Сегодня мы рассмотрим такую тему, как стратегия портфельного инвестирования, так как эта информация может оказаться полезной многим нашим согражданам, которые заинтересовались современным фондовым рынком. Прежде всего следует упомянуть о том, что на фоне снижения ставок по банковским депозитам многие наши сограждане стали рассматривать фондовый рынок в качестве инструмента для сохранения и приумножения своих накоплений. Практика свидетельствует о том, что большая часть начинающих инвесторов предпочитает именно портфельные капиталовложения, о которых мы и поговорим далее.
Стратегия портфельных инвестиций. Особенности
Прежде всего следует упомянуть о том, что под термином «портфельные инвестиции» принято подразумевать капиталовложения в ценные бумаги, из которых в итоге формируется собственный портфель для пассивного получения дохода. Вам полезно будет узнать о том, что в зависимости от целей, стоящих перед инвестором, портфельные капиталовложения можно разделить на два типа:
- Пассивные портфельные капиталовложения.
- Активные портфельные капиталовложения.
Требуется упомянуть о том, что стратегии пассивных портфельных инвестиций, как правило, предпочитают консервативные инвесторы, которые прежде всего заботятся о том, чтобы капиталовложения были максимально безопасными. Среди основных принципов пассивных портфельных инвестиций отдельного упоминания заслуживают следующие:
- Обеспечение безопасности своих накоплений от негативного воздействия инфляции.
- Получение гарантированного дохода, размер которого будет не ниже изначально запланированного.
- Снижение уровня затрат на осуществление инвестиционной деятельности, которые, как правило, сопутствуют активному инвестированию.
Для достижения желаемых результатов при использовании стратегии пассивного портфельного инвестирования вам потребуется:
- Научиться грамотно диверсифицировать собственный портфель капиталовложений.
- Вам следует с высоким уровнем точности вычислить размер потенциального дохода, а также ликвидность выбранных ценных бумаг.
- Также необходимо грамотно вычислить уровень риска, которыми обладают выбранные вами активы.
- Кроме того, вам необходимо стараться как можно меньше совершать операции с ценными бумагами. Для достижения этой цели необходимо создать эффективный портфель капиталовложений и время от времени осуществлять его ребалансировку.
Вам полезно будет узнать о том, что самой популярной стратегией пассивного капиталовложения является «Купи и держи». Ее суть заключается в приобретении надежных ценных бумаг и владении ими в течение длительного времени. Все это время вы будете получать пассивный доход в виде купонных выплат и дивидендов.
Данная стратегия в состоянии принести ощутимый результат лишь в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Дело в том, что несмотря на то, что стоимость выбранных вами активов может не только расти, но и падать, длительное владение ими позволит вам переиграть рынок.
Максимально эффективной данная стратегия будет в том случае, если при формировании собственного портфеля капиталовложений вы будете использовать недооцененные акции. Конечно же, для того чтобы определить недооцененные ценные бумаги, вам потребуются определенные навыки и опыт. При этом если вы успешно справитесь с данной задачей, вы сможете рассчитывать на довольно высокий доход.
Ради справедливости следует упомянуть о том, что описываемая стратегия обладает и некоторыми недостатками. Главный недостаток описываемой стратегии состоит в том, что в краткосрочной перспективе она не в состоянии принести ощутимый доход. По этой причине стратегию «Купи и держи» невозможно использовать для быстрого приумножения начального капитала.
Активные стратегии портфельного инвестирования
Данные стратегии являются востребованными среди тех инвесторов, которые планируют быстро приумножить изначальный капитал, а, следовательно, им требуется высокая доходность капиталовложений. Этими стратегиями часто пользуются рыночные спекулянты, которые при определенной доле везения могут всего за месяц удвоить изначальный капитал.
Важно понимать, что для использования активных стратегий вам потребуется определенный опыт и навыки. Именно поэтому данные стратегии капиталовложений не подходят начинающим инвесторам, которые лишь знакомятся с фондовым рынком. Чтобы добиться желаемых результатов, от вас потребуется умение мыслить отстраненно, а также умение анализировать информацию.
Для достижения успеха в применении активных стратегий портфельных капиталовложений вам потребуются следующие навыки:
- Вы должны уметь максимально быстро реагировать на изменение рыночной ситуации.
- Также вам потребуется решительность, так как для заработка на спекулятивных операциях необходимо быстро принимать решения о приобретении и продаже тех или иных активов.
- Кроме того, вам необходимо постоянно пересматривать состав собственного портфеля капиталовложений для того, чтобы своевременно продавать одни активы и приобретать другие. Постоянный пересмотр состава инвестиционного портфеля позволяет сохранить его уровень доходности на высоком уровне.
Существует огромное количество активных стратегий портфельного инвестирования, но их суть заключается в том, чтобы выбрать подходящий момент для покупки того или иного актива и продать его после увеличения стоимости.
Заключение
Независимо от того, какой именно стратегии портфельного инвестирования вы примите решение отдать предпочтение, для того чтобы начать приобретать те или иные активы, вам потребуется специализированный счет. Дело в том, что физические лица не могут получить прямого доступа к биржевым площадкам, поэтому без помощи посредников, в роли которых выступают брокерские компании, вам не обойтись.
В настоящее время у наших соотечественников есть возможность как открыть обычный брокерский счет, так и индивидуальный инвестиционный счет. Требуется упомянуть о том, что ИИС, по, сути является разновидностью обычного брокерского счета. Главное отличие ИИС состоит в том, что он позволяет претендовать на получение налоговой льготы от государства, а, следовательно, увеличить размер потенциального дохода.
Владельцы ИИС могут выбрать одну из двух доступных налоговых льгот, а именно:
- Налоговый вычет первого типа дает возможность получить компенсацию части оплаченного вами в прошлом периоде подоходного налога. Эту льготу можно впервые получить уже спустя год после открытия счета.
- Налоговая льгота второго типа дает возможность получить освобождение от необходимости оплачивать налог на прибыль, полученную при помощи индивидуального инвестиционного счета.
Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что если вы закроете ИИС до истечения трехлетнего срока с момента его открытия, то вы не сможете получить налоговую льготу. В настоящее время на рынке присутствует большое количество брокеров, оказывающих услуги по открытию и обслуживанию ИИС. Чтобы ваше знакомство с фондовым рынком было максимально комфортным, рекомендуется отдавать предпочтение лишь проверенным брокерскими компаниям: