Я вижу в соц сетях публикации об «удачном» вложении денег. Человек передал деньги компании Х и заработал на этом высокий процент. А затем вложил еще, еще и еще.
Высокий постоянный доход обещают только финансовые пирамиды или мошенники. Финал компаний Х одинаковый: компании и их владельцы пропадают без вести или банкротятся, а их вкладчики - теряют все вложенные деньги. Чуда не бывает. Но бывает хорошая реклама и жажда наживы, либо доверие, которое ничем не подкреплено.
В конце статьи - ссылка на черный список из 1 820 компаний, которым Банк России не рекомендует доверять деньги. Есть поиск по названию или сайту. В этом списке компании с признаками нелегальной деятельности (финансовой пирамиды, нелегальной финансовой деятельности).
Я собрала признаки, которыми обладают финансовые пирамиды. Они могут пригодиться, если компания Х еще не вошла в черный список Банка России, и есть большой риск доверить деньги мошенникам.
Решать, вкладывать деньги с подобными признаками или нет - только вам.
Финансовая пирамида - система, которая обеспечивает ее участникам доход за счет средств новых вкладчиков. В России такие системы запрещены и уголовно наказуемы (ст. 159 или ст. 172.2 Уголовного кодекса Российской Федерации). Несмотря на это, пирамиды очень популярны, потому что сложно доказуемы, их создатели остаются безнаказанными.
Далее, признаки компании Х - финансовой пирамиды:
- Компания не берет на себя никакую ответственность о возврате денег; возврате процентов.
- При этом компания гарантирует доход.
- Гарантирует высокий и постоянный доход, который значительно выше среднего рыночного уровня.
- У вкладчика нет никакого контроля над вложенными деньгами (запрет на вывод средств) либо нет контроля над финансовым состоянием компании (нет в открытом доступе ее финансовых отчётностей).
- Компания предлагает вложить деньги без договора либо договор составлен не на русском языке.
- Получатель денег неизвестен, так как перевести деньги нужно на иностранный счет/кошелек, а данные о получателе денег проверить нельзя.
- Компания не производит товары, не оказывает услуги либо рекламирует получение высокой доходности за счет непрозрачной обывателю деятельности, используется профессиональные термины «трейдинг», «Форекс», «crypto» и тп).
- Нет точного понимания, на чем именно компания зарабатывает деньги.
- Компания ориентирована на русскоговорящих вкладчиков, но зарегистрирована не в России, а в России ведет деятельность без лицензии, не платит налоги.
- Компания зарегистрирована в офшоре, данные о владельцах скрыты.
- У компании несколько сайтов: на случай блокировки регулятором одного сайта, есть другой - его заменяющий со схожим названием.
- Сайты зарегистрированы в домене не в зоне .ru, что усложняет поиск информации об их владельцах.
- На сайте нет информации о компании: юридического наименования, ИНН. Из-за ее отсутствия нельзя проверить, где зарегистрирована компания, проверить ее чистоту по открытым государственным источникам.
- На сайте нет информации об офисе либо офиса нет.
- Компания ведет агрессивную (яркую, броскую) рекламную кампанию; ее рекламным лицом является харизматичный лидер.
- Привлечение новых участников происходит путем манипулирования, давления на эмоции человека, усыпления бдительности.
- Броское название (корпорация, интернациональная система и тп), многообещающие планы (создание крупнейшей/глобальной сети, великой корпорации).
- Компания увеличивает пороговый взнос, увеличивает срок на вывод вложенных средств.
- Вкладчикам, которые привлекли новых пользователей, выплачивают бонусы. Чем больше привлеченных пользователей, тем выше бонус.
- Общение по техническим вопросам/о выводе вкладов происходит на сайте с ботом, не с живыми людьми.
- Вкладчиков не предупреждают об обязанности уплаты налога с полученного дохода.
- Нет правовых средств, чтобы вернуть вложенные средства. Обращение в суд или полицию не поможет: нет данных о компании, владельцах, или они находятся не в России. Привлечь их к ответственности заграницей почти невозможно. Нет договора или условия в договоре об отсутствии ответственности за любые денежные потери. Вкладчику никто и ничего не должен.
Я бы подумала хорошенько, прежде чем отнести свои кровные в компанию Х, если к ней применимы многие вышеназванные признаки. Любые совпадения с добропорядочными компаниями - случайны. Чем больше признаков совпало, тем выше вероятность, что перед вами - финансовая пирамида.
Принимайте решение только с холодной головой, взвешенно, оцените непредвзято и объективно последствия вклада денег и возможности их возврата.
ССылка на «черный список» от Банка России - https://www.cbr.ru/inside/BlackList/.
Желаю встречи только с легальными финансовыми компаниями!