Всем привет!
Недавно в Тинькофф Пульсе я отвечал на часто задаваемые вопросы. Вообще, за несколько лет инвестирования мне круг вопросов понятен. Это все те же вопросы, которые я и сам задаю (когда есть возможность спросить). На какие-то из них ответы существуют. Другие вопросы риторические (т.е. не требующие ответа). Третьи вопросы вообще не имеют ответа (сюда я бы отнес вопрос "что такого прочитать, чтобы успешно инвестировать")
Ребята, сразу скажу: я не профессионал в инвестициях, т.е. не получаю 100% своих денег с инвестиционной деятельности. И не трачу большую часть времени на инвестиции. Пока что это мое хобби. Но я готов делиться тем опытом, который получаю находясь в рынке.
Таким образом, мои ответы - это всего лишь мое видение ситуации, ни больше ни меньше. Не стоит принимать это как истину в последней инстанции. Это всего лишь мнение человека, которого очень интересует тема инвестиций, который инвестирует довольно значительные для себя деньги, не более того
Итак, расширенная версия
Вопрос. Зачем я инвестирую?
Ответ: ради денег
Я не Мать Тереза, чтобы тратить свое время силы и здоровье только ради благотворительности. Не поклонник реддит движений вроде «Волл стрит бетс», которые инвестируют «ради прикола, потому что жизнь короткая и она не должна быть скучной», а прибыль не является обязательным условием. Не сектант, который будет держать актив «до посинения годами» ради веры в то, что «эта бесполезная и никому не нужная хрень вырастет» (имеется в виду HODL, не hold). Я не сторонник спуска очередного депозита на суперволатильных компаниях ради того, чтобы «казаться своим, родным» в очередном чате или сообществе «любителей спустить депо и поделиться своим горем с таким же как ты». Т.е. те причины инвестирования, которые не связаны с деньгами – не очень интересны
Другими словами, у меня есть доминирующий фактор инвестирования и это материальный фактор. Именно поэтому принимая инвестиционные решения я опираюсь прежде всего на здравый смысл. И сторонюсь тех операций, который находятся далеко за пределами этого здравого смысла (я про нереальные P/E по ряду компаний сейчас в рынке).
Вопрос. Сколько я инвестирую
Ответ: Публично с 2019 года. До этого несколько лет пробовал спекулировать. План того, что делаю и что планирую здесь.
Вопрос. С чем связан уход из спекуляций, может с тем, что я там «пролетел», «слил депо» и просто стал инвестором?
Ответ: Я не уходил из трейдинга. У меня по-прежнему открыт спекулятивный счет в БКС. Но большая часть операций (90%) связана с долгосрочными инвестициями
Я исповедую теорию "позишн трейдинга", где удержание позиций может происходить от нескольких дней до нескольких месяцев. Этот вид торговли наиболее близок к инвестированию. Другими словами, я не только стараюсь купить волатильность, но и качество этой волатильности должно отвечать требованием моей инвестиционной стратегии
Трансформация от трейдинга к инвестициям произошла из-за внутренних психологических проблем, которые копились от постоянной торговли и стали сказываться на здоровье. В текущем формате работы на фондовом рынке подобных проблем нет
Один раз я проторговался. Кажется, писал про это. Было во время отпуска, читал «Воспоминания биржевого спекулянта», момент, где главный герой, находясь на отдыхе, увидел хорошую возможность и сделал деньги. Вдохновленный прочитанным, плюнув на риски и свои правила, воодушевленный успехами предыдущего года и балансом счета, находясь под пальмой, где тебе, как в том фильме, «подтаскивают коктейли», открыл несколько позиций. Впоследствии, именно эти позиции стали причиной «лавины усреднений» и паники, результатом чего стал спуск всей бумажной прибыли за предыдущий год
Вопрос (довольно частый, транслирую как есть). «Да у тебя вообще образование экономическое или финансовое есть? Что за фигню ты тут пишешь»
Ответ: У меня 2 образования, ни одно из них не является экономическим или финансовым, хотя второе, отчасти, и с тем и с другим связано (стратегия)
«Фигня», которую я пишу – это попытка обобщить тот практический опыт, который я получил на реальных сделках, реальных ситуациях, реальных трудностях и проблемах, которые приходится решать. Да, у меня небольшой депозит, по меркам Вселенной, на сегодня это 7.5М. Но это значительные для меня деньги. Поэтому отношусь к ним я со всей серьезностью. Большая часть комментов, все-таки, приходит от адекватных людей, это влечет полезное обсуждение и взаимное обогащение
Ребята, еще раз, повторюсь, я не профессионал в инвестициях. Но размер моего торгового счета - это приличный для меня размер в денежном выражении. Поэтому я внимательно изучаю процесс инвестирования, стараюсь выработать рекомендации для себя. Чем-то делюсь здесь
Поэтому если Вам кажется, или Вы уверены, что я где-то что-то делаю/пишу не так, можно же об этом сказать нормальным языком, без грубостей и персоналий. Тогда получится диалог. В противном случае, к сожалению для меня, вынужден банить...
Вопрос: Сколько денег надо, чтобы начать инвестировать?
Ответ: 500 рублей: ведь покупку даже пары акций можно связать с инвестициями
В вопросе кроется подвох. Не все видят разницу между каким-то процессом и успешностью этого процесса. Для многих НАЧАТЬ = УСПЕХ. Но это не так
Вопрос: так сколько надо, чтобы начать зарабатывать?
Ответ. Все относительно. Для одного заработок = 50т. в мес. Для другого 100, 300 или лям (кстати, в РФ примерно 10 000 человек, которые регулярно зарабатывают более 1М, это оф. статистика)
Если Вы живете на 100к в месяц, то расчет такой: средняя доходность по рынку РФ 13-14% в год. Америка 7%. Берем только РФ.
5% депо съест официальная инфляция, это надо оставить на депо от обесценения. 100к в мес. = 1.2М в год. Если это 10%, то минимальное депо 12 лямов. Грубо, при среднерыночной доходности (упущу рассуждения, возможно это или нет) для бумажной прибыли 100к в месяц нужно депо 15-17 миллионов
Это мое сугубо личное мнение, основанное на долгосрочных средних. Да, разово, или в течение одного года доходность может зашкаливать в любую сторону, т.е. как в плюс, так и быть отрицательной. Но на долгом горизонте не получится раз за разом находить свою "Теслу". Это более из раздела случайности
Вопрос: А какой капитал нужен, чтобы 100к в мес. выводить.
Полагаю, намного больше, чем 15-17м, т.к. рынок волатилен, и чтобы «выбирать» регулярно, нужно держать значительную долю коротких облигаций, которые сейчас работают в 2 раза хуже рынка
Здесь важно понимать, что рынок не двигается линейно. Где-то он быстрей, где-то медленней. Портфель, в целом, может показывать хорошую доходность, но в конкретный момент может не быть возможности этой доходностью воспользоваться (например, происходит техническая коррекция и Вы понимаете, что зафикси Вы позицию чуть позже, был бы другой результат). Более менее предсказуемо Вы можете рассчитывать на купоны и дивиденды. Но не все активы дают дивиденды. А облигации тоже подвержены колебаниям, и так же могут уйти в отрицательную зону (как ОФЗ в марте 2019 года)
P’S Все сказанное – мое личный подход, которому следую сам!
Всем удачи и успехов в инвестициях!
PS 📍
Не является инвестиционной рекомендацией и призывом к действию! Это мой личный частный блог, в котором я обобщаю свои взгляды на фондовый рынок, делюсь своей стратегией и подходами к рыночному анализу, оцениваю свои сделки с точки зрения эффективности
ТЕЛЕГРАМ канал, где я в течение дня сижу за терминалом и делюсь мыслями в течение дня здесь
Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь
✅ В своих постах я размещаю только актуальные на момент написания графики, построенные в премиум аккаунте сервиса TradingView
#ответы на частые вопросы в инвестициях
#вопросы по инвестированию
#отвечаю на вопросы по моему портфелю
#ответы на вопросы подписчиков
#инвест тоник ответы на вопросы