Покажу вам акции, которые мы добавили в портфель ученика, для получения пассивного дохода при помощи дивидендов. Хорошая диверсификация, защита от инфляции и более 9% годовых без учёта роста котировок.
Всем привет, меня зовут Артур Юнусов, сегодня хочу показать вам, как вы сможете инвестировать и получать пассивный доход на акциях российского и американского рынка. А в конце статьи увидите сколько ученик при этом инвестирует в месяц и какие суммы планирует получать к 40 годам. Перейдём, непосредственно, к акциям.
Российский рынок
Сбербанк - привилегированные (SBERP)
Дивиденды: 6.5%
Когда речь заходит об этой компании, то не приходится рассказывать чем она занимается и как давно существует в России. Наверное только ленивый не слышал о том, как эти акции покупали по 30-50 рублей и стали получать дивиденды в размере 100% благодаря росту её стоимости. Сейчас о такой же сильной динамике будущего роста я уже не говорю, но для дивидендного портфеля и диверсификации отличный вариант.
МТС (MTSS)
Дивиденды: 10.5%
Ведущий оператор в России, который можно встретить и в станах СНГ. В 2021 году видим высокую дивидендную политику, рассчитываем и дальнейшую динамику роста компании. Особенно интересно увидеть 5G в России от них.
НЛМК (NLMK)
Дивиденды: 9.9%
Металлург с вертикально-интегрированной моделью ведения бизнеса, простым языком это значит, что у компании отлажен весь процесс производства от добычи до конечной переработки. Высокие дивиденды, а также рост цен на металлы принесёт нам хорошую прибыль. Если вы подписаны на меня, то уже не раз слышали о покупке металлургов. С февраля 2021 года уже принесла доходность 30%.
Северсталь (CHMF)
Дивиденды: 10.1%
Нельзя забывать о диверсификации не только по секторам, но и внутри одного. Ещё один крупный российский игрок на рынке металлов. Компания частная, в процессе развития, можем увидеть интересные новости о расширении и улучшении бизнеса в будущем.
Татнефть - привилегированные (TATNP)
Дивиденды: 6%
Одна из немногих компаний сектора в России, которую можно добавить прямо сейчас. Сейчас компания недооценена и это прекрасная возможность докупить её в портфель, мы с моим студентом сделали это немного раньше и уже видим небольшой рост.
Globaltrans Investment PLC (GLTR)
Дивиденды: 15.3%
Данная компания предлагает услуги грузовых ж/д перевозок в России, странах СНГ и Балитки. В её активах ж/д цистерны, которые она сдаёт в аренду, а также консультационные услуги для клиентов из металлургии, горно-добывающей продукции и производства нефтепродуктов. В пандемию компания сократила парк цистерн, тяжело переживала ситуацию на рынке. Сейчас же начала восстанавливаться и в перспективе ещё покажет свои лучшие результаты. Сам я покупал её при цене в 490-500 рублей за акцию. Ученик успел добавить её по более выгодной цене в 460 рублей. По мимо выхода на бОльшие объёмы можем видеть очень высокие дивиденды, что для нашей цели прекрасно подходит.
Сургутнефтегаз - привилегированные (SNGSP)
Дивиденды: 14.39%
Нефтегазодобывающая компания, одна из крупнейших в России. Я уже много раз упоминал про нефть и этот сектор, в ближайшие 2 года держать нефтянку - это хороший потенциал роста. Но не забываем, что если вы еще их не купили акции нефтедобытчиков (в целом по сектору) то в данный момент надо следить за ценой и не заходить на верхах.
М. Видео (MVID)
Дивиденды: 6.23%
Крупнейшая российская сеть, каждый из вас хоть раз покупал что-то себе домой в этом магазине. Пока данная акция у меня в небольшом минусе, как и у ученика, но это крупная перспективная сеть розничных продаж, с неплохой дивидендной доходностью и потенциалом роста, добавили в портфель как акцию из потребительского сектора.
ТГК-1 (TGKA)
Дивиденды: 8.35%
Все слышали про компанию Газпром. Так вот это одна из дочерних компаний ПАО "Газпром", которая отвечает за производство и поставку энергии в Питер, Мурманск, Ленинградскую область и Карелию. Компания не несёт в себе большого потенциала роста, но при этом и не обладает высокой волатильностью на рынке. Себе бы я её не добавил, однако в дивидендную стратегию, для сохранения денег приобрели и получения прибыли, приобрели.
Подведём итог: по российскому рынку имеем 7 секторов рынка, в двух из которых диверсифицируем портфель несколькими компаниями.
Общую среднегодовую доходность всего портфеля увидите после разбора американских акций.
Американский рынок
AT&T (T)
Дивиденды: 7.1%
Если вы не слышали об этой компании, вы не инвестировали. Идеальная компания из США для практически любого портфеля. Телеком сектор, прекрасные дивиденды, крупная компания. Недавно запланировали новый проект совместно с Discovery.
Exxon Mobile (XOM)
Дивиденды: 9.42%
Крупнейшая нефтяная компания в мире, многие мечтают попасть туда работать, а мы являемся акционерами. Про нефтянку могу лишь снова повториться, что в данной ситуации идеальный сектор на ближайшие 1-2 года точно, дальше будет видно по ситуации.
Phillips 66 (PSXP)
Дивиденды: 13.1%
Американская многонациональная энергетическая компания. Нынешняя цена ниже справедливой стоимости, потенциальный рост от 10%. По дивидендам видите сами, 13% для Америки космические цифры.
Philip Morris (PM)
Дивиденды: 6.26%
Крупная корпорация производящая табачные изделия. Скажу так, люди, которые будут курить не исчезнут еще очень очень долго. И курить они продолжают при любом изменении цены на продукцию. Цена компания сейчас недооценена, торгуется на 50% ниже стоимости. Эту компанию можно держать до последнего, дивиденды не такие высокие, но для США это высокая цифра.
Coca-Cola (KO)
Дивиденды: 3.05%
Гигант потребительского сектора, дивидендный аристократ, но и дивиденды меньше всех компаний, рассмотренных выше. Это компания не про рост, это компания про сохранения капитала и стабильность выплат из года в год.
Если разделить банк на равные доли между всеми этими акциями, то можно получить 9,1% годовой доходности.
НО
Мы, естественно, распределили капитал не в равных пропорциях, а сделали упор в телкоммуникацию, нефтянку и энергетику.
Таким образом с капиталом в 1 млн. рублей уже в этом году он получит 100 000 рублей в виде полного пассива.
Каждый месяц он пополняет портфель на 10 тысяч рублей, плюс все полученные дивиденды реинвестирует.
В итоге, с ребалансировкой портфеля два раза в год и с упором на перспективные отрасли в моменте, он обязательно придёт к своей цели получать 40 тысяч ежемесячно на полном пассивном доходе с 40 лет.
Спасибо, что дочитали до конца, не забывайте подписаться на канал, чтобы не пропустить огромное количество новостей, анализа рынка и обучение по финансовой грамотности. С вами был Артур, до новых встреч.