона №115-ФЗ.
Читайте так-же «Как обменять бонусы СПАСИБО от Сбербанка на реальные деньги?».
Контроль за оборотом наличных
10 января 2021 года вступили изменения федерального закона № 115-ФЗ. Этот закон известен из-за того, что из-за него блокируют счета в банках, а данные об операциях попадают в Росфинмониторинг. Но паниковать не стоит, многие изменения касаются только юридических лиц или ИП. Мы, с другой стороны, поговорим именно про то, что касается физических лиц.
Операции с недвижимостью
Итак, теперь все операции по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 миллионов рублей подлежат обязательному контролю. Более того, неважно как происходили операции — наличными или безналичным способом.
Почтовые переводы
Теперь, если сумма перевода от 100.000 рублей, операция попадет под контроль. Это касается любых переводов, данные будет передавать сама почта. Раньше почтовые переводы контролю не подлежали.
Баланс телефона
Теперь, если вы захотите вывести деньги с баланса телефона, при этом если сумма будет не менее 100.000 рублей, то эта операция явно заинтересует Росфинмониторинг.
Покупка ювелирных изделий
Теперь, если вы захотите купить ювелирное изделие, при этом сумма будет не менее 600.000 рублей, то эта операция также заинтересует Росфинмониторинг.
Цифровая валюта
Операции с криптовалютами с 1 января 2021 подлежат обязательному контролю, если сумма операции составляет от 600.000 рублей. Кроме того, принимать и предлагать в качестве оплаты криптовалюту запрещено — парадокс.
Отмена контроля
Более того, отменяется контроль на следующие операции:
- Обмен банкнот одного достоинства на другие.
- Перевод денег за границу на счет анонимного владельца.
- Поступление денег из-за границы со счета анонимного владельца.
- Переводы некредитными организациями по поручению клиента.
- Страховые выплаты от нерезидентов.
- Получение имущества по договору лизинга.
Если есть что добавить — пишите комментарии! Всего вам хорошего:)
Мой сайт | Группа ВКонтакте | Я в Google Play | Блог МОЙ КАРМАН