Много разговоров о недвижимости, как защитном или даже инвестиционном вложении денег. Но так ли это? Давайте посчитаем.
Я поискал в интернете и свёл в таблицу информацию по квартирам: город, цена за «квадрат», аренда однокомнатной квартиры. Данные приведены на декабрь 2010 г и декабрь 2020. Эти данные не с сайта Росстата, поэтому, если заморочиться, то можно найти другие суммы, но суть от этого не поменяется.
Размер инфляции приведён нарастающим итогом с января 2011 по декабрь 2020г.
Теперь, собственно, к данным.
В Москве и Сочи рост рублёвой стоимости «квадрата» смог обогнать инфляцию, т.е. это города, в которых вложения в квадратные метры смогли бы обеспечить рост рублёвых сбережений. Вложения рублей в «квадраты» в других рассматриваемых городах, не смогли бы защитить накопления от инфляции.
Ещё более критичная ситуация складывается, если перевести стоимость из рублей в доллары США. При таком подходе уже ни один город не имел роста стоимости жилья, т.е. вложив в жилые «квадраты» в 2010 г некоторую сумму в $$$, инвестор уже не смог бы получить такую же сумму $$$ при продаже своих «квадратов» в 2020г.
Как видно из следующей таблицы, ни в одном из рассматриваемых городов изменение стоимости аренды не смогло опередить рост инфляции.
Исходя из всех этих данных, для меня очевидно – что недвижимость не является великолепным объектом для инвестирования: инвестиции в недвижимость требуют значительного капитала, а саму недвижимость в случае какой-то необходимости нельзя будет быстро продать по рыночной цене. Она даже не является защитным активом, т.к. не может хотя бы догнать инфляцию.
И, на мой взгляд, данная тенденция в большинстве случаев будет сохраняться хотя бы потому, что недвижимость – это воспроизводимый актив, её постоянно строят, что будет создавать давление на рост цен как на стоимость недвижимости, так и на стоимость аренды. Да, несомненно, что стоимость недвижимости будет расти, ведь есть инфляция, есть себестоимость строительства. Но, как показывает практика, рост цены на недвижимость, не успевает за инфляцией.
Конечно же, на рынке недвижимости, как и на любом другом, будут возникать какие-нибудь аномалии, на которые можно будет ссылаться и говорить: "А здесь вот как было, а значит и будет. Надо срочно брать на всё!" Но, как показывает практика, далеко не все могут поучаствовать в таких ралли и далеко не всегда то, что было определяет развитие того, что будет.
Также, я хотел бы отметить, что были, есть и, наверное, будут те, кто на недвижимости зарабатывает. Но с течением времени делать это будет труднее.