Как отдать свои деньги в ненадежные руки

Я вижу в соц сетях публикации об «удачном» вложении денег. Человек передал деньги компании Х и заработал на этом высокий процент. А затем вложил еще, еще и еще.

Высокий постоянный доход обещают только финансовые пирамиды или мошенники. Финал компаний Х одинаковый: компании и их владельцы пропадают без вести или банкротятся, а их вкладчики - теряют все вложенные деньги. Чуда не бывает. Но бывает хорошая реклама и жажда наживы, либо доверие, которое ничем не подкреплено.

В конце статьи - ссылка на черный список из 1 820 компаний, которым Банк России не рекомендует доверять деньги. Есть поиск по названию или сайту. В этом списке компании с признаками нелегальной деятельности (финансовой пирамиды, нелегальной финансовой деятельности).

Я собрала признаки, которыми обладают финансовые пирамиды. Они могут пригодиться, если компания Х еще не вошла в черный список Банка России, и есть большой риск доверить деньги мошенникам.

Решать, вкладывать деньги с подобными признаками или нет - только вам.

Финансовая пирамида - система, которая обеспечивает ее участникам доход за счет средств новых вкладчиков. В России такие системы запрещены и уголовно наказуемы (ст. 159 или ст. 172.2 Уголовного кодекса Российской Федерации). Несмотря на это, пирамиды очень популярны, потому что сложно доказуемы, их создатели остаются безнаказанными.

Далее, признаки компании Х - финансовой пирамиды:

• Компания не берет на себя никакую ответственность о возврате денег; возврате процентов.
• При этом компания гарантирует доход.
• Гарантирует высокий и постоянный доход, который значительно выше среднего рыночного уровня.
• У вкладчика нет никакого контроля над вложенными деньгами (запрет на вывод средств) либо нет контроля над финансовым состоянием компании (нет в открытом доступе ее финансовых отчётностей).
• Компания предлагает вложить деньги без договора либо договор составлен не на русском языке.
• Получатель денег неизвестен, так как перевести деньги нужно на иностранный счет/кошелек, а данные о получателе денег проверить нельзя.
• Компания не производит товары, не оказывает услуги либо рекламирует получение высокой доходности за счет непрозрачной обывателю деятельности, используется профессиональные термины «трейдинг», «Форекс», «crypto» и тп).
• Нет точного понимания, на чем именно компания зарабатывает деньги.
• Компания ориентирована на русскоговорящих вкладчиков, но зарегистрирована не в России, а в России ведет деятельность без лицензии, не платит налоги.
• Компания зарегистрирована в офшоре, данные о владельцах скрыты.
• У компании несколько сайтов: на случай блокировки регулятором одного сайта, есть другой - его заменяющий со схожим названием.
• Сайты зарегистрированы в домене не в зоне .ru, что усложняет поиск информации об их владельцах.
• На сайте нет информации о компании: юридического наименования, ИНН. Из-за ее отсутствия нельзя проверить, где зарегистрирована компания, проверить ее чистоту по открытым государственным источникам.
• На сайте нет информации об офисе либо офиса нет.
• Компания ведет агрессивную (яркую, броскую) рекламную кампанию; ее рекламным лицом является харизматичный лидер.
• Привлечение новых участников происходит путем манипулирования, давления на эмоции человека, усыпления бдительности.
• Броское название (корпорация, интернациональная система и тп), многообещающие планы (создание крупнейшей/глобальной сети, великой корпорации).
• Компания увеличивает пороговый взнос, увеличивает срок на вывод вложенных средств.
• Вкладчикам, которые привлекли новых пользователей, выплачивают бонусы. Чем больше привлеченных пользователей, тем выше бонус.
• Общение по техническим вопросам/о выводе вкладов происходит на сайте с ботом, не с живыми людьми.
• Вкладчиков не предупреждают об обязанности уплаты налога с полученного дохода.
• Нет правовых средств, чтобы вернуть вложенные средства. Обращение в суд или полицию не поможет: нет данных о компании, владельцах, или они находятся не в России. Привлечь их к ответственности заграницей почти невозможно. Нет договора или условия в договоре об отсутствии ответственности за любые денежные потери. Вкладчику никто и ничего не должен.

Я бы подумала хорошенько, прежде чем отнести свои кровные в компанию Х, если к ней применимы многие вышеназванные признаки. Любые совпадения с добропорядочными компаниями - случайны. Чем больше признаков совпало, тем выше вероятность, что перед вами - финансовая пирамида.

Принимайте решение только с холодной головой, взвешенно, оцените непредвзято и объективно последствия вклада денег и возможности их возврата.

ССылка на «черный список» от Банка России - https://www.cbr.ru/inside/BlackList/.

Желаю встречи только с легальными финансовыми компаниями!