Портфель ликвидных облигаций с пассивным доходом в 12% (после налога)

Создание облигационного портфеля может быть неплохим вариантом инвестирования и получения пассивного дохода. Ранее мы разбирали #дивидендный портфель с американскими компаниями, параллельно рассказывая в статье как выбирать #дивидендные акции (прочитать можно тут). Но помимо дивидендов, мы также рассматриваем купоны по облигациям. Данный вид инвестиций имеет меньший риск, но и требует больше расчетов и аналитики. Например, рекомендую обратить внимание как мы разобрали 10%-ые облигации от Legenda и в чем скрывается риск высоких процентов.

Облигации сами по себе являются неплохим инвестиционным инструментом с низким уровнем риска (опять же, все зависит от вашего исследования). А создание портфеля облигаций минимизирует риск дефолта по вашей позиции в целом, тем самым сохраняя часть сбережений в худшем случае. В данной статье мы расскажем какие #облигации мы нашли и добавили в портфель, получая 12% в год после налога.

Поиск

Главные параметры поиска облигаций следующие:

1. Доходность от 7% до 12%
2. Цена от 97% до 102% (от номинала)
3. Дюрация от 9 до 18 месяцев
4. Количество сделок за последние 2 недели должно быть более 300
5. Покрытие каждого месяца купонами

Результат:

1. Тинькофф Банк БО 001Р-02R
2. РУСАЛ Братск БО-001P-03
3. Брусника 001P-01
4. Группа ЛСР ПАО БО 001Р-03
5. Кредит Европа Банк АО 001Р-03
6. АО ЭР-Телеком Холдинг ПБО-04
7. Республика Карелия 35018
8. Сэтл-Групп ООО БО-001P-01

Расчет не будет включать в себя брокерские издержки, и, конечно, не является инвестиционной рекомендацией. Но вы могли бы получить инвест-идею по Сбербанку совершенно бесплатно и заработать 10% за 2 недели, как это уже сделали подписчики в нашем Telegram канале в этом месяце. Присоединяйтесь к нам, и уже сегодня найдете там новую инвест-идею по МосБирже.

Информация по каждой облигации

Данные верны на 1 июня 10:00 по мск по Мосбирже

Календарь купонов по каждой #облигации помогает понять частоту и размер выплат.

Данные верны на 1 июня 10:00 по мск по Мосбирже Важно: Сэтл-Групп выплачивает купон вместе с амортизацией

Расчет

Предположим вы хотите сегодня купить данный портфель. В таком случае, 1 "набор" из 8 облигаций с учетом НКД стоит 8221 рубль.

Средний месячный доход по купонам - 1,13% в рублях

Для более наглядного примера, мы предположим, что есть инвестор, который сегодня планирует купить данные облигаций на миллион рублей.

Итог: в таком случае, инвестор купит 976 облигаций в общей сложности, оцененные в 1 002 971 рубль. В течение 12 месяцев, инвестор получит 117 939 рублей прибыли после налога, что является 11.75% годовых.

Это не является рекомендацией по покупке, но если вы планируете собрать собственный #инвестиционный портфель облигаций, то рекомендую следующих брокеров с широким выбором облигаций:

• Тинькоф Инвестиции (бонус до ₽25 000 акциями за прохождение уроков по инвестированию)
• Финам (без комиссии на МосБирже)
• через ВТБ Инвестиции (удобный интерфейс)

Рекомендуем прочитать:

• Как накопить 1 миллион рублей своему ребенку на совершеннолетие
• Как определить справедливую цену любой акции перед покупкой
• Мой крипто-инвест портфель на $5000 спустя 1 месяц