Жалобы на то, что Panteon Finance не выводит деньги, может легко найти любой интересующийся историей самых известных мошенников, связанных с FOREX. Пик популярности этой пирамиды пришелся на 2013-14 годы, но, как и многие аналогичные схемы развода доверчивых людей на деньги, долго она не просуществовала и быстро рассыпалась, оставив своих вкладчиков с пустыми карманами.
Понимание особенностей работы конторы аферистов Panteon Finance позволит лучше понять, как уберечь свои деньги от современных мошенников, которые продолжают использовать аналогичные методы обмана. Вернуть деньги от брокера, подобного Panteon Finance, может помочь только чарджбэк.
Обзор Panteon Finance
Компания была основана в 2010 году, но активно работать начала с 2012 года, когда в ней появились так называемые ПАММ-счета. Клиентам предлагалось инвестировать деньги в торговлю на FOREX, которую вели якобы профессиональные трейдеры. Им обещали гарантированный доход на уровне 50-100% в месяц.
Такой тип работы на финансовом рынке был разработан специалистами компании Альпари, но затем получил большую популярность и у других брокеров. В том числе им воспользовались владельцы мошеннической конторы Panteon Finance.
Причем о том, что компанию открыли аферисты, можно было судить практически сразу после ее появления. Один из явных признаков вы можете увидеть в таблице, отображающей информацию о регистрации и роде деятельности организации:
То есть компания предлагает брокерские услуги и вложения денег в доверительное управление. При этом официальный ее род деятельности - финансовое консультирование. Подозрение сразу вызывало и место регистрации – офшорная зона в государстве Белиз. Ею пользуются многие нечистые на руку дельцы.
Причем, как позже выяснилось, даже в этой информации жулики обманули. На самом деле местом реальной юридической регистрации был город Днепропетровск. Именно в нем располагался юридический адрес организации. А в Белизе они просто купили лицензию на деятельность (за пару сотен долларов) и выложили ее на своем сайте для подтверждения того, что они якобы «международная компания».
В чем суть обмана?
ПАММ-счета в конце 00-х годов получили широкое распространение, так как позволяли получать прибыль с FOREX даже тем, кто не силен в биржевой аналитике и не владеет нужными навыками для самостоятельной торговли.
Существуют они и сейчас, теоретически на этом можно заработать. Но честные брокеры сразу предупреждают клиентов о возможных рисках таких вложений. Ведь трейдер, управляющий средствами ПАММ-счета, может торговать в убыток, соответственно и прибыли никакой не будет. Причем риск достаточно высок, но у добросовестного брокера клиент может выбирать, какому из трейдеров доверить свои средства, учитывая риски и другие параметры. К тому же не будет проблем с выводом денег и не возникнет необходимости оформлять возвратный платеж чарджбэк.
У конторы Panteon Finance схема деятельности была совсем другой. По сути, это типичная пирамида, работа которой строиться на:
- Непрерывном поступлении все большего количества средств от доверчивых вкладчиков.
- Максимальном использовании любых рекламных инструментов для расширения количества вкладчиков.
- Выдаче части поступающих от новых инвесторов денег тем, кто вложился ранее. Таким образом, создается иллюзия прибыльной торговли.
В результате, рано или поздно наступает время, когда новые клиенты в компанию уже не приходят или ее работу прекращают государственные органы правопорядка. Это и случилось с Panteon Finance, вывести средства из которой смогли далеко не все из тысяч обманутых людей.
СвязьPanteon Finance и Forex Trend
После закрытия Panteon Finance выяснилось, что реальным владельцем этой конторы был Павел Крымов, а указанные в официальных документах лица были подставными фигурами. Крымов – известный аферист, основатель лохотрона «лохотрона» Forex Trend и ряда других компаний, нацеленных на выманивание денег обманом.
Схема работы всех организованных им афер строилась одинаково, поэтому даже когда «шарашкиной конторе» Panteon Finance не исполнилось и года, опытные трейдеры начали подозревать о связи этих двух организаций. Достаточно сказать, что обе компании использовали один и тот же сервер для работы торгового терминала. Оправдывалось это стремлением сэкономить средства путем аренды сервера Forex Trend.
Были и другие признаки связи двух организаций:
- Одинаковые методы рекламы и привлечения новых клиентов.
- Похожий дизайн сайтов.
- Практически идентичные услуги.
- Обе компании начали свою работу на Украине.
Изначально подставное руководство мошенников Panteon Finance отрицало любую связь со схожей компанией, установить настоящего владельца удалось только после ареста Крымова. Его объявили в международный розыск власти Казахстана по обвинению в финансовом мошенничестве. Задержали афериста в России при попытке покинуть страну.
Отзывы клиентов
Среди множества отзывов о работе жуликов Panteon Finance до сих пор можно найти немало положительных, датируемых 2012-13 годами. В то время компания проводила масштабную компанию по продвижению. Отзывы якобы довольных клиентов в большинстве своем были куплены, хотя некоторая часть была и настоящей. Ведь любая пирамида на начальных этапах стремится замаскировать свою мошенническую суть и выплачивает дивиденды части клиентов.
Но даже тогда появлялось немало отзывов от обманутых инвесторов, которым отказывали в выводе средств по надуманным причинам (технические неполадки, проблемы с верификацией). Впоследствии, когда пирамида рухнула, средства потеряли все ее участники, их отзывы можно легко найти, воспользовавшись Google. Ниже представлены несколько наиболее типичных:
Поможет ли чарджбэк вернуть украденные деньги?
Процедура чарджбэка доступна любому владельцу карт, выпущенных международными платежными системами. Но она имеет множество тонкостей и ограничений, которые нужно обязательно учитывать. Например, клиенты, доверившие деньги конторе Panteon Finance, воспользоваться ею сейчас уже не смогут, так как предельный срок чарджбэка 18 месяцев.
Поэтому важно не откладывая приступать к оформлению возврата, как только стало ясно, что брокер не собирается выполнять свои финансовые обязательства. Желательно перед этим отправить жалобу на электронный адрес компании и уведомить ее о расторжении договора. Это послужит дополнительным доказательством мошенничества и повысит шансы на успешный возврат. Но лучше избегать таких ситуаций, тем более, что проверить брокера на мошенничество сейчас совсем не сложно.