Как часто вы проверяете свой инвестиционный портфель? Многие опытные люди проверяют его не чаще 1 раза в неделю. Новички же проверяют по несколько раз в день.
Почему так происходит? За что они переживают? Акция резко упала в стоимости на 10-20%. Или наоборот, появился +5-10% и мысли регулярно в голове, не продать бы ли мне эту акцию и зафиксировать прибыль?
Миллион вопросов в голове! Купить/продать, зафиксировать прибыль или убыток? Что будет с акцией в будущем?
Я же стал переходить со статуса новичка в статус опытный инвестор. Я сам себя так квалифицировал, потому что заметил, что я стал намного реже заглядывать в мой портфель. Меня практически не волнует просадки в 5-10% по портфелю в целом. Я уже в плюсе и то, что моя не зафиксированная прибыль скачет туда-сюда меня уже не тревожит.
Прошло уже больше полутора лет, как я инвестирую в различные акции Российского и Американского фондового рынка. За это время мой портфель видел просадку в минус 20%, а также я наблюдал быстрый отскок на рынке.
И так давайте перейдем к аналитике
Мой портфель на 01.06.2021💼
👉Общий счет = 174.983₽ (Сумма, которая есть на брокерском счете).
Всего инвестировано 143.320₽. В 2021 году мой портфель растет только за счет роста активов. Новые деньги я не инвестирую, так как сейчас в моей жизни идут крупные перемены и все средства я направил на старт новой жизни. Про мое увольнение я писал здесь.
Статистика по вложенным деньгам:
- Сентябрь 2019 года + 40.000р
- Март 2020 года + 40.000р
- Июль 2020 года + 5.034р
- Август 2020 года + 22.190р
- Октябрь 2020 года + 10.000р
- Ноябрь 2020 года + 21.412р
- Декабрь 2020 года + 3.684р
- Март 2021 года + 1.000р (Итого 143.320р)
Базой для аналитики и статистики стала сумма в 143 тыс. рублей. Теперь буду отталкиваться от нее.
➡️Результат от инвестирования +31.663₽ - это деньги, которые получилось заработать на фондовом рынке ЗА ВСЕ ВРЕМЯ, начиная с сентября 2019 года.
Самое важное, что это не зафиксированная прибыль, а всего лишь цифра на экране меняющиеся каждый день и каждую минуту. Поэтому надо понимать, что в моменте может быть и большой минус по доходности, например, как это было в марте 2020 года, ведь именно тогда у меня был отрицательный портфель по доходности.
Сводная по доходности:
- за все время + 31.663₽ - {22,09% за период 628 дней (1 год и 8 месяцев) / 12,84% годовых}
- за май и апрель 2021 года +5.935₽ к предыдущему месяцу (март 2021 - было 25.728₽) - {+23,07%}
Хочу немного разъяснить, почему я так считаю доходность! Как можно увидеть, что я указываю доходность за все время. Я не учитываю правильную доходность, т.е. я же не всю сумму в 143 тыс.рублей разом инвестировал. Мои #инвестиции проходят следующим образом. Я ложу на счет одну сумму, покупаю активы, затем через месяц докладываю и опять покупаю. За это время, первые активы могут вырасти или просесть в цене.
Получается доходность все время меняется. Активы купленные 1,5 года назад показывают рост, а покупка совсем недавно фонда на золото может показать незначительный рост или убыток.
Я эти колебания не учитываю и дабы убрать лишнюю головную боль, я эту “правильную доходность” не считаю. Меня и так устраивает моя математика. И к тому же, если заниматься инвестированием в течении 20-30 лет, то мне кажется, что средний показатель по доходности вполне разумен.
Мне важно понимать сколько денег я всего инвестировал и сколько я смогу забрать если все продам.
Мои акции в портфеле↙️:
Российские
- НЛМК - 30шт, покупка в среднем по 147,48₽, цена сегодня 263₽ {+78%}
- Газпром - 60шт, покупка в среднем по 212,62₽, цена сегодня 263₽ {+23%}
- Сбербанк - 40шт, покупка в среднем по 243,62₽, цена сегодня 313₽ {+28%}
- Татнефть - 12шт, покупка в среднем по 683,6₽, цена сегодня 507₽ {-25%}
- Банк ВТБ - 280.000шт, покупка в среднем по 0,03619₽, цена сегодня 0,04987₽ {+37%}
Американские
- JPMorgan - 1шт, покупка в среднем по 99$, цена сегодня 164$ {+66%}
- Coca-Cola - 1шт, покупка в среднем по 54,11$, цена сегодня 55$ {+2%}
- Intel Corporation - 2шт, покупка в среднем по 58,08$, цена сегодня 57$ {-1%}
- Apple - 1шт, покупка в среднем по 120,5$, цена сегодня 125$ {+4%}
- Electronic Arts - 1шт, покупка в среднем по 119$, цена сегодня 143$ {+20%}
- Kimberly-Clark - 1шт, покупка в среднем по 134,8$, цена сегодня 132$ {-2%}
Китайские
- Alibaba - 1шт, покупка в среднем по 215$, цена сегодня 224$ {+4%}
Фонды
- "Вечный портфель USD" - 400шт, покупка в среднем по 0,10565$, цена сегодня 0,1086$ {+2%}
- "Вечный портфель в ₽" - 280шт, покупка в среднем по 5,17₽, цена сегодня 6,12₽ {+18%}
- FinEx "Еврооблигации рос. компаний" (FXRU) - 1шт, покупка в среднем по 944,7₽, цена сегодня 949₽ {+0,5%}
- FinEx "Акции Американских компаний" (FXUS) - 1шт, покупка в среднем по 4910₽, цена сегодня 5683₽ {+15%}
- FinEx "Казначейские облигации США" (FXMM) - 2шт, покупка в среднем по 1641,5₽, цена сегодня 1673₽ {+1,9%}
- FinEx "Казначейские облигации США" (FXTB) - 3шт, покупка в среднем по 765,3₽, цена сегодня 747₽ {-2%}
- FinEx "Золото" (FXGD) - 17шт, покупка в среднем по 943,2₽, цена сегодня 944₽ {+-0%}
- FinEx "Акции Китайских компаний" (FXCN) - 1шт, покупка в среднем по 4120₽, цена сегодня 4014₽ {-2%}
🔹Распределение активов по видам:
- 📊Акции - 120.453₽ (77,71% от портфеля)
- 🏦Облигации - 8.809₽ (5,68% от портфеля)
- 👑Золото - 17.215₽ (11,11% от портфеля)
- 💰Инвестиционная подушка (свободные деньги) - 8.536₽ (5,51% от портфеля)
▶️Итого:155.013₽
Почему получилась сумма 155.013₽?
За то время, как я занимаюсь инвестированием в ценные бумаги, было куплено и продано много акций в спекулятивных целях, за счет которых и увеличилась сумма со 143 тыс ₽ до 154 тыс ₽. Так же я регулярно получаю дивиденды и благодаря им эта сумма тоже растет.
🔸Распределение по валютам:
- первая рубль - 77.552₽ (54,11% от портфеля)
- вторая доллар - 911,8$ (45,89% от портфеля)
Баланс Примерно 50/50. На рубли я люблю покупать российские акции и конечно #etf фонды. На доллары я покупаю американские и китайские #акции. При цене доллара в районе 69-71р, буду докупать их себе в портфель. Пока цена на бакс 74-73р, покупать не буду.
💵Дивиденды, которые пришли мне в 2021 году:
Российские
- НЛМК +357,4₽ (8,08% от вложенных денег)
- Сбербанк + 651₽ (6,68% от вложенных денег)
Американские
- JPMorgan +1,62$ (1,64% от вложенных денег)
- Apple +0,39$ (0,32% от вложенных денег)
- Intel Corporation +0,62$ (1,15% от вложенных денег)
- Electronic Arts +0,16$ (0,14% от вложенных денег)
- Coca-Cola +0,38$ (0,70% от вложенных денег)
- Kimberly-Clark +1,03$ (1,90% от вложенных денег)
🎯Моя цель создать #капитал в 1.000.000₽ на фондовом рынке до 2023 года. Т.е. я хочу увидеть эту сумму на брокерском счете.
Надеюсь у меня получиться так: Инвестировано 600-700 тыс. рублей, а остальное это будет выросшие активы.
Вторая цель - в конце года, показать доходность от 25% годовых (сегодня это уже 21,5%). Задача любого инвестора, как минимум сохранить деньги от инфляции, а лучше преумножить их многократно. Я буду стараться идти к своим целям по инвестициям, а также показывать вам свои результаты. Мне очень нравиться, когда я вижу положительный отклик на мою деятельность и я вижу как вы тоже мотивируетесь.
Напишете пожалуйста в комментариях, мотивируют такие статьи? Или может вы тоже начали инвестировать, смотря на мой опыт?
Если вы дочитали до этого места, значит я делаю это не зря. Поставьте класс!
Всем удачных инвестиций и зеленых брокерских счетов
- Пассивный доход от 1.000.000 ₽
- Покупка Доллара и Евро. Как выгодно купить валюту?
- Как накопить 1.000.000₽, если ты получаешь доход 40.000₽
- Что такое АКЦИИ